0 （）理財規劃人員在蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望時，下列何者非屬必要？(A) 推定客戶目前財務狀況 (B) 請第三者提供客戶徵信資料 (C) 測定客戶風險承受度 (D) 協助客戶設定理財

問題詳情

0 （）理財規劃人員在蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望時，下列何者非屬必要？
(A) 推定客戶目前財務狀況
(B) 請第三者提供客戶徵信資料
(C) 測定客戶風險承受度
(D) 協助客戶設定理財目標與期望

參考答案

答案：B
難度：非常簡單1
統計：A(0),B(12),C(0),D(0),E(0)

內容推薦

0 （）根據證券市場線（SML）選擇投資工具時，下列敘述何者正確？(A) 若標的證券期望報酬率低於需要報酬率，則表示該證券價值被高估，持有者應賣出標的證券 (B) 看好金融市場未來前景時，應選
（）下列何項理財活動可創造當期家庭現金流量之淨流入？(A) 融資買入股票 (B) 保額不變，保障型壽險改為儲蓄險 (C) 購買資產 (D) 借入款
0 （）有關家庭財務報表之編製，下列敘述何者錯誤？(A) 已繳活會是資產科目，應繳死會是負債科目 (B) 預售屋預付款是支出科目，不是資產科目 (C) 房貸繳款時利息是支出科目，本金是負債科目
（）許君現年33歲，家人生活費用每年50萬元，以所得替代法計算其保險需求，去年投保時之存款年利率為5%，預期未來存款年利率將降為3%，則許君應再增加投保保額多少元？（取最接近值）(A) 6
0 （）丙君投資組合有股票及債券，金額分別為股票 250萬元及債券 450萬元，預估今年股票投資報酬率為 20%、債券為 5%，請問今年丙君的投資組合預期報酬率約為多少？(A) 10% (B)
（）父親贈送一部價值 300萬元的汽車給子女，該車原有貸款餘額 50萬元由子女繼續負擔繳納，則在計算贈與稅時之贈與淨額應為多少？（假設本年度僅有本次贈與）(A) 150萬元 (B) 200
0下列何者非屬資產負債科目？(A) 預售屋預付款 (B) 信用卡之循環利息 (C) 壽險保單現值 (D) 股票融資
（）被繼承人死亡前 2年內贈與下列何人之財產，非屬「視為遺產」的範圍？(A) 被繼承人的配偶 (B) 被繼承人的叔伯 (C) 被繼承人的兄弟姊妹 (D) 被繼承人兄弟姊妹的配偶
（）施君採固定投資比例策略，設定股票與定存之比率均為 50%。若股價上升後，股票市值為 40萬元，定存為 36萬元，則下列何種調整操作合乎既定策略？(A) 買入股票 4萬元 (B) 買入股
（）贈與稅的納稅義務人為贈與人，但贈與人有下列何種情形時，則以受贈人為納稅義務人？(A) 贈與人過世 (B) 贈與人刻意逃漏 (C) 贈與人為法人 (D) 贈與人行蹤不明