問題詳情
337 李四是一位證券分析師，於電視上向觀眾分析產業趨勢時，宣稱他取得國外某知名大學商學院 MBA 學位，但事實上，李四僅於該校取得商學院學分課程，且真實學歷僅限於國內大學經濟系學士學位。試問李四違反以下哪一原則？
(A)專業原則
(B)保密原則
(C)公平競爭原則
(D)忠實誠信原則
(A)專業原則
(B)保密原則
(C)公平競爭原則
(D)忠實誠信原則
參考答案
答案：D
難度：簡單0.875
書單：沒有書單，新增
內容推薦
- 335 發發證券公司向基金經理人小王表示，如果在該公司下單量三個月內成長兩成，將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事，三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成，小王於是接受
- 333 依據忠實誠信原則，下列哪一項非投信投顧從業人員執行業務時應有的行為?(A)遵守契約規定 (B)以善良管理人之注意義務本誠實信用原則執行業務(C)考慮客戶的財務狀況適度分散投資 (D)依所有人的
- 332 證券投信事業對於有業務往來的證券商，應採何種管理事項?(A)應簽訂書面約定，將退還手續費捐予慈善機構 (B)定期對財務、業務及服務品質作評比 (C)除退還的手續費之外，得接受證券商的其它利益
- 331 投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時，不得有下列何種行為? (A)藉主管機關對某項產品或業務之核准，作為證實該申請事項或誤導投資人認為主管機關已保證投資價值或獲利之宣傳 (B
- 330 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應依下列原則辦理？ (A)應本最大誠信及充分揭露原則 (B)不得藉主管機關對金融商品之核准、核備或備查，而使消費者認為政府已對該金融商品提供保證 (C
- 329 信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告，應遵守下列何者事項？(A)避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀 (B)必須依據法令規範確實登載規定警語 (C)必須充分揭露費用及利率 (D
- 327 金融從業人員在向客戶推介或銷售金融商品時，以下敘述何者有誤？ (A)不得委託無相關金融證照之人員從事之 (B)應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品 (C)善盡充分告知投資風險內容之
- 326 金融從業人員辦理授信業務，以下敘述何者正確?(A)與客戶洽談應保持懇切之態度 (B)應本平等互惠及誠信公平原則(C)將有關約定事項載明於書面，並讓客戶充分瞭解 (D)以上皆是
- 325 金融從業人員應尊重消費者合法權益，當其權益受到侵害時，應如何處理？(A)不予受理 (B)請客戶自行負擔損失(C)秉誠信原則妥適處理 (D)應視與客戶之交情決定受理與否
- 324 金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者為非？(A)得向顧客收受不當佣金、酬金 (B)應避免不當銷售或推介之行為(C)不得向他人出售、洩漏客戶資料 (D)應遵守相關法令規定
內容推薦
- 341 金融從業人員從事保險業務招攬時，其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時，從業人員應如何處理？ (A)以自身利益為重 (B)給予客戶專業分析，爭取合理之利益(C)以達成公司要求為準則 (D)以客戶
- 342 金融服務業推動重點業務或專案，不符客戶或從業人員之利益時，從業人員應採取之態度？ (A)消極抵抗 (B)設法將利益移轉給客戶 (C)不合則去 (D)勇於建言，提供個人專業意見
- 343 金融從業人員招攬業務時遇市場對手競爭時，應保持如何態度？(A)惡意攻訐同業 (B)以平常心，給予客戶專業建議(C)刻意扭曲，陷人錯誤判斷 (D)隱惡揚善，規避責任
- 344 金融從業人員從事保險業務招攬時，除考慮到自身利益外，以下哪一項更加必須顧到？ (A)公司利益 (B)社會責任 (C)業績成長 (D)以上皆非
- 345 金融從業人員同時具有核保及理賠人員資格者，是否可同時擔任二者職務？(A)可以 (B)只要所屬保險公司允許則可(C)僅得擇一擔任，以避免利益衝突 (D)依其個人意願
- 347 金融從業人員為公司內部人員執行證券期貨經紀業務時，為避免利益衝突：(A)應優先執行公司內部人員之委託 (B)應依公司內部人員及客戶委託時間之先後順序執行 (C)應依委託金額多寡決定執行順序 (
- 348 張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息，下列何種行為較適當：(A)利用他人名義大筆買進公司股票 (B)私下告知客戶該項訊息，使其蒙利(C)以配偶名義大筆買進公司股票 (D)在消息未
- 349 金融服務機構之自營部門與經紀業務部門： (A)應個別獨立作業，且業務資訊不可互為流用 (B)不須個別獨立作業，惟業務資訊不可互為流用 (C)應個別獨立作業，惟業務資訊可互為流用 (D)不須個別
- 350 當金融從業人員張三的客戶在未告知其不滿的情況下，轉向李四交易時，張三應：(A)醜化客戶，告訴李四，該客戶是位麻煩人物 (B)聯合其他同事排擠李四，讓李四離職 (C)試圖了解原因並虛心改進，以提
- 352 金融從業人員因職務關係獲悉足以影響金融商品價格未公開之重大消息時：(A)應即以書面報告並列管保密 (B)應廣為眾知，造福親朋好友 (C)應立即為客戶交易，牟取其最大利益 (D)應立即利用他人名
- 353 金融從業人員執行業務時，下列敘述何者不當? (A)應善加利用職務所得訊息，為本身牟取利益 (B)不以職務所得訊息，為本身牟取利益 (C)應以客戶利益優先，不以個人業績為考量 (D)不以本身利益
- 355 金融從業人員獲悉已影響相關客戶利益之訊息時：(A)依客戶之重要性決定是否通知 (B)依與客戶之交情決定是否通知(C)不須做任何處理 (D)應盡可能公平合理的通知每一位客戶
- 356 下列何者不是金融服務事業之從業人員關於職業道德的基本條件?(A)法令規章遵循 (B)專業之資格、技能、態度、與服務(C)擅長交際應酬 (D)品德、誠信、責任、與保密
- 357 若發生金融服務業之業務人員對其與客戶之利益衝突或不同客戶間之利益衝突情事時，應如何處理： (A)以個別客戶對公司之貢獻度為依據 (B)以契約約定為依據(C)以多數客戶之利益為依據 (D)以損益
- 358 金融服務業之業務人員面對本身業績與公司規定衝突時，應該如何面對？(A)為了本身業績考量，可以忽略它 (B)以公司的規定為主(C)先把公司提供的金融商品或服務銷售出去，再向上級反應 (D)以上皆
- 359 在證券業所提供的業務服務過程中，下列那種情事不屬於利益衝突的範圍？(A) 提供金融商品與服務給客戶，而它與公司有直接或間接之不合規利益(B)符合法令之公開股票交易(C)未經公司同意，擅自雇用自
- 360 防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，何謂利益衝突？ (A)各獨立的個體，會因某一方的利益被歸優先，而使另一方可能蒙受損失 (B)利益衝突一定會造成雙方獲利 (C)利益衝突一定是某一方觸
- 361 防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，利益衝突若以代理制度來解釋，是指那兩方面的人發生利益衝突？ (A)受益人及受託人 (B)受託人及委託人(C)受益人及委託人 (D)受託人及經理人
- 362 防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，以下何項屬於利益衝突的含意？(A)數種正當利益存在有彼此競爭矛盾的現象 (B)利益衝突屬於一種狀態或情境(C)避免利益衝突亦屬道德範疇 (D)以上皆
- 363 防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，在利益衝突當中若與親屬牽涉到關係，當中的親屬不包括： (A)子女 (B)父母 (C)配偶 (D)房客
- 364 防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，下列那種情況可能發生利益衝突？ (A)為個人私利竊取公司機密 (B)透過公司財產或資訊以取得獲利(C)與公司為業務之競爭 (D)以上皆是
- 365 防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，下列何種狀況屬於利益衝突的問題？ (A)經辦人員常常接受供應商招待、私下收受回扣 (B)員工有轉換跑道的打算(C)有親戚朋友在同業任職 (D)參加同
- 366 防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，關於利益衝突所謂之「利益」，若將利益分成財產上利益，及非財產上利益，下列何者屬非財產上的利益？(A)汽車及房子 (B)現金、存款、外幣、有價證券(C
- 367 為了防範公司可能與客戶或員工發生利益衝突的問題，下列何者是公司的內部管理規章應規範的內容？ (A)組織架構與人員資格條件 (B)風險管理制度(C)內部控制制度 (D)以上皆是
- 368 證券商為因應金融消費者客戶申訴問題，公司內部應該建制何種機制？(A)成立客戶申訴中心 (B)加強對相關經辦及業務人員的教育宣導(C)強化售後服務 (D)以上皆是