問題詳情
15.( )有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的「評鑑方法論」的敘述，下列何者正確？
(A)包括技術遵循(Technical Compliance)及有效性(Effectiveness)評鑑方法論
(B)只看技術遵循(Technical Compliance)評鑑
(C)只看有效性(Effectiveness)評鑑
(D)無須辨識及評估國家的洗錢與資恐風險
(A)包括技術遵循(Technical Compliance)及有效性(Effectiveness)評鑑方法論
(B)只看技術遵循(Technical Compliance)評鑑
(C)只看有效性(Effectiveness)評鑑
(D)無須辨識及評估國家的洗錢與資恐風險
參考答案
答案：A
難度：非常簡單0.989
書單：沒有書單，新增
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- ( )關於 PEP，何者正確？(A)被視為中風險客戶的 PEP 不需要如同高風險客戶一樣每年審視(B)卸任 PEP 應屬中低風險客戶(C)因為銀行主導金流，給付保險金或解約金之前，保險公司無須檢
- ( )依據洗錢防制法第 2 條規定所稱洗錢之行為，請問下列何者情形不屬於持有、使用之洗錢態樣？(A)收受、持有或使用他人之特定犯罪所得(B)不動產經紀業不知所受委託物件為客戶犯罪所得，而收受之(
- ( )依資恐防制法第 12 條規定，金融機構違反有關目標性金融制裁，或違反資恐通報義務者，請問中央目的事業主管機關應處以罰鍰之額度？(A)處新臺幣五萬元以上二十萬元以下罰鍰(B)處新臺幣十萬元以上
- ( )依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，銀行依不同風險等級訂定客戶身分驗證完成期限，其中建立業務關係後，應不遲於多少工作天？(A)30 個工作天(B)60 個工作天(C)90 個工作天
- ( )有關防制洗錢及打擊資恐中確認客戶身分措施之敘述，下列何者錯誤？(A)對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施(B)對於來自洗錢或資恐高風險國家之客戶，應採行與其風險相當之強化措施(C
- ( )下列何者不是洗錢防制法中「指定之非金融機構或人員」？(A)律師為客戶準備或進行不動產買賣時(B)地政士從事與不動產買賣交易有關之行為時(C)銀樓業(D)旅行業
- ( )有關防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘述，下列何者正確？(A)評鑑員應將結構性元素不足記載於相互評鑑報告中(B)評鑑員對於政府提出的國家洗錢及資恐風險評估報告應照單
- ( )依據「水桶理論」，全球防制洗錢及打擊資恐系統的有效性，是取決於防護措施最弱的國家而非最強的國家。下列何者不是防制洗錢金融行動工作組織(FATF)公布打擊資恐措施不足國家的目的？(A)警告其他
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- ( )有關證券商評估個別產品及服務、交易或支付管道之洗錢及資恐風險因素，下列敘述何者錯誤？(A)與現金之關聯程度(B)無需考慮收到款項是否來自於未知或無關係之第三者(C)是否為高金額之金錢或價值
- ( )依資恐防制法第 5 條規定，國際制裁名單之除名程序須由下列何者組織為之？(A)聯合國安全理事會(B)亞太防制洗錢組織(C)經濟合作暨發展組織(D)防制洗錢金融行動工作組織
- ( )客戶投保後具有多次契撤或退保等行為之所以引發洗錢的關注，其主因為何？(A)契撤或退保對業務員的績效不好(B)看起來像是客戶正試圖透過此等行為提出放置於金融機構內的可疑金融資產(C)可能發生
- ( )有關姓名及名稱檢核機制，對法人客戶之姓名及名稱掃瞄範圍，應包括下列何者？ A.客戶 B.客戶及實質受益人 C.客戶之高階管理人員D.客戶之交易對象(A)僅 A(B)僅 AB(C)僅 ABC
- ( )下列敘述何者錯誤？(A)銀行不得向客戶透露客戶之風險等級資訊(B)銀行不得自行定義可直接視為低風險客戶之類型(C)銀行應在客戶建立業務關係時，確定客戶風險等級(D)對於已確定風險等級之既有
- ( )保險業對於較低風險客戶，得採取之簡化確認客戶身分措施，不包含下列何者？(A)降低客戶身分資訊更新之頻率(B)對於可推斷其交易目的者，仍然透過電話瞭解業務往來目的(C)以合理的保單價值準備金
- ( )依據「洗錢防制物品出入境申報及通報辦法」第 3 條規定，旅客或隨交通工具服務之人員出入境，同一人於同日單一航（班）次若攜帶下列物品應向海關申報，下列何者非屬之？(A)總價值逾等值一萬美元之
- ( )就保險業執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)之描述，下列何者為錯誤？(A)對於部分有可疑跡象，顯示建立業務關係的法人或團體，即便其最終控制權人或法人負責人是資恐防制法所公佈的指定
- ( )在客戶為法人時進行認識客戶，應先查具控制權最終自然人身分。具控制權係指持有該法人股份或資本超過多少者？(A)百分之十者(B)百分之二十者(C)百分之二十五者(D)百分之三十者
- ( )有關國際金融業務分行(OBU)的敘述，下列何者錯誤？(A)國際詐騙案中常有利用 OBU 帳戶收受、移轉不法所得(B)OBU 帳戶的申辦，通常搭配申請網路銀行服務，風險益形升高(C)為便利經
- ( )大通貿易公司以低估商品價值之發票向復國銀行申請融資，請問該行為符合下列銀行哪一項業務種類之疑似洗錢交易表徵？(A)通匯銀行類(B)存提匯款類(C)一般授信類(D)貿易金融類
- ( )某甲透過 A 公司轉投資子公司進行內線交易，下列何者非屬其有關疑似洗錢表徵？(A)利用非本人帳戶分散大額交易(B)利用公司員工集體開立之帳戶大額且頻繁交易者(C)存入多筆款項且達特定金額以
- ( )銀行行員在辦理放款業務時，下列哪一種情形可能有疑似洗錢交易之虞，應進一步調查？(A)客戶以自住的房屋當擔保品來申請投資理財貸款新臺幣 100 萬元(B)客戶以配偶的房屋當擔保品來申請投資理
- ( )保險業的範圍及業務特性廣泛，有關洗錢風險認知上，下列何者錯誤？(A)具有高保單價值/現金價值的保險商品，風險較高(B)保經與保代等保險輔助人因為業務範圍較為單一，並無風險問題(C)產險業由
- ( )在國際實踐上，對於未符合或不遵守洗錢防制國際規範之國家，應由國際社會對之採取加強審查或停止金融活動往來，此項措施稱之為何？(A)預防措施(B)懲罰措施(C)補充性措施(D)金融反制措施
- ( )銀行應將定期完成之洗錢及資恐風險評估報告送下列何者備查？(A)法務部(B)金管會(C)財政部(D)中央銀行
- ( )對於金融機構的敘述，下列何者不符防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議之規定？(A)各國政府應禁止空殼銀行設立，金融機構應禁止客戶採匿名開戶(B)金融機構應嚴格執行客戶身分驗證，驗證完成前
- ( )保險業商品與銀行業主要商品「開戶」之間，在面對洗錢風險上最主要的差異點是下列何者？(A)銀行帳戶原則上沒有存續期間；保險商品大多具有一定存續期間(B)銀行客戶通常只會進行一次性的交易；保險
- ( )證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機，下列何者錯誤？(A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估(B)更新頻率由業者自行決定(C)推出新產品前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估(D)推出新產品
- ( )對於一個國家而言，落實洗錢防制能增加效率及信任度並推動商業活動，係應以下列何者作為最重要的指標？(A)金流秩序(B)社會秩序(C)經濟秩序(D)國防秩序
- ( )有關通匯往來銀行業務之敘述，下列何者錯誤？(A)所謂通匯往來銀行業務係指一家銀行對另外一家銀行提供銀行業務服務(B)由於通匯銀行可能無法獲得實際交易方的資訊，所以提升辦理此項業務之風險(C
- ( )關於資恐防制法對於受制裁者的資產凍結，下列敘述何者正確？(A)金融機構帳戶完全禁止使用(B)得酌留個人之生活所必須的財物或財產上利益(C)前項金額由受制裁者向金融機構提出申請後使用(D)既
- ( )下列敘述何者正確？(A)金融機構使用集保結算所防制洗錢及打擊資恐查詢系統必須先行申請但毋須付費(B)非金融機構使用集保結算所防制洗錢及打擊資恐查詢系統可以自行向集保結算所申請並且付費使用(
- ( )洗錢者常用電匯移轉資金，關於電匯的說明，下列敘述何者錯誤？(A)電匯必須為跨越國境的國際交易(B)電匯交易的匯款人與受款人有可能是同一個人(C)電匯實際上無須移動實體貨幣，它是一個從甲地移
- ( )下列哪一種運輸的貨物類型容易被利用於洗錢或資恐？(A)鐵礦(B)砂石(C)鑽石(D)成衣