問題詳情
0 （ ） 有關利率敏感度分析，下列敘述何者錯誤？
(A) 利率敏感部位＝貸款－生息資產
(B) 當利率向上趨勢明顯時，存款應存機動利率，固定利率貸款則應延後償還
(C) 當利率向下趨勢明顯時，存款應存固定利率，固定利率貸款則應儘早改以浮動利率計息
(D) 利率敏感部位越高，利率變動對淨值的影響越小
(A) 利率敏感部位＝貸款－生息資產
(B) 當利率向上趨勢明顯時，存款應存機動利率，固定利率貸款則應延後償還
(C) 當利率向下趨勢明顯時，存款應存固定利率，固定利率貸款則應儘早改以浮動利率計息
(D) 利率敏感部位越高，利率變動對淨值的影響越小
參考答案
答案：D
難度：簡單0.75
統計：A(2),B(0),C(0),D(6),E(0)
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- 0 （ ） 下列何者承受風險能力較高？(A) 理財目標彈性越大者 (B) 年齡越大者 (C) 資金需動用時間離現在越近者 (D) 負債比率越高者
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- （ ） 現行綜合所得稅之單身者標準扣除額為下列何者？(A) 24,000元 (B) 44,000元 (C) 67,000元 (D) 75,000元
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- 0 （ ） 高君新居落成，購買一張價值兩萬元的新床，在家庭財務報表上應如何呈現才算正確？a.自用資產 b.生息資產 c.現金流量表的變動支出d.現金流量表的固定支出(A) ad (B) ac (C
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- 0 （ ） 針對購屋、子女教育與退休等目標的資金配置，採用「目標並進投資法」，下列敘述何者正確？(A) 建議客戶延長每一目標達成年限 (B) 建議客戶於同一時間只設定一個目標 (C) 建議客戶先完
- （ ） 贈與稅的納稅義務人為贈與人，但贈與人有下列何種情形時，則以受贈人為納稅義務人？(A) 贈與人過世 (B) 贈與人刻意逃漏 (C) 贈與人為法人 (D) 贈與人行蹤不明
- （ ） 施君採固定投資比例策略，設定股票與定存之比率均為 50%。若股價上升後，股票市值為 40萬元，定存為 36萬元，則下列何種調整操作合乎既定策略？(A) 買入股票 4萬元 (B) 買入股
- （ ） 被繼承人死亡前 2年內贈與下列何人之財產，非屬「視為遺產」的範圍？(A) 被繼承人的配偶 (B) 被繼承人的叔伯 (C) 被繼承人的兄弟姊妹 (D) 被繼承人兄弟姊妹的配偶
- 0下列何者非屬資產負債科目？(A) 預售屋預付款 (B) 信用卡之循環利息 (C) 壽險保單現值 (D) 股票融資
- （ ） 父親贈送一部價值 300萬元的汽車給子女，該車原有貸款餘額 50萬元由子女繼續負擔繳納，則在計算贈與稅時之贈與淨額應為多少？（假設本年度僅有本次贈與）(A) 150萬元 (B) 200
- 0 （ ） 丙君投資組合有股票及債券，金額分別為股票 250萬元及債券 450萬元，預估今年股票投資報酬率為 20%、債券為 5%，請問今年丙君的投資組合預期報酬率約為多少？(A) 10% (B)
- （ ） 許君現年33歲，家人生活費用每年50萬元，以所得替代法計算其保險需求，去年投保時之存款年利率為5%，預期未來存款年利率將降為3%，則許君應再增加投保保額多少元？（取最接近值）(A) 6
- 0 （ ） 有關家庭財務報表之編製，下列敘述何者錯誤？(A) 已繳活會是資產科目，應繳死會是負債科目 (B) 預售屋預付款是支出科目，不是資產科目 (C) 房貸繳款時利息是支出科目，本金是負債科目
- （ ） 下列何項理財活動可創造當期家庭現金流量之淨流入？(A) 融資買入股票 (B) 保額不變，保障型壽險改為儲蓄險 (C) 購買資產 (D) 借入款
- 0 （ ） 根據證券市場線（SML）選擇投資工具時，下列敘述何者正確？(A) 若標的證券期望報酬率低於需要報酬率，則表示該證券價值被高估，持有者應賣出標的證券 (B) 看好金融市場未來前景時，應選
- 0 （ ） 在編製家庭財務報表時，下列那一種保費的支付，其保單現值的增加額可當作資產的累積？(A) 養老險 (B) 失能險 (C) 意外險 (D) 全民健康保險
- 0 （ ） 理財規劃人員在蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望時，下列何者非屬必要？(A) 推定客戶目前財務狀況 (B) 請第三者提供客戶徵信資料 (C) 測定客戶風險承受度 (D) 協助客戶設定理財
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- 如下圖電路所示，以下敘述何者為錯誤﹖ (A)Q1 的作用為增大負載容量(B)VR1 向上移動時，輸出電壓上升(C)Q3 、R3 為一保護電路(D)為一串聯型穩壓電路。
- 0有關金融從業人員的道德標準及行為紀律，下列敘述何者正確？(A) 理財規劃人員可基於交叉行銷之需要，將客戶基本資料轉介其他部門同事 (B) 理財規劃人員可以間接暗示的方式，將客戶未公開消息告知第三
- （ ） 依民法有關「特留分比例」之規定，下列何者錯誤？(A) 父母的特留分，為其應繼分二分之一 (B) 兄弟姊妹的特留分，為其應繼分三分之一 (C) 配偶的特留分，為其應繼分二分之一 (D)
- 0 （ ） 採取投資組合保險策略，在下列何種情況下會兩面損失？(A) 多頭市場 (B) 空頭市場 (C) 追漲殺跌市場 (D) 盤整市場
- （ ） 張先生期初淨值為 100 萬元，本期收入 60 萬元，支出 42 萬元，自用資產折舊 10 萬元，生息資產未實現增值 5 萬元，其期末淨值為下列何者？(A) 113 萬元 (B) 12
- （ ） 凡經常居住中華民國境內之中華民國國民，須待放棄中華民國國民身分起滿幾年後，才能達到境外資產贈與行為免徵贈與稅之目的？(A) 一年 (B) 二年 (C) 三年 (D) 四年
- 0年輕的風險規避投資者，較適合投資下列何種金融商品？(A) 平衡型基金 (B) 未上市股票 (C) 高科技股票型基金(D) 新興國家股票型基金
- 0投資工具依其風險由低至高排列，下列何者正確？(A) 投機股、績優股、有擔保公司債、票券 (B) 全球型基金、平衡型基金、有擔保公司債、定存 (C) 定存、有擔保公司債、認股權證、平衡型基金 (D
- 0下列項目之先後順序應如何安排，才是合理的理財規劃流程？I.與客戶訪談，確認理財目標 II.定期檢視投資績效 III.提出理財建議 IV.協助客戶執行財務計畫 V.蒐集財務資料(A) I, III
- （ ） 將理財目標負債化時，下列四項步驟之正確先後順序為何？甲.將已還原至現值的總需求額與總供給能力相比較 乙.將理財目標折換成現值 丙.將生息資產分配於各理財目標財目標的需求年限與負債額 丁
- （ ） 有關個人所得稅列舉扣除額中「購屋借款利息」之敘述，下列何者錯誤？(A) 以自用住宅之購屋借款利息為限 (B) 每一申報戶以一屋為限 (C) 以實際房貸利息支出先扣除享有儲蓄投資特別扣除