問題詳情
54. 保險業應注意防範客戶利用保險服務洗錢或資恐，下列敘述何者正確？
(A)對於鉅額保費之保單選擇躉繳的客戶係財力雄厚之客戶，其風險較低
(B)保戶投保並繳交保險費後，復於猶豫期內行使撤銷權並申請退還保費，如一切依程序辦理，尚無可疑
(C)我國保險經紀人、保險代理人須接受洗錢防制與打擊資恐規範監理，相關通路既已執行經銷保單之客戶審查，保險公司應可豁免審查責任
(D)保戶於締約時輕忽理賠方式與保險給付條款之說明，對於撤銷、解除保險契約後保險公司退還保險費之作業卻特別關心，顯屬異常，應加強審核
(A)對於鉅額保費之保單選擇躉繳的客戶係財力雄厚之客戶，其風險較低
(B)保戶投保並繳交保險費後，復於猶豫期內行使撤銷權並申請退還保費，如一切依程序辦理，尚無可疑
(C)我國保險經紀人、保險代理人須接受洗錢防制與打擊資恐規範監理，相關通路既已執行經銷保單之客戶審查，保險公司應可豁免審查責任
(D)保戶於締約時輕忽理賠方式與保險給付條款之說明，對於撤銷、解除保險契約後保險公司退還保險費之作業卻特別關心，顯屬異常，應加強審核
參考答案
答案：D
難度：簡單0.884
書單：沒有書單，新增
內容推薦
- 證券期貨業出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書主要簽署人員不包括下列何者？(A)董事長 (B)稽核主管(C)法令遵循主管 (D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
- Q 證券商之系統報表顯示，P 公司於開戶後 3 個月內連續大額買賣 A 股票，請問 Q 證券商就此等警示交易區如何檢驗其合理性？(A)檢查 P 公司交割情形是否正常(B)確認 P 公司有無逾越買
- 金融機構在進行客戶審查時，下列敘述何者錯誤？(A)從客戶開戶起至帳戶註銷為止，證券期貨業皆應持續審查(B)不得接受客戶以匿名、筆名或綽號建立或維持業務關係(C)由代理人辦理者，應確實查證代理之
- 證券期貨業防制洗錢及打擊資恐對帳戶及交易之持續監控，下列敘述何者錯誤？(A)應以人工方式整合全公司客戶之基本資料及交易資料，供總（分）公司進行防制洗錢及打擊資恐目的之查詢(B)應依據以風險基礎
- 依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行識別個別客戶風險之因素有哪些？A.地域 B.職業 C.學歷 D.任職機構 E.建立業務關係之管道 F.往來之產品或服務(A)僅 AB
- 有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引，下列敘述何者錯誤？ A.重要政治性職務人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.重要政治性職務人士的範圍僅限於重要公眾職務及重要政治性職務人士本
- 川浦為 A 國總統，今欲在我國甲銀行開立外幣存款帳戶，甲銀行依規對川浦辦理客戶風險評估作業，請問川浦的客戶風險等級應為下列何者？(A)低風險 (B)中風險(C)高風險 (D)無風險
- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，銀行對客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策與程序，下列敘述何者錯誤？(A)執行姓名及名稱檢核情形應予記錄(B)至少應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序，以
- 有關各國防制洗錢金融行動工作組織評鑑人員對國家風險評估，下列敘述何者錯誤？(A)應考量正在立法過程中的草案及提案，並於評估報告中提及且列入評分考量(B)第一步是參考該國政府與主管機關的國家洗錢與
- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者錯誤？(A)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化(B)銀行應利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易(C)銀行應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政
內容推薦
- 我國金融機構防制洗錢辦法中第 9 條對交易持續監控的相關規定，係主要參考下述哪個組織的相關要求？(A) FATF (B)美國紐約州金融署 (C) BCBS (D) FRB
- 若重要政治性職務人士涉及高風險產業，金融機構與該位重要政治性職務人士之業務關係風險將會升高，下列何者不是重要政治性職務人士主管之高風險產業？(A)產物保險業 (B)武器貿易及國防工業(C)營造
- 為評估防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布 40 項建議的遵循程度，FATF 公布的「方法論」，對於相互評鑑的第一步是什麼？(A)了解該國的風險及環境 (B)了解該國是否為英語系國家(C)
- 有關「重要政治性職務人士」，下列敘述何者錯誤？(A)指目前或曾經被委任重要公眾職務的人士(B)公營企業高階主管，也是重要政治性職務人士(C)只涵蓋重要且高階的官員，並不包括中低階人員(D)未再
- 某 A 是重要政治性職務人士，下列何者敘述非為某 A 的洗錢及資恐的警示訊號與表徵？(A)某 A 不願意透漏其財富來源或交易資金來源(B)某 A 到銀行開戶時可以明確且詳細的說明開戶理由(C)
- 有關犯罪所得之敘述，下列何者正確？(A)因犯罪而取得或變得之財物或財產上利益及其孳息(B)洗錢犯罪之構成及犯罪所得之沒收，以特定犯罪經判決有罪為前提(C)犯罪所得變得之物或財產上利益亦為犯罪所
- 有關目標性金融制裁之人道措施，下列何者正確？(A)受指定制裁個人所扶養父母生活所必需之財物，為可例外許可酌留之範圍(B)許可措施主要是對於受制裁者有利，主管機關僅有在受制裁者申請時始可開啟許可
- 下列哪些所述之個人、法人或團體被指定為制裁名單時，可經資恐防制審議會決議，而予以除名？(A)經聯合國安全理事會資恐相關決議案及其後續決議所指定者(B)聯合國安全理事會依有關防制與阻絕大規模毀滅
- 依洗錢防制法規定，旅客入境攜帶總價值達一定金額以上之物品應向海關申報，該物品包括下列何者？(A)外國貨幣 (B)新臺幣現鈔 (C)有價證券 (D)黃金
- 客戶或具控制權者為下列何者時，除客戶來自未採取有效防制洗錢或打擊資恐之高風險地區或國家、足資懷疑該客戶或交易涉及洗錢或資恐外，不適用辨識及驗證實質受益人身分之規定？(A)外國政府機關(B)於國
- 國際詐騙集團在臺灣可能利用的洗錢管道有哪些？(A)夜市攤商 (B)購買黃金及高價珠寶(C)在本國銀行開立 OBU 帳戶 (D)購買悠遊卡
- 下列何者屬於「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」所稱疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶？(A)屬偽冒開戶者(B)屬警示帳戶者(C)短期間內頻繁申請開立存款帳戶，且無法提出合理說明者(D
- 金融機構於推出哪些產品或服務或業務前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險？(A)新支付機制 (B)運用新科技於現有之產品(C)運用新科技於全新之產品 (
- 證券期貨業防制洗錢及打擊資恐計畫應包括確認客戶身分之政策、程序及控管機制，有關確認客戶身分之相關規定，下列何者正確？(A)確認客戶身分程序應以風險為基礎，並應包括實質受益人之審查(B)確認客戶身
- 保險業確認客戶身分措施，應包括客戶身分之持續審查，依法令至少包括下列哪些措施？(A)應依重要性及風險程度，對現有客戶之身分資料進行審查(B)考量前次審查之時點及獲得資料之適足性，在適當時機對已
- 下列何者是犯罪集團常用來規避金融機構監控的手法？(A)採取小額匯款 (B)利用有前科紀錄的第三人換匯(C)將一筆資金分拆成多次電匯 (D)透過同一家金融機構之同名帳戶進行撥轉
- 下列哪幾項為疑似以虛設行號交易，虛增營銷、虛開發票方式，涉嫌逃漏稅捐疑似洗錢表徵？(A)開戶後立即有達特定金額以上款項存、匯入，且又迅速移轉者(B)經常於數個不同客戶帳戶間移轉達特定金額以上資金
- 銀行對於高風險客戶所採取之強化措施有下列哪些？(A)一律婉拒交易 (B)取得較高管理階層核准(C)增加客戶審查之頻率 (D)加強客戶審查(EDD)
- 甲公司為一從事進口不同廠牌國外高級二手汽車，再銷售給國內消費者之公司，在銀行開立一個帳戶。請問下列哪些行為為疑似洗錢或資恐交易之態樣？(A)甲公司向銀行申請辦理外匯避險交易(B)國內消費者將購
- 下列何者屬於貿易金融類之銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符(B)貨物運至或來自洗錢或資恐高風險國家或地區(C)運輸的貨物類型為高價值但量少之商品，如鑽石
- 證券商防制洗錢與打擊資恐之內部控制制度聲明書，於提報董事會通過後，應揭露並於下列何者辦理公告申報？(A)證券商營業處所 (B)證券商網站(C)每日於全國發行之報紙 (D)主管機關指定網站
- 證券商進行全面性洗錢及資恐風險評估作業時，除考量業務之性質、規模、多元性及複雜度等指標外，尚得輔以其他內部與外部來源取得之資訊，例如：(A)證券商內部管理階層所提供的管理報告(B)風險管理部有
- 下列何者是「與客戶建立關係時」防制洗錢／資恐風險作業須考量的作業項目？(A)考量核保與出險風險 (B)客戶資恐／客戶洗錢風險分級(C)AML 系統中風險檢核結果 (D)客戶確認
- 保險業與風險控管關係密切，故防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議的風險基礎方法更有利保險業執行下列何措施？(A)建置其內部控制制度(B)計算自有資本及風險資本之範圍(C)決定其防制洗錢及打
- 重要政治性職務人士(PEPs)的洗錢及資恐警示訊號與表徵，可能出現在哪些業務關係或交易？(A) PEPs 帳戶固定每月匯款二筆各新臺幣 5,000 元至政府立案的孤兒院及長照中心(B) PEPs