問題詳情
（ ） 將理財目標負債化時，下列四項步驟之正確先後順序為何？甲.將已還原至現值的總需求額與總供給能力相比較 乙.將理財目標折換成現值 丙.將生息資產分配於各理財目標財目標的需求年限與負債額 丁.確定所有理財目標的需求年限與負債額
(A) 甲、丁、乙、丙
(B) 丁、乙、丙、甲
(C) 丙、乙、甲、丁
(D) 乙、甲、丁、丙
(A) 甲、丁、乙、丙
(B) 丁、乙、丙、甲
(C) 丙、乙、甲、丁
(D) 乙、甲、丁、丙
參考答案
答案：B
難度：適中0.571429
統計：A(0),B(4),C(1),D(0),E(0)
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- 如下圖電路所示，以下敘述何者為錯誤﹖ (A)Q1 的作用為增大負載容量(B)VR1 向上移動時，輸出電壓上升(C)Q3 、R3 為一保護電路(D)為一串聯型穩壓電路。
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- 0 （ ） 理財規劃人員在蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望時，下列何者非屬必要？(A) 推定客戶目前財務狀況 (B) 請第三者提供客戶徵信資料 (C) 測定客戶風險承受度 (D) 協助客戶設定理財
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- 0為避免餘命遠超出理財規劃預定歲數的風險，可利用下列何種理財工具？(A) 債券型基金 (B) 意外險 (C) 退休年金 (D) 定期壽險加中短期儲蓄險
- （ ） 依我國遺產及贈與稅法規定，下列何者屬於「不計入遺產總額項目」？(A) 被繼承人死亡前 1年，以 1,000萬元購買之高級跑車 (B) 被繼承人名下財產中，屬建造房屋應保留之法定空地部分
- （ ） 有關法律上遺囑的成立要件，下列敘述何者錯誤？(A) 無行為能力人，不得為遺囑 (B) 在無意識或精神錯亂中所為之遺囑，依法無效 (C) 限制行為能力人須經法定代理人之同意，方得為遺囑
- 0 （ ） 黃先生總資產市值為 100萬元，可接受的總資產市值下限為 70萬元，可承擔風險係數為 3，依投資組合保險策略投資股票，若所投資之股票價值下跌 10萬元，則應如何調整？(A) 賣出股票
- 有關家庭財務報表之敘述，下列何者錯誤？(A) 於編製家庭財務報表時，贍養費是屬於移轉性收支 (B) 購買自用住宅之貸款若以本利平均攤還法償還，每期償還之本金遞增 (C) 家庭僅有自用住宅之房貸負
- （ ） 有關固定投資比例策略之敘述，下列何者錯誤？(A) 此種策略之調整方式，在盤整市場時將買高賣低，造成兩面損失 (B) 可依個人理財目標及風險偏好等主客觀標準，決定個人最適比例 (C) 投
- 0有關家計預算規劃的敘述，下列何者錯誤？(A) 出售股票變現是調節前後兩個月現金流量不平衡時的主要工具 (B) 活存帳戶可以當作資金調節的水庫 (C) 依據長期理財目標所算出的定期定額投資，是最低
- （ ） 小企業雇主由於經營風險大，為了讓已累積的財富不至於因環境變化或遭債權人追索而流失，可以用下列何種方式保障家庭生活所需的資金？(A) 提高邊際儲蓄 (B) 設立信託 (C) 提高理財收入
- （ ） 若投保預算充裕時，建議以何種方法計算保險需求？(A) 淨收入彌補法 (B) 遺族需要法 (C) 所得替代法 (D) 營生資產法
- （ ） 王伯伯身故，繼承人有長子（25歲）、長女（22歲）及次女（18歲）三人，則王伯伯遺產總額中，被繼承人直系血親卑親屬遺產稅扣除額為多少？(A) 80萬元 (B) 120萬元 (C) 20
- （ ） 被保險人現年 40歲，年收入為 100萬元，計畫 55歲退休，享年 80歲，目前家庭年支出為 60萬元，其中有 20 萬元為其個人支出，其他為家人支出。若被保險人現在死亡，用淨收入彌補
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- （ ） 張先生係居住在國內之中華民國國民，於 91年 9月過世，下列何者不屬於其遺產稅課稅範圍？(A) 張先生存放在國外銀行之存款 (B) 張先生擁有 500萬元之債權不能收取，但缺乏不能收取
- （ ） 在考慮保險需求時，未成家者尚未確定養生負債，應採用何種方法較為適當？(A) 淨收入彌補法 (B) 遺族需要法 (C) 所得替代法 (D) 自身需要法
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- （ ） 國家賠償係以遺族需要法計算賠償金額，下列何者應獲得較高的國賠？(A) 年紀較輕的死亡者，無子嗣，無雙親 (B) 年紀較輕且全身癱瘓者，有雙親，有子嗣 (C) 年紀較大的死亡者，無子嗣，
- 一、典型的運輸規劃資料包括那些？（25 分）
- （ ） 阿才現年 40歲，目前有 100萬元年利率 3%之定存，希望 55歲退休時能累積 500萬元的退休金，則每年另須投資多少錢於年報酬率 10%的理財工具上？（取最接近金額）(A) 1
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- 小鍾月薪 10 萬元，每月之薪資所得扣繳 3 萬元、勞健保費 4 千元、交通費及餐費 8 千元、固定生活費用 4 萬元、房貸本息支出 2 萬元，則小鍾的收支平衡點之月收入為多少萬元？(A)
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- （ ） 有關土地增值稅之敘述，下列何者正確？(A) 因繼承而移轉的土地，須課徵土地增值稅 (B) 土地移轉已課徵增值稅之一方，不必再課徵契稅 (C) 配偶相互贈與之土地，須課徵土地增值稅 (D
- 小周每月基本家庭開支為 8 萬元，收入超過基本開支時，每增加 1 元收入，需增加 0.6 元支出，第四季各月收入分別為 9 萬元、 5 萬元、15 萬元，小周可設定之最高邊際儲蓄率為下列何者
- 家庭現金流量結構分析中，現金流入的主要項目，除工作收入及理財收入外，尚包括下列何者？(A) 資產負債調整後現金流入 (B) 利息收入 (C) 房租收入 (D) 獎金收入