問題詳情
22.( )保險業對於較低風險客戶，得採取之簡化確認客戶身分措施，不包含下列何者？
(A)降低客戶身分資訊更新之頻率
(B)對於可推斷其交易目的者，仍然透過電話瞭解業務往來目的
(C)以合理的保單價值準備金作為審查交易之基礎，降低持續性監控之等級
(D)對於客戶增加購買合理之醫療險，無須再執行特別措施
(A)降低客戶身分資訊更新之頻率
(B)對於可推斷其交易目的者，仍然透過電話瞭解業務往來目的
(C)以合理的保單價值準備金作為審查交易之基礎，降低持續性監控之等級
(D)對於客戶增加購買合理之醫療險，無須再執行特別措施
參考答案
答案：B
難度：適中0.644
書單：沒有書單，新增
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- ( )有關國際金融業務分行(OBU)的敘述，下列何者錯誤？(A)國際詐騙案中常有利用 OBU 帳戶收受、移轉不法所得(B)OBU 帳戶的申辦，通常搭配申請網路銀行服務，風險益形升高(C)為便利經
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- ( )對於金融機構的敘述，下列何者不符防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議之規定？(A)各國政府應禁止空殼銀行設立，金融機構應禁止客戶採匿名開戶(B)金融機構應嚴格執行客戶身分驗證，驗證完成前
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- ( )洗錢者常用電匯移轉資金，關於電匯的說明，下列敘述何者錯誤？(A)電匯必須為跨越國境的國際交易(B)電匯交易的匯款人與受款人有可能是同一個人(C)電匯實際上無須移動實體貨幣，它是一個從甲地移
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- ( )詐騙集團經常利用人頭帳戶詐領款項，下列哪幾項為常見的洗錢手法？A.以金融卡領現規避交易軌跡 B.領現後購買珠寶或貴重金屬 C.領現後以租用保險箱保存(A)僅 AB(B)僅 AC(C)僅 B
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- ( )A 在臺籌措海外投資之資金，因擔心金額太大，未經同意蒐集公司員工身分證件、印章，至不同銀行冒名辦理小額結匯，分散匯出投資款項，請問A 的行為是否觸犯洗錢罪？(A)有，A 使用人頭隱匿、移轉
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- ( )確認客戶身分之簡化客戶審查之規定，下列敘述何者錯誤？(A)對於較低風險之情形，得採簡化措施辦理客戶審查(B)降低客戶身分資訊更新頻率，為銀行得採行的確認客戶身分之簡化措施之一(C)對於來自
- ( )有關銀行確認客戶身分應採取之方式，下列敘述何者錯誤？(A)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊辨識及驗證客戶身分(B)對於由代理人辦理者，應辨識及驗證代理人身分，但不需查證代理之事實(C)辨
- ( )有關紀錄保存之規定，下列何者錯誤？(A)疑似洗錢或資恐交易之申報，其申報之相關紀錄憑證，自申報後以原本方式至少保存五年(B)確認客戶身分所取得之所有紀錄、帳戶檔案、業務往來資訊等，自確認後