問題詳情
37. 為避免犯罪集團使用偽、變造身分證件開立存款帳戶，下列金融機構作為，何者錯誤？
(A)持續審查並更新客戶資料
(B)於完成確認客戶身分措施前不得與客戶建立業務關係
(C)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證客戶身分
(D)為尊重客戶隱私，應同意客戶以假名或匿名方式開立存款帳戶
(A)持續審查並更新客戶資料
(B)於完成確認客戶身分措施前不得與客戶建立業務關係
(C)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證客戶身分
(D)為尊重客戶隱私，應同意客戶以假名或匿名方式開立存款帳戶
參考答案
答案：D
難度：非常簡單0.956
書單：沒有書單，新增
內容推薦
- 某銀行 OBU 有一客戶甲經常匯款至國外，且每次金額達二百萬美元以上，下列敘述何者正確？(A) OBU 客戶不受管理外匯條例規定限制，不須申報疑似洗錢交易(B) OBU 客戶不受銀行法規定限制
- 有關跨國詐騙集團利用「錢騾」(Money Mule)進行資金移轉之手法，下列敘述何者錯誤？(A)「錢騾」之行為在台灣並不犯法(B)「錢騾」是用來移轉或藏匿不法資金之用(C)「錢騾」通常具有合法身
- 下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因？A.傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢，解約金不多，洗錢成本高 B.保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密 C.保險業對洗錢以及資恐的交易監
- 電匯具有哪些弱點及特性讓洗錢者可有效移轉資金？(A)可快速兌換不同外幣 (B)大額匯款不需留存交易紀錄(C)可以快速大量匯款且每家銀行控管措施不一 (D)可透過第三人匿名匯款，不會被查覺
- 下列何者不是利用保險進行洗錢之態樣？(A)不尋常的解除契約(B)保戶不關心理賠的條款(C)選擇一次繳清所有保費(D)以個人帳戶自動扣款分期繳交保險費
- 針對 OIU 客戶身分確認程序，下列何者錯誤？(A)針對境外法人客戶以註冊地國政府核發的文件為準(B)法人註冊地國的代辦公司簽發的證明文件也可以接受(C)法人徵提文件中應該包括該法人之章程(D)
- 有關保險業特有的洗錢類型，下列何者非屬之？(A)利用定期區分多筆繳納保險費的方式，來避開保險公司的注意(B)利用跨境業務的不透明性，例如國際保險業務分公司管道購買保險商品(C)利用現金繳交保費，
- 我國保險業應針對高風險客戶採取加強管控措施。所謂加強控制措施，至少應包含以下何者？A.在同意承保前，應取得高階管理人員同意 B.應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金之實質來源C.對於業務往來關係
- 有關機構風險評估之敘述，下列何者錯誤？(A)指進行形而上的「評分」動作(B)須對於所認知之風險，採取適當的抵減風險措施(C)指實質上瞭解自身機構於洗錢與資恐上的曝險程度(D)須以合理之分數、等
- 在洗錢防制與打擊資恐的抵減措施中，所謂「客群政策調整」是指下列何者？(A)針對商品通路類別的調整(B)針對客戶本身風險屬性的識別以及選擇接受與否的調整(C)對於外國籍客戶的核保政策調整(D)對
內容推薦
- 金融機構依賴第三方進行客戶審查工作，客戶審查之最終責任由誰負責？(A)金管會 (B)第三方 (C)金融機構 (D)金融機構與第三方共同負擔
- 對於代理人辦理開戶作業，且查證代理之事實及身分資料有困難時，應如何處理？(A)向警察局報案 (B)接受客戶開戶，以免遭投訴(C)婉拒開戶建立業務關係或交易 (D)先接受開戶作業，後續再進行查證
- 銀行應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，對於高風險客戶，銀行應至少多久檢視一次？(A)每半年檢視一次 (B)每年檢視一次 (C)每二年檢視一次 (D
- 下列何者不屬於存款或匯款交易之疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)客戶突有達特定金額以上存款者(B)規律且經常性來自大型企業匯出之貿易貨款(C)客戶經常以提現為名，轉帳為實方式處理交易(D)客戶開戶
- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者錯誤？(A)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化(B)銀行應利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易(C)銀行應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政
- 有關各國防制洗錢金融行動工作組織評鑑人員對國家風險評估，下列敘述何者錯誤？(A)應考量正在立法過程中的草案及提案，並於評估報告中提及且列入評分考量(B)第一步是參考該國政府與主管機關的國家洗錢與
- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，銀行對客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策與程序，下列敘述何者錯誤？(A)執行姓名及名稱檢核情形應予記錄(B)至少應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序，以
- 川浦為 A 國總統，今欲在我國甲銀行開立外幣存款帳戶，甲銀行依規對川浦辦理客戶風險評估作業，請問川浦的客戶風險等級應為下列何者？(A)低風險 (B)中風險(C)高風險 (D)無風險
- 有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引，下列敘述何者錯誤？ A.重要政治性職務人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.重要政治性職務人士的範圍僅限於重要公眾職務及重要政治性職務人士本
- 依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行識別個別客戶風險之因素有哪些？A.地域 B.職業 C.學歷 D.任職機構 E.建立業務關係之管道 F.往來之產品或服務(A)僅 AB
- 證券期貨業防制洗錢及打擊資恐對帳戶及交易之持續監控，下列敘述何者錯誤？(A)應以人工方式整合全公司客戶之基本資料及交易資料，供總（分）公司進行防制洗錢及打擊資恐目的之查詢(B)應依據以風險基礎
- 金融機構在進行客戶審查時，下列敘述何者錯誤？(A)從客戶開戶起至帳戶註銷為止，證券期貨業皆應持續審查(B)不得接受客戶以匿名、筆名或綽號建立或維持業務關係(C)由代理人辦理者，應確實查證代理之
- Q 證券商之系統報表顯示，P 公司於開戶後 3 個月內連續大額買賣 A 股票，請問 Q 證券商就此等警示交易區如何檢驗其合理性？(A)檢查 P 公司交割情形是否正常(B)確認 P 公司有無逾越買
- 證券期貨業出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書主要簽署人員不包括下列何者？(A)董事長 (B)稽核主管(C)法令遵循主管 (D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
- 當客戶理賠時要求以現金或取消禁止背書轉讓的支票取得保險金時，下列何者為保險業者為防範洗錢風險最應注意之處？(A)在目前金融服務普及狀況下，有無合理理由堅持使用現金與難以追蹤流向的方式取得保險金
- 保險業應注意防範客戶利用保險服務洗錢或資恐，下列敘述何者正確？(A)對於鉅額保費之保單選擇躉繳的客戶係財力雄厚之客戶，其風險較低(B)保戶投保並繳交保險費後，復於猶豫期內行使撤銷權並申請退還保
- 下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人？(A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人(C)被保險人之所有未成年子女 (D)要保人之配偶與所有已成年子女
- 我國金融機構防制洗錢辦法中第 9 條對交易持續監控的相關規定，係主要參考下述哪個組織的相關要求？(A) FATF (B)美國紐約州金融署 (C) BCBS (D) FRB
- 若重要政治性職務人士涉及高風險產業，金融機構與該位重要政治性職務人士之業務關係風險將會升高，下列何者不是重要政治性職務人士主管之高風險產業？(A)產物保險業 (B)武器貿易及國防工業(C)營造
- 為評估防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布 40 項建議的遵循程度，FATF 公布的「方法論」，對於相互評鑑的第一步是什麼？(A)了解該國的風險及環境 (B)了解該國是否為英語系國家(C)
- 有關「重要政治性職務人士」，下列敘述何者錯誤？(A)指目前或曾經被委任重要公眾職務的人士(B)公營企業高階主管，也是重要政治性職務人士(C)只涵蓋重要且高階的官員，並不包括中低階人員(D)未再
- 某 A 是重要政治性職務人士，下列何者敘述非為某 A 的洗錢及資恐的警示訊號與表徵？(A)某 A 不願意透漏其財富來源或交易資金來源(B)某 A 到銀行開戶時可以明確且詳細的說明開戶理由(C)
- 有關犯罪所得之敘述，下列何者正確？(A)因犯罪而取得或變得之財物或財產上利益及其孳息(B)洗錢犯罪之構成及犯罪所得之沒收，以特定犯罪經判決有罪為前提(C)犯罪所得變得之物或財產上利益亦為犯罪所
- 有關目標性金融制裁之人道措施，下列何者正確？(A)受指定制裁個人所扶養父母生活所必需之財物，為可例外許可酌留之範圍(B)許可措施主要是對於受制裁者有利，主管機關僅有在受制裁者申請時始可開啟許可
- 下列哪些所述之個人、法人或團體被指定為制裁名單時，可經資恐防制審議會決議，而予以除名？(A)經聯合國安全理事會資恐相關決議案及其後續決議所指定者(B)聯合國安全理事會依有關防制與阻絕大規模毀滅