問題詳情
0有關金融從業人員的道德標準及行為紀律，下列敘述何者正確？
(A) 理財規劃人員可基於交叉行銷之需要，將客戶基本資料轉介其他部門同事
(B) 理財規劃人員可以間接暗示的方式，將客戶未公開消息告知第三者
(C) 理財規劃人員可基於產品特性，強調並大肆宣傳此產品的過去績效
(D) 理財規劃人員於提供商品時，若該商品與理財規劃服務 係不可分，在無妨害公 平競爭之虞時，可建議客戶購買該商品
(A) 理財規劃人員可基於交叉行銷之需要，將客戶基本資料轉介其他部門同事
(B) 理財規劃人員可以間接暗示的方式，將客戶未公開消息告知第三者
(C) 理財規劃人員可基於產品特性，強調並大肆宣傳此產品的過去績效
(D) 理財規劃人員於提供商品時，若該商品與理財規劃服務 係不可分，在無妨害公 平競爭之虞時，可建議客戶購買該商品
參考答案
答案：D
難度：非常簡單1
統計：A(0),B(0),C(0),D(1),E(0)
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- 0下列何者是衡量家庭財務結構之指標？(A) 理財成就率 (B) 淨值投資比率 (C) 財務自由度 (D) 資產成長率
- 0 （ ） 理財規劃人員在蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望時，下列何者非屬必要？(A) 推定客戶目前財務狀況 (B) 請第三者提供客戶徵信資料 (C) 測定客戶風險承受度 (D) 協助客戶設定理財
- 0 （ ） 在編製家庭財務報表時，下列那一種保費的支付，其保單現值的增加額可當作資產的累積？(A) 養老險 (B) 失能險 (C) 意外險 (D) 全民健康保險
- 0 （ ） 根據證券市場線（SML）選擇投資工具時，下列敘述何者正確？(A) 若標的證券期望報酬率低於需要報酬率，則表示該證券價值被高估，持有者應賣出標的證券 (B) 看好金融市場未來前景時，應選
- （ ） 下列何項理財活動可創造當期家庭現金流量之淨流入？(A) 融資買入股票 (B) 保額不變，保障型壽險改為儲蓄險 (C) 購買資產 (D) 借入款
- 0 （ ） 有關家庭財務報表之編製，下列敘述何者錯誤？(A) 已繳活會是資產科目，應繳死會是負債科目 (B) 預售屋預付款是支出科目，不是資產科目 (C) 房貸繳款時利息是支出科目，本金是負債科目
- （ ） 許君現年33歲，家人生活費用每年50萬元，以所得替代法計算其保險需求，去年投保時之存款年利率為5%，預期未來存款年利率將降為3%，則許君應再增加投保保額多少元？（取最接近值）(A) 6
- 0 （ ） 丙君投資組合有股票及債券，金額分別為股票 250萬元及債券 450萬元，預估今年股票投資報酬率為 20%、債券為 5%，請問今年丙君的投資組合預期報酬率約為多少？(A) 10% (B)
- （ ） 父親贈送一部價值 300萬元的汽車給子女，該車原有貸款餘額 50萬元由子女繼續負擔繳納，則在計算贈與稅時之贈與淨額應為多少？（假設本年度僅有本次贈與）(A) 150萬元 (B) 200
- 0下列何者非屬資產負債科目？(A) 預售屋預付款 (B) 信用卡之循環利息 (C) 壽險保單現值 (D) 股票融資
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- 0 （ ） 採取投資組合保險策略，在下列何種情況下會兩面損失？(A) 多頭市場 (B) 空頭市場 (C) 追漲殺跌市場 (D) 盤整市場
- （ ） 張先生期初淨值為 100 萬元，本期收入 60 萬元，支出 42 萬元，自用資產折舊 10 萬元，生息資產未實現增值 5 萬元，其期末淨值為下列何者？(A) 113 萬元 (B) 12
- （ ） 凡經常居住中華民國境內之中華民國國民，須待放棄中華民國國民身分起滿幾年後，才能達到境外資產贈與行為免徵贈與稅之目的？(A) 一年 (B) 二年 (C) 三年 (D) 四年
- 0年輕的風險規避投資者，較適合投資下列何種金融商品？(A) 平衡型基金 (B) 未上市股票 (C) 高科技股票型基金(D) 新興國家股票型基金
- 0投資工具依其風險由低至高排列，下列何者正確？(A) 投機股、績優股、有擔保公司債、票券 (B) 全球型基金、平衡型基金、有擔保公司債、定存 (C) 定存、有擔保公司債、認股權證、平衡型基金 (D
- 0下列項目之先後順序應如何安排，才是合理的理財規劃流程？I.與客戶訪談，確認理財目標 II.定期檢視投資績效 III.提出理財建議 IV.協助客戶執行財務計畫 V.蒐集財務資料(A) I, III
- （ ） 將理財目標負債化時，下列四項步驟之正確先後順序為何？甲.將已還原至現值的總需求額與總供給能力相比較 乙.將理財目標折換成現值 丙.將生息資產分配於各理財目標財目標的需求年限與負債額 丁
- （ ） 有關個人所得稅列舉扣除額中「購屋借款利息」之敘述，下列何者錯誤？(A) 以自用住宅之購屋借款利息為限 (B) 每一申報戶以一屋為限 (C) 以實際房貸利息支出先扣除享有儲蓄投資特別扣除
- 0為避免餘命遠超出理財規劃預定歲數的風險，可利用下列何種理財工具？(A) 債券型基金 (B) 意外險 (C) 退休年金 (D) 定期壽險加中短期儲蓄險
- （ ） 依我國遺產及贈與稅法規定，下列何者屬於「不計入遺產總額項目」？(A) 被繼承人死亡前 1年，以 1,000萬元購買之高級跑車 (B) 被繼承人名下財產中，屬建造房屋應保留之法定空地部分
- （ ） 有關法律上遺囑的成立要件，下列敘述何者錯誤？(A) 無行為能力人，不得為遺囑 (B) 在無意識或精神錯亂中所為之遺囑，依法無效 (C) 限制行為能力人須經法定代理人之同意，方得為遺囑
- 0 （ ） 黃先生總資產市值為 100萬元，可接受的總資產市值下限為 70萬元，可承擔風險係數為 3，依投資組合保險策略投資股票，若所投資之股票價值下跌 10萬元，則應如何調整？(A) 賣出股票
- 有關家庭財務報表之敘述，下列何者錯誤？(A) 於編製家庭財務報表時，贍養費是屬於移轉性收支 (B) 購買自用住宅之貸款若以本利平均攤還法償還，每期償還之本金遞增 (C) 家庭僅有自用住宅之房貸負
- （ ） 有關固定投資比例策略之敘述，下列何者錯誤？(A) 此種策略之調整方式，在盤整市場時將買高賣低，造成兩面損失 (B) 可依個人理財目標及風險偏好等主客觀標準，決定個人最適比例 (C) 投
- 0有關家計預算規劃的敘述，下列何者錯誤？(A) 出售股票變現是調節前後兩個月現金流量不平衡時的主要工具 (B) 活存帳戶可以當作資金調節的水庫 (C) 依據長期理財目標所算出的定期定額投資，是最低
- （ ） 小企業雇主由於經營風險大，為了讓已累積的財富不至於因環境變化或遭債權人追索而流失，可以用下列何種方式保障家庭生活所需的資金？(A) 提高邊際儲蓄 (B) 設立信託 (C) 提高理財收入
- （ ） 若投保預算充裕時，建議以何種方法計算保險需求？(A) 淨收入彌補法 (B) 遺族需要法 (C) 所得替代法 (D) 營生資產法
- （ ） 王伯伯身故，繼承人有長子（25歲）、長女（22歲）及次女（18歲）三人，則王伯伯遺產總額中，被繼承人直系血親卑親屬遺產稅扣除額為多少？(A) 80萬元 (B) 120萬元 (C) 20
- （ ） 被保險人現年 40歲，年收入為 100萬元，計畫 55歲退休，享年 80歲，目前家庭年支出為 60萬元，其中有 20 萬元為其個人支出，其他為家人支出。若被保險人現在死亡，用淨收入彌補
- （ ） 下列何者最適合作為調節前後兩個月現金流量不平衡之工具？(A) 股票 (B) 債券 (C) 股票選擇權 (D) 信用卡
- （ ） 孫先生已工作 5 年，年儲蓄 20 萬元，儲蓄成長率與投資報酬率相當，現在資產為 60 萬元，請問其理財成就率為下列何者？(A) 1 (B) .8 (C) .6 (D) .2
- （ ） 張先生係居住在國內之中華民國國民，於 91年 9月過世，下列何者不屬於其遺產稅課稅範圍？(A) 張先生存放在國外銀行之存款 (B) 張先生擁有 500萬元之債權不能收取，但缺乏不能收取
- （ ） 在考慮保險需求時，未成家者尚未確定養生負債，應採用何種方法較為適當？(A) 淨收入彌補法 (B) 遺族需要法 (C) 所得替代法 (D) 自身需要法
- 有關家庭財務比率之分析，下列敘述何者錯誤？(A) 理財成就率愈大，表示過去理財成績愈佳 (B) 利率敏感度分析，係基於機動利率之假設，衡量利率水準有明顯變化時對個人存借款之影響 (C) 利率到期
- （ ） 國家賠償係以遺族需要法計算賠償金額，下列何者應獲得較高的國賠？(A) 年紀較輕的死亡者，無子嗣，無雙親 (B) 年紀較輕且全身癱瘓者，有雙親，有子嗣 (C) 年紀較大的死亡者，無子嗣，