問題詳情
0下列項目之先後順序應如何安排，才是合理的理財規劃流程？I.與客戶訪談，確認理財目標 II.定期檢視投資績效 III.提出理財建議 IV.協助客戶執行財務計畫 V.蒐集財務資料
(A) I, III, V, IV, II
(B) V, I, III, II, IV
(C) I, V, IV, III, II
(D) I, V, III, IV, II
(A) I, III, V, IV, II
(B) V, I, III, II, IV
(C) I, V, IV, III, II
(D) I, V, III, IV, II
參考答案
答案：D
難度：非常簡單1
統計：A(0),B(0),C(0),D(1),E(0)
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- 0年輕的風險規避投資者，較適合投資下列何種金融商品？(A) 平衡型基金 (B) 未上市股票 (C) 高科技股票型基金(D) 新興國家股票型基金
- （ ） 凡經常居住中華民國境內之中華民國國民，須待放棄中華民國國民身分起滿幾年後，才能達到境外資產贈與行為免徵贈與稅之目的？(A) 一年 (B) 二年 (C) 三年 (D) 四年
- （ ） 張先生期初淨值為 100 萬元，本期收入 60 萬元，支出 42 萬元，自用資產折舊 10 萬元，生息資產未實現增值 5 萬元，其期末淨值為下列何者？(A) 113 萬元 (B) 12
- 0 （ ） 採取投資組合保險策略，在下列何種情況下會兩面損失？(A) 多頭市場 (B) 空頭市場 (C) 追漲殺跌市場 (D) 盤整市場
- （ ） 依民法有關「特留分比例」之規定，下列何者錯誤？(A) 父母的特留分，為其應繼分二分之一 (B) 兄弟姊妹的特留分，為其應繼分三分之一 (C) 配偶的特留分，為其應繼分二分之一 (D)
- 0有關金融從業人員的道德標準及行為紀律，下列敘述何者正確？(A) 理財規劃人員可基於交叉行銷之需要，將客戶基本資料轉介其他部門同事 (B) 理財規劃人員可以間接暗示的方式，將客戶未公開消息告知第三
- 如下圖電路所示，以下敘述何者為錯誤﹖ (A)Q1 的作用為增大負載容量(B)VR1 向上移動時，輸出電壓上升(C)Q3 、R3 為一保護電路(D)為一串聯型穩壓電路。
- 0下列何者是衡量家庭財務結構之指標？(A) 理財成就率 (B) 淨值投資比率 (C) 財務自由度 (D) 資產成長率
- 0 （ ） 理財規劃人員在蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望時，下列何者非屬必要？(A) 推定客戶目前財務狀況 (B) 請第三者提供客戶徵信資料 (C) 測定客戶風險承受度 (D) 協助客戶設定理財
- 0 （ ） 在編製家庭財務報表時，下列那一種保費的支付，其保單現值的增加額可當作資產的累積？(A) 養老險 (B) 失能險 (C) 意外險 (D) 全民健康保險
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- （ ） 有關個人所得稅列舉扣除額中「購屋借款利息」之敘述，下列何者錯誤？(A) 以自用住宅之購屋借款利息為限 (B) 每一申報戶以一屋為限 (C) 以實際房貸利息支出先扣除享有儲蓄投資特別扣除
- 0為避免餘命遠超出理財規劃預定歲數的風險，可利用下列何種理財工具？(A) 債券型基金 (B) 意外險 (C) 退休年金 (D) 定期壽險加中短期儲蓄險
- （ ） 依我國遺產及贈與稅法規定，下列何者屬於「不計入遺產總額項目」？(A) 被繼承人死亡前 1年，以 1,000萬元購買之高級跑車 (B) 被繼承人名下財產中，屬建造房屋應保留之法定空地部分
- （ ） 有關法律上遺囑的成立要件，下列敘述何者錯誤？(A) 無行為能力人，不得為遺囑 (B) 在無意識或精神錯亂中所為之遺囑，依法無效 (C) 限制行為能力人須經法定代理人之同意，方得為遺囑
- 0 （ ） 黃先生總資產市值為 100萬元，可接受的總資產市值下限為 70萬元，可承擔風險係數為 3，依投資組合保險策略投資股票，若所投資之股票價值下跌 10萬元，則應如何調整？(A) 賣出股票
- 有關家庭財務報表之敘述，下列何者錯誤？(A) 於編製家庭財務報表時，贍養費是屬於移轉性收支 (B) 購買自用住宅之貸款若以本利平均攤還法償還，每期償還之本金遞增 (C) 家庭僅有自用住宅之房貸負
- （ ） 有關固定投資比例策略之敘述，下列何者錯誤？(A) 此種策略之調整方式，在盤整市場時將買高賣低，造成兩面損失 (B) 可依個人理財目標及風險偏好等主客觀標準，決定個人最適比例 (C) 投
- 0有關家計預算規劃的敘述，下列何者錯誤？(A) 出售股票變現是調節前後兩個月現金流量不平衡時的主要工具 (B) 活存帳戶可以當作資金調節的水庫 (C) 依據長期理財目標所算出的定期定額投資，是最低
- （ ） 小企業雇主由於經營風險大，為了讓已累積的財富不至於因環境變化或遭債權人追索而流失，可以用下列何種方式保障家庭生活所需的資金？(A) 提高邊際儲蓄 (B) 設立信託 (C) 提高理財收入
- （ ） 若投保預算充裕時，建議以何種方法計算保險需求？(A) 淨收入彌補法 (B) 遺族需要法 (C) 所得替代法 (D) 營生資產法
- （ ） 王伯伯身故，繼承人有長子（25歲）、長女（22歲）及次女（18歲）三人，則王伯伯遺產總額中，被繼承人直系血親卑親屬遺產稅扣除額為多少？(A) 80萬元 (B) 120萬元 (C) 20
- （ ） 被保險人現年 40歲，年收入為 100萬元，計畫 55歲退休，享年 80歲，目前家庭年支出為 60萬元，其中有 20 萬元為其個人支出，其他為家人支出。若被保險人現在死亡，用淨收入彌補
- （ ） 下列何者最適合作為調節前後兩個月現金流量不平衡之工具？(A) 股票 (B) 債券 (C) 股票選擇權 (D) 信用卡
- （ ） 孫先生已工作 5 年，年儲蓄 20 萬元，儲蓄成長率與投資報酬率相當，現在資產為 60 萬元，請問其理財成就率為下列何者？(A) 1 (B) .8 (C) .6 (D) .2
- （ ） 張先生係居住在國內之中華民國國民，於 91年 9月過世，下列何者不屬於其遺產稅課稅範圍？(A) 張先生存放在國外銀行之存款 (B) 張先生擁有 500萬元之債權不能收取，但缺乏不能收取
- （ ） 在考慮保險需求時，未成家者尚未確定養生負債，應採用何種方法較為適當？(A) 淨收入彌補法 (B) 遺族需要法 (C) 所得替代法 (D) 自身需要法
- 有關家庭財務比率之分析，下列敘述何者錯誤？(A) 理財成就率愈大，表示過去理財成績愈佳 (B) 利率敏感度分析，係基於機動利率之假設，衡量利率水準有明顯變化時對個人存借款之影響 (C) 利率到期
- （ ） 國家賠償係以遺族需要法計算賠償金額，下列何者應獲得較高的國賠？(A) 年紀較輕的死亡者，無子嗣，無雙親 (B) 年紀較輕且全身癱瘓者，有雙親，有子嗣 (C) 年紀較大的死亡者，無子嗣，
- 一、典型的運輸規劃資料包括那些？（25 分）
- （ ） 阿才現年 40歲，目前有 100萬元年利率 3%之定存，希望 55歲退休時能累積 500萬元的退休金，則每年另須投資多少錢於年報酬率 10%的理財工具上？（取最接近金額）(A) 1
- 下列敘述何者正確？(A) 房貸中，銀行所核貸的金額一般為房地產市價 (B) 在衡量家庭財務結構時，融資比率之計算，包括私人借款及非投資借款 (C) 運用財務槓桿，一定能使報酬率高於存款利率 (D
- 小鍾月薪 10 萬元，每月之薪資所得扣繳 3 萬元、勞健保費 4 千元、交通費及餐費 8 千元、固定生活費用 4 萬元、房貸本息支出 2 萬元，則小鍾的收支平衡點之月收入為多少萬元？(A)
- 下列那一事件對淨值增減沒有影響？(A) 工作收入增加 (B) 借款購屋 (C) 自費出國旅遊 (D) 統一發票中獎
- （ ） 有關土地增值稅之敘述，下列何者正確？(A) 因繼承而移轉的土地，須課徵土地增值稅 (B) 土地移轉已課徵增值稅之一方，不必再課徵契稅 (C) 配偶相互贈與之土地，須課徵土地增值稅 (D
- 小周每月基本家庭開支為 8 萬元，收入超過基本開支時，每增加 1 元收入，需增加 0.6 元支出，第四季各月收入分別為 9 萬元、 5 萬元、15 萬元，小周可設定之最高邊際儲蓄率為下列何者