問題詳情
0 （ ） 有關理財規劃之觀念，下列敘述何者錯誤？
(A) 房屋仲介業者得從事以本業為基礎的理財規劃服務
(B) 理財規劃人員引導客戶需求分析應掌握 TOPS 原則，即 Trust、Opportunity、Pain、Sales
(C) 複雜的理財個案需要有律師、會計師等專業團隊的資源服務
(D) 理財規劃時，應依照風險承受度與理財目標作資產配置
(A) 房屋仲介業者得從事以本業為基礎的理財規劃服務
(B) 理財規劃人員引導客戶需求分析應掌握 TOPS 原則，即 Trust、Opportunity、Pain、Sales
(C) 複雜的理財個案需要有律師、會計師等專業團隊的資源服務
(D) 理財規劃時，應依照風險承受度與理財目標作資產配置
參考答案
答案：B
難度：適中0.625
統計：A(2),B(5),C(0),D(0),E(0)
內容推薦
- 0 （ ） 高君新居落成，購買一張價值兩萬元的新床，在家庭財務報表上應如何呈現才算正確？a.自用資產 b.生息資產 c.現金流量表的變動支出d.現金流量表的固定支出(A) ad (B) ac (C
- 下列何者為三根腳元件?(A)DIAC(B)UJT(C)PUT(D)SUS。
- （ ） 有關遺囑之法定方式，下列敘述何者正確？(A) 使用打字機或電腦列表機所為遺囑，可認為是有效之自書遺囑 (B) 公證遺囑中公證人職務之代行，在無公證人之地，得由法院書記官行之 (C) 密
- （ ） 依據公式 K = m ×（V - F）制訂投資組合保險策略，假設可承擔風險係數 m＝3，起始總資產市值 V為100萬元，可容忍最大損失為 20％。若所投資股票市值增加 5萬元，則可投資
- （ ） 小楊現年 40歲，每年工作結餘 25萬元均用於投資，假設每年投資報酬率為 2%，在不考慮通貨膨脹率的情形下，希望退休時至少能累積 500 萬元以供退休後生活使用，則小楊最早能於幾歲時退
- （ ） 王先生擬購買期限為 5年之某金融商品，預計到期時可領回 25萬元。假設其繳費方式為每季一期，每期期初繳納 10,468元，在折現年利率 4%且不考慮稅負下，計算該金融商品是否值得購買？
- （ ） 八掌溪事件的四位罹難者中，年紀最輕的一位所獲國家賠償金最少，最主要是基於下列何種理論？(A) 所得替代法 (B) 淨收入彌補法 (C) 自身需要法 (D) 遺族需要法。
- （ ） 有關資金運用期間的投資前提，下列敘述何者錯誤？(A) 資金運用短期者以保本為投資前提 (B) 資金運用短期者以投機為投資前提 (C) 資金運用中期者以獲取投資收益為投資前提 (D) 資
- （ ） 小李現年 55歲申請退休，假設其退休金可選擇一次領取（給付基數為 40個月）或採年金方式給付（生存時每年年底給付退休當時年薪 30%），在年投資報酬率 4%下，若小李擬選擇年金給付方式
- 配電盤發生火災時，不得使用何種消防材料滅火(A)水(B)二氧化碳(C)乾砂(D)泡沫。
內容推薦
- 當事人約定，一方為他方完成一定之工作，他方俟工作完成後，給付報酬之契約，稱之為：(A)僱傭(B)代理(C)委任(D)承攬
- （ ） 現行綜合所得稅之單身者標準扣除額為下列何者？(A) 24,000元 (B) 44,000元 (C) 67,000元 (D) 75,000元
- 0 （ ） 有關基本的投資組合形態，下列敘述何者錯誤？(A) 儲蓄組合是以確定的本金投入，在一定期間內換取確定的本利回收，以滿足未來基本要求的現金流量 (B) 投資組合是在相對固定的波動範圍內，以
- （ ） 有關以理財目標進行資產配置的原則，下列敘述何者錯誤？(A) 離現在愈近的理財目標，安全性資產的比重應愈高 (B) 需求較有彈性的長期理財目標，可投資高風險高報酬的投資工具 (C) 年限
- 0 （ ） 下列何者承受風險能力較高？(A) 理財目標彈性越大者 (B) 年齡越大者 (C) 資金需動用時間離現在越近者 (D) 負債比率越高者
- （ ） 假設小瑜為因應生涯規劃，希望20年後累積資產到1,000萬元，目前手中已有100萬元投資於年投資報酬率5%之基金，則每年另須投資多少金額於年投資報酬率3%之金融商品？（取最接近值）(A
- 0 （ ） 有關利率敏感度分析，下列敘述何者錯誤？(A) 利率敏感部位＝貸款－生息資產 (B) 當利率向上趨勢明顯時，存款應存機動利率，固定利率貸款則應延後償還 (C) 當利率向下趨勢明顯時，存款
- （ ） 有關我國個人綜合所得稅之敘述，下列何者錯誤？(A) 課稅基礎採屬地主義 (B) 採現金基礎課徵 (C) 採累進稅制，最高稅率為 40% (D) 採分類課稅制
- 0 （ ） 針對購屋、子女教育與退休等目標的資金配置，採用「目標並進投資法」，下列敘述何者正確？(A) 建議客戶延長每一目標達成年限 (B) 建議客戶於同一時間只設定一個目標 (C) 建議客戶先完
- （ ） 贈與稅的納稅義務人為贈與人，但贈與人有下列何種情形時，則以受贈人為納稅義務人？(A) 贈與人過世 (B) 贈與人刻意逃漏 (C) 贈與人為法人 (D) 贈與人行蹤不明
- （ ） 施君採固定投資比例策略，設定股票與定存之比率均為 50%。若股價上升後，股票市值為 40萬元，定存為 36萬元，則下列何種調整操作合乎既定策略？(A) 買入股票 4萬元 (B) 買入股
- （ ） 被繼承人死亡前 2年內贈與下列何人之財產，非屬「視為遺產」的範圍？(A) 被繼承人的配偶 (B) 被繼承人的叔伯 (C) 被繼承人的兄弟姊妹 (D) 被繼承人兄弟姊妹的配偶
- 0下列何者非屬資產負債科目？(A) 預售屋預付款 (B) 信用卡之循環利息 (C) 壽險保單現值 (D) 股票融資
- （ ） 父親贈送一部價值 300萬元的汽車給子女，該車原有貸款餘額 50萬元由子女繼續負擔繳納，則在計算贈與稅時之贈與淨額應為多少？（假設本年度僅有本次贈與）(A) 150萬元 (B) 200
- 0 （ ） 丙君投資組合有股票及債券，金額分別為股票 250萬元及債券 450萬元，預估今年股票投資報酬率為 20%、債券為 5%，請問今年丙君的投資組合預期報酬率約為多少？(A) 10% (B)
- （ ） 許君現年33歲，家人生活費用每年50萬元，以所得替代法計算其保險需求，去年投保時之存款年利率為5%，預期未來存款年利率將降為3%，則許君應再增加投保保額多少元？（取最接近值）(A) 6
- 0 （ ） 有關家庭財務報表之編製，下列敘述何者錯誤？(A) 已繳活會是資產科目，應繳死會是負債科目 (B) 預售屋預付款是支出科目，不是資產科目 (C) 房貸繳款時利息是支出科目，本金是負債科目
- （ ） 下列何項理財活動可創造當期家庭現金流量之淨流入？(A) 融資買入股票 (B) 保額不變，保障型壽險改為儲蓄險 (C) 購買資產 (D) 借入款
- 0 （ ） 根據證券市場線（SML）選擇投資工具時，下列敘述何者正確？(A) 若標的證券期望報酬率低於需要報酬率，則表示該證券價值被高估，持有者應賣出標的證券 (B) 看好金融市場未來前景時，應選
- 0 （ ） 在編製家庭財務報表時，下列那一種保費的支付，其保單現值的增加額可當作資產的累積？(A) 養老險 (B) 失能險 (C) 意外險 (D) 全民健康保險
- 0 （ ） 理財規劃人員在蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望時，下列何者非屬必要？(A) 推定客戶目前財務狀況 (B) 請第三者提供客戶徵信資料 (C) 測定客戶風險承受度 (D) 協助客戶設定理財
- 0下列何者是衡量家庭財務結構之指標？(A) 理財成就率 (B) 淨值投資比率 (C) 財務自由度 (D) 資產成長率
- 如下圖電路所示，以下敘述何者為錯誤﹖ (A)Q1 的作用為增大負載容量(B)VR1 向上移動時，輸出電壓上升(C)Q3 、R3 為一保護電路(D)為一串聯型穩壓電路。
- 0有關金融從業人員的道德標準及行為紀律，下列敘述何者正確？(A) 理財規劃人員可基於交叉行銷之需要，將客戶基本資料轉介其他部門同事 (B) 理財規劃人員可以間接暗示的方式，將客戶未公開消息告知第三
- （ ） 依民法有關「特留分比例」之規定，下列何者錯誤？(A) 父母的特留分，為其應繼分二分之一 (B) 兄弟姊妹的特留分，為其應繼分三分之一 (C) 配偶的特留分，為其應繼分二分之一 (D)