問題詳情
48. 依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行識別個別客戶風險之因素有哪些？A.地域 B.職業 C.學歷 D.任職機構 E.建立業務關係之管道 F.往來之產品或服務
(A)僅 ABCDE
(B)僅 ABCDF
(C)僅 ABDEF
(D) ABCDEF
(A)僅 ABCDE
(B)僅 ABCDF
(C)僅 ABDEF
(D) ABCDEF
參考答案
答案：C
難度：簡單0.84
書單：沒有書單，新增
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- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者錯誤？(A)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化(B)銀行應利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易(C)銀行應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政
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- 銀行應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，對於高風險客戶，銀行應至少多久檢視一次？(A)每半年檢視一次 (B)每年檢視一次 (C)每二年檢視一次 (D
- 對於代理人辦理開戶作業，且查證代理之事實及身分資料有困難時，應如何處理？(A)向警察局報案 (B)接受客戶開戶，以免遭投訴(C)婉拒開戶建立業務關係或交易 (D)先接受開戶作業，後續再進行查證
- 金融機構依賴第三方進行客戶審查工作，客戶審查之最終責任由誰負責？(A)金管會 (B)第三方 (C)金融機構 (D)金融機構與第三方共同負擔
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- 為避免犯罪集團使用偽、變造身分證件開立存款帳戶，下列金融機構作為，何者錯誤？(A)持續審查並更新客戶資料(B)於完成確認客戶身分措施前不得與客戶建立業務關係(C)以可靠、獨立來源之文件、資料或
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- 證券期貨業出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書主要簽署人員不包括下列何者？(A)董事長 (B)稽核主管(C)法令遵循主管 (D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
- 當客戶理賠時要求以現金或取消禁止背書轉讓的支票取得保險金時，下列何者為保險業者為防範洗錢風險最應注意之處？(A)在目前金融服務普及狀況下，有無合理理由堅持使用現金與難以追蹤流向的方式取得保險金
- 保險業應注意防範客戶利用保險服務洗錢或資恐，下列敘述何者正確？(A)對於鉅額保費之保單選擇躉繳的客戶係財力雄厚之客戶，其風險較低(B)保戶投保並繳交保險費後，復於猶豫期內行使撤銷權並申請退還保
- 下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人？(A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人(C)被保險人之所有未成年子女 (D)要保人之配偶與所有已成年子女
- 我國金融機構防制洗錢辦法中第 9 條對交易持續監控的相關規定，係主要參考下述哪個組織的相關要求？(A) FATF (B)美國紐約州金融署 (C) BCBS (D) FRB
- 若重要政治性職務人士涉及高風險產業，金融機構與該位重要政治性職務人士之業務關係風險將會升高，下列何者不是重要政治性職務人士主管之高風險產業？(A)產物保險業 (B)武器貿易及國防工業(C)營造
- 為評估防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布 40 項建議的遵循程度，FATF 公布的「方法論」，對於相互評鑑的第一步是什麼？(A)了解該國的風險及環境 (B)了解該國是否為英語系國家(C)
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- 下列哪些所述之個人、法人或團體被指定為制裁名單時，可經資恐防制審議會決議，而予以除名？(A)經聯合國安全理事會資恐相關決議案及其後續決議所指定者(B)聯合國安全理事會依有關防制與阻絕大規模毀滅
- 依洗錢防制法規定，旅客入境攜帶總價值達一定金額以上之物品應向海關申報，該物品包括下列何者？(A)外國貨幣 (B)新臺幣現鈔 (C)有價證券 (D)黃金
- 客戶或具控制權者為下列何者時，除客戶來自未採取有效防制洗錢或打擊資恐之高風險地區或國家、足資懷疑該客戶或交易涉及洗錢或資恐外，不適用辨識及驗證實質受益人身分之規定？(A)外國政府機關(B)於國
- 國際詐騙集團在臺灣可能利用的洗錢管道有哪些？(A)夜市攤商 (B)購買黃金及高價珠寶(C)在本國銀行開立 OBU 帳戶 (D)購買悠遊卡
- 下列何者屬於「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」所稱疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶？(A)屬偽冒開戶者(B)屬警示帳戶者(C)短期間內頻繁申請開立存款帳戶，且無法提出合理說明者(D
- 金融機構於推出哪些產品或服務或業務前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險？(A)新支付機制 (B)運用新科技於現有之產品(C)運用新科技於全新之產品 (
- 證券期貨業防制洗錢及打擊資恐計畫應包括確認客戶身分之政策、程序及控管機制，有關確認客戶身分之相關規定，下列何者正確？(A)確認客戶身分程序應以風險為基礎，並應包括實質受益人之審查(B)確認客戶身
- 保險業確認客戶身分措施，應包括客戶身分之持續審查，依法令至少包括下列哪些措施？(A)應依重要性及風險程度，對現有客戶之身分資料進行審查(B)考量前次審查之時點及獲得資料之適足性，在適當時機對已
- 下列何者是犯罪集團常用來規避金融機構監控的手法？(A)採取小額匯款 (B)利用有前科紀錄的第三人換匯(C)將一筆資金分拆成多次電匯 (D)透過同一家金融機構之同名帳戶進行撥轉
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