問題詳情
32.( )銀行應將定期完成之洗錢及資恐風險評估報告送下列何者備查？
(A)法務部
(B)金管會
(C)財政部
(D)中央銀行
(A)法務部
(B)金管會
(C)財政部
(D)中央銀行
參考答案
答案：B
難度：簡單0.766
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- ( )銀行行員在辦理放款業務時，下列哪一種情形可能有疑似洗錢交易之虞，應進一步調查？(A)客戶以自住的房屋當擔保品來申請投資理財貸款新臺幣 100 萬元(B)客戶以配偶的房屋當擔保品來申請投資理
- ( )某甲透過 A 公司轉投資子公司進行內線交易，下列何者非屬其有關疑似洗錢表徵？(A)利用非本人帳戶分散大額交易(B)利用公司員工集體開立之帳戶大額且頻繁交易者(C)存入多筆款項且達特定金額以
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- ( )有關國際金融業務分行(OBU)的敘述，下列何者錯誤？(A)國際詐騙案中常有利用 OBU 帳戶收受、移轉不法所得(B)OBU 帳戶的申辦，通常搭配申請網路銀行服務，風險益形升高(C)為便利經
- ( )在客戶為法人時進行認識客戶，應先查具控制權最終自然人身分。具控制權係指持有該法人股份或資本超過多少者？(A)百分之十者(B)百分之二十者(C)百分之二十五者(D)百分之三十者
- ( )就保險業執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)之描述，下列何者為錯誤？(A)對於部分有可疑跡象，顯示建立業務關係的法人或團體，即便其最終控制權人或法人負責人是資恐防制法所公佈的指定
- ( )依據「洗錢防制物品出入境申報及通報辦法」第 3 條規定，旅客或隨交通工具服務之人員出入境，同一人於同日單一航（班）次若攜帶下列物品應向海關申報，下列何者非屬之？(A)總價值逾等值一萬美元之
- ( )保險業對於較低風險客戶，得採取之簡化確認客戶身分措施，不包含下列何者？(A)降低客戶身分資訊更新之頻率(B)對於可推斷其交易目的者，仍然透過電話瞭解業務往來目的(C)以合理的保單價值準備金
- ( )下列敘述何者錯誤？(A)銀行不得向客戶透露客戶之風險等級資訊(B)銀行不得自行定義可直接視為低風險客戶之類型(C)銀行應在客戶建立業務關係時，確定客戶風險等級(D)對於已確定風險等級之既有
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- ( )保險業商品與銀行業主要商品「開戶」之間，在面對洗錢風險上最主要的差異點是下列何者？(A)銀行帳戶原則上沒有存續期間；保險商品大多具有一定存續期間(B)銀行客戶通常只會進行一次性的交易；保險
- ( )證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機，下列何者錯誤？(A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估(B)更新頻率由業者自行決定(C)推出新產品前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估(D)推出新產品
- ( )對於一個國家而言，落實洗錢防制能增加效率及信任度並推動商業活動，係應以下列何者作為最重要的指標？(A)金流秩序(B)社會秩序(C)經濟秩序(D)國防秩序
- ( )有關通匯往來銀行業務之敘述，下列何者錯誤？(A)所謂通匯往來銀行業務係指一家銀行對另外一家銀行提供銀行業務服務(B)由於通匯銀行可能無法獲得實際交易方的資訊，所以提升辦理此項業務之風險(C
- ( )關於資恐防制法對於受制裁者的資產凍結，下列敘述何者正確？(A)金融機構帳戶完全禁止使用(B)得酌留個人之生活所必須的財物或財產上利益(C)前項金額由受制裁者向金融機構提出申請後使用(D)既
- ( )下列敘述何者正確？(A)金融機構使用集保結算所防制洗錢及打擊資恐查詢系統必須先行申請但毋須付費(B)非金融機構使用集保結算所防制洗錢及打擊資恐查詢系統可以自行向集保結算所申請並且付費使用(
- ( )洗錢者常用電匯移轉資金，關於電匯的說明，下列敘述何者錯誤？(A)電匯必須為跨越國境的國際交易(B)電匯交易的匯款人與受款人有可能是同一個人(C)電匯實際上無須移動實體貨幣，它是一個從甲地移
- ( )下列哪一種運輸的貨物類型容易被利用於洗錢或資恐？(A)鐵礦(B)砂石(C)鑽石(D)成衣
- ( )詐騙集團經常利用人頭帳戶詐領款項，下列哪幾項為常見的洗錢手法？A.以金融卡領現規避交易軌跡 B.領現後購買珠寶或貴重金屬 C.領現後以租用保險箱保存(A)僅 AB(B)僅 AC(C)僅 B
- ( )下列何項表徵與內線交易之洗錢手法無關？(A)利用員工或特定集團開戶(B)與同一人進行鉅額配對交易(C)突然迅速買進或賣出單一有價證券(D)利用多個非本人帳戶分散大額交易
- ( )A 在臺籌措海外投資之資金，因擔心金額太大，未經同意蒐集公司員工身分證件、印章，至不同銀行冒名辦理小額結匯，分散匯出投資款項，請問A 的行為是否觸犯洗錢罪？(A)有，A 使用人頭隱匿、移轉
- ( )有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議中之第 24 項及第 25項有關法人與法律協議透明度的要求，下列何者敘述正確？(A)各國應禁止發行無記名股票與無記名認股權證(B)
- ( )確認客戶身分之簡化客戶審查之規定，下列敘述何者錯誤？(A)對於較低風險之情形，得採簡化措施辦理客戶審查(B)降低客戶身分資訊更新頻率，為銀行得採行的確認客戶身分之簡化措施之一(C)對於來自
- ( )有關銀行確認客戶身分應採取之方式，下列敘述何者錯誤？(A)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊辨識及驗證客戶身分(B)對於由代理人辦理者，應辨識及驗證代理人身分，但不需查證代理之事實(C)辨
- ( )有關紀錄保存之規定，下列何者錯誤？(A)疑似洗錢或資恐交易之申報，其申報之相關紀錄憑證，自申報後以原本方式至少保存五年(B)確認客戶身分所取得之所有紀錄、帳戶檔案、業務往來資訊等，自確認後
- ( )金融機構如發現客戶屬於國內較高風險的重要政治性職務人士(PEP)，應執行強化客戶審查措施，下列敘述何者錯誤？(A)取得高階主管的核准(B)採取合理措施，以了解客戶之財富來源及交易資金來源(
- ( )有關銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引，下列敘述何者錯 誤？(A)本指引依「銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及 打擊資恐內部控制要點」訂定(B)其內部控制制度，應經董
- ( )下列何者非法定重要政治性職務之人之家庭成員範圍：(A)相當於配偶之同居伴侶(B)配偶之叔父(C)繼母(D)配偶之兄
- ( )下列何者並非評估洗錢風險時應納入考量的項目？(A)客戶性質(B)組織複雜度(C)業務規模(D)產品服務複雜度
- ( )有關洗錢者利用證券交割帳戶洗錢的信號，以下何者為非？(A)必然是以現金存入(B)存放資金而少用於證券交易(C)資金移動欠缺明顯經濟目的(D)資金進出與證券交易無關
- ( )為協助發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施，以利於金融業決定其資源配置與建置其內部控制制度，應採取下列何種方法為之？(A)準則方法(B)風險基礎方法(C)規範基礎方法(D)法規方法
- ( )某銀行規劃設立海外分公司，下列何者敘述錯誤？(A)應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資恐計畫，於集團內之分公司施行(B)當總公司與分公司所在國防制洗錢及打擊資恐之最低要求不同時，分公司應就兩地
- ( )保險業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管，每年應至少參加多少時數的防制洗錢及打擊資恐教育訓練？(A)八小時(B)十小時(C)十二小時(D)三十二小時
- ( )有關銀行如何利用資訊判定重要政治性職務人士，下列敘述何者錯誤？(A)銀行必須有效地教導員工如何判定客戶是否擔任重要政治性職務人士(B)網路與媒體的資訊常不可靠，所以不值得參考(C)商業資料
- ( )洗錢的活動主要有處置、多層化與整合三個主要階段，倘某收賄者將剛剛得到的收賄款項現金拿到保險公司購買具保價保險商品，這個動作屬於三個階段中的哪一階段？(A)處置(B)多層化(C)整合(D)稀