問題詳情
11.( )關於 PEP，何者正確？
(A)被視為中風險客戶的 PEP 不需要如同高風險客戶一樣每年審視
(B)卸任 PEP 應屬中低風險客戶
(C)因為銀行主導金流，給付保險金或解約金之前，保險公司無須檢視受益人是否為 PEP
(D)公營事業機構負責人為 PEP 時，不須視為高風險而適用強化措施
(A)被視為中風險客戶的 PEP 不需要如同高風險客戶一樣每年審視
(B)卸任 PEP 應屬中低風險客戶
(C)因為銀行主導金流，給付保險金或解約金之前，保險公司無須檢視受益人是否為 PEP
(D)公營事業機構負責人為 PEP 時，不須視為高風險而適用強化措施
參考答案
答案：D
難度：適中0.544
書單：沒有書單，新增
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- ( )有關防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘述，下列何者正確？(A)評鑑員應將結構性元素不足記載於相互評鑑報告中(B)評鑑員對於政府提出的國家洗錢及資恐風險評估報告應照單
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- ( )關於重要政治性職務人士屬於洗錢高風險族群所具有的特點，下列敘述何者錯誤？(A)如果擔任國際組織官員，可能享有外交豁免權(B)有權力決定外包廠商或供應商，因此有機會向廠商索取回扣(C)如果開設
- ( )以下何者較不可能是高洗錢資恐之職業或行業？(A)證券投資顧問(B)從事密集性現金交易業務(C)會計師、律師、公證人(D)易被運用為持有個人資產之公司或信託
- 從新石器文化的地點分布來看，顯示中國文化的起源有何特色？(A)呈現東西分區發展的情形 (B)呈現南北二元發展的情形 (C)以黃河流域為核心向外擴散 (D)呈現分區多元發展的情形
- 下列敘述何者為非？(A)員工在工作任務以外之行為不列入績效考核衡量指標(B)企業組織決策資訊公開透明化(C)公平合理的獎懲制度(D)各級主管應清晰傳達企業組織目標、願景及使命
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- ( )下列何者並非認識客戶應包含的資訊範圍？(A)信託受託人(B)信託交易對象(C)信託受益人(D)信託監察人
- ( )有關打擊資恐與防制洗錢，下列敘述何者錯誤？(A)資恐資金來源大都是合法、小額的電匯(B)多數非營利組織，不需繳納稅賦，易被恐怖組織利用(C)非營利組織之匿名現金捐款可以不開收據，成為恐怖組
- ( )有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的「評鑑方法論」的敘述，下列何者正確？(A)包括技術遵循(Technical Compliance)及有效性(Effectiveness)評鑑方法論
- ( )李董為一當鋪業者，為業務需要至 A 銀行開立活期存款帳戶，若 A 銀行對李董辦理客戶風險評估之結果為高風險，請問依規定 A 銀行至少多久需對李董辦理一次資料更新之檢視作業？(A)每半年(B
- ( )有關證券商評估個別產品及服務、交易或支付管道之洗錢及資恐風險因素，下列敘述何者錯誤？(A)與現金之關聯程度(B)無需考慮收到款項是否來自於未知或無關係之第三者(C)是否為高金額之金錢或價值
- ( )依資恐防制法第 5 條規定，國際制裁名單之除名程序須由下列何者組織為之？(A)聯合國安全理事會(B)亞太防制洗錢組織(C)經濟合作暨發展組織(D)防制洗錢金融行動工作組織
- ( )客戶投保後具有多次契撤或退保等行為之所以引發洗錢的關注，其主因為何？(A)契撤或退保對業務員的績效不好(B)看起來像是客戶正試圖透過此等行為提出放置於金融機構內的可疑金融資產(C)可能發生
- ( )有關姓名及名稱檢核機制，對法人客戶之姓名及名稱掃瞄範圍，應包括下列何者？ A.客戶 B.客戶及實質受益人 C.客戶之高階管理人員D.客戶之交易對象(A)僅 A(B)僅 AB(C)僅 ABC
- ( )下列敘述何者錯誤？(A)銀行不得向客戶透露客戶之風險等級資訊(B)銀行不得自行定義可直接視為低風險客戶之類型(C)銀行應在客戶建立業務關係時，確定客戶風險等級(D)對於已確定風險等級之既有
- ( )保險業對於較低風險客戶，得採取之簡化確認客戶身分措施，不包含下列何者？(A)降低客戶身分資訊更新之頻率(B)對於可推斷其交易目的者，仍然透過電話瞭解業務往來目的(C)以合理的保單價值準備金
- ( )依據「洗錢防制物品出入境申報及通報辦法」第 3 條規定，旅客或隨交通工具服務之人員出入境，同一人於同日單一航（班）次若攜帶下列物品應向海關申報，下列何者非屬之？(A)總價值逾等值一萬美元之
- ( )就保險業執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)之描述，下列何者為錯誤？(A)對於部分有可疑跡象，顯示建立業務關係的法人或團體，即便其最終控制權人或法人負責人是資恐防制法所公佈的指定
- ( )在客戶為法人時進行認識客戶，應先查具控制權最終自然人身分。具控制權係指持有該法人股份或資本超過多少者？(A)百分之十者(B)百分之二十者(C)百分之二十五者(D)百分之三十者
- ( )有關國際金融業務分行(OBU)的敘述，下列何者錯誤？(A)國際詐騙案中常有利用 OBU 帳戶收受、移轉不法所得(B)OBU 帳戶的申辦，通常搭配申請網路銀行服務，風險益形升高(C)為便利經
- ( )大通貿易公司以低估商品價值之發票向復國銀行申請融資，請問該行為符合下列銀行哪一項業務種類之疑似洗錢交易表徵？(A)通匯銀行類(B)存提匯款類(C)一般授信類(D)貿易金融類
- ( )某甲透過 A 公司轉投資子公司進行內線交易，下列何者非屬其有關疑似洗錢表徵？(A)利用非本人帳戶分散大額交易(B)利用公司員工集體開立之帳戶大額且頻繁交易者(C)存入多筆款項且達特定金額以
- ( )銀行行員在辦理放款業務時，下列哪一種情形可能有疑似洗錢交易之虞，應進一步調查？(A)客戶以自住的房屋當擔保品來申請投資理財貸款新臺幣 100 萬元(B)客戶以配偶的房屋當擔保品來申請投資理
- ( )保險業的範圍及業務特性廣泛，有關洗錢風險認知上，下列何者錯誤？(A)具有高保單價值/現金價值的保險商品，風險較高(B)保經與保代等保險輔助人因為業務範圍較為單一，並無風險問題(C)產險業由
- ( )在國際實踐上，對於未符合或不遵守洗錢防制國際規範之國家，應由國際社會對之採取加強審查或停止金融活動往來，此項措施稱之為何？(A)預防措施(B)懲罰措施(C)補充性措施(D)金融反制措施
- ( )銀行應將定期完成之洗錢及資恐風險評估報告送下列何者備查？(A)法務部(B)金管會(C)財政部(D)中央銀行
- ( )對於金融機構的敘述，下列何者不符防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議之規定？(A)各國政府應禁止空殼銀行設立，金融機構應禁止客戶採匿名開戶(B)金融機構應嚴格執行客戶身分驗證，驗證完成前
- ( )保險業商品與銀行業主要商品「開戶」之間，在面對洗錢風險上最主要的差異點是下列何者？(A)銀行帳戶原則上沒有存續期間；保險商品大多具有一定存續期間(B)銀行客戶通常只會進行一次性的交易；保險
- ( )證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機，下列何者錯誤？(A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估(B)更新頻率由業者自行決定(C)推出新產品前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估(D)推出新產品
- ( )對於一個國家而言，落實洗錢防制能增加效率及信任度並推動商業活動，係應以下列何者作為最重要的指標？(A)金流秩序(B)社會秩序(C)經濟秩序(D)國防秩序
- ( )有關通匯往來銀行業務之敘述，下列何者錯誤？(A)所謂通匯往來銀行業務係指一家銀行對另外一家銀行提供銀行業務服務(B)由於通匯銀行可能無法獲得實際交易方的資訊，所以提升辦理此項業務之風險(C