0 （）針對購屋、子女教育與退休等目標的資金配置，採用「目標並進投資法」，下列敘述何者正確？(A) 建議客戶延長每一目標達成年限 (B) 建議客戶於同一時間只設定一個目標 (C) 建議客戶先完

問題詳情

0 （）針對購屋、子女教育與退休等目標的資金配置，採用「目標並進投資法」，下列敘述何者正確？
(A) 建議客戶延長每一目標達成年限
(B) 建議客戶於同一時間只設定一個目標
(C) 建議客戶先完成比較容易達成的目標
(D) 建議客戶先完成近期目標

參考答案

答案：A
難度：適中0.5
統計：A(1),B(1),C(0),D(0),E(0)

內容推薦

0 （）有關利率敏感度分析，下列敘述何者錯誤？(A) 利率敏感部位＝貸款－生息資產 (B) 當利率向上趨勢明顯時，存款應存機動利率，固定利率貸款則應延後償還 (C) 當利率向下趨勢明顯時，存款
（）假設小瑜為因應生涯規劃，希望20年後累積資產到1,000萬元，目前手中已有100萬元投資於年投資報酬率5%之基金，則每年另須投資多少金額於年投資報酬率3%之金融商品？（取最接近值）(A
0 （）下列何者承受風險能力較高？(A) 理財目標彈性越大者 (B) 年齡越大者 (C) 資金需動用時間離現在越近者 (D) 負債比率越高者
（）有關以理財目標進行資產配置的原則，下列敘述何者錯誤？(A) 離現在愈近的理財目標，安全性資產的比重應愈高 (B) 需求較有彈性的長期理財目標，可投資高風險高報酬的投資工具 (C) 年限
0 （）有關基本的投資組合形態，下列敘述何者錯誤？(A) 儲蓄組合是以確定的本金投入，在一定期間內換取確定的本利回收，以滿足未來基本要求的現金流量 (B) 投資組合是在相對固定的波動範圍內，以
（）現行綜合所得稅之單身者標準扣除額為下列何者？(A) 24,000元 (B) 44,000元 (C) 67,000元 (D) 75,000元
當事人約定，一方為他方完成一定之工作，他方俟工作完成後，給付報酬之契約，稱之為：(A)僱傭(B)代理(C)委任(D)承攬
（）有關定期定額投資策略之敘述，下列何者錯誤？(A) 短期震盪幅度大，但長期向下趨勢明顯之基金，適合做定期定額投資 (B) 趨勢倍數大於 1時，表示定期定額投資一定賺錢 (C) 增值倍數等
0 （）有關理財規劃之觀念，下列敘述何者錯誤？(A) 房屋仲介業者得從事以本業為基礎的理財規劃服務 (B) 理財規劃人員引導客戶需求分析應掌握 TOPS 原則，即 Trust、Opportun
0 （）下列何者非傳統的理財規劃？(A) 投資 (B) 貸款 (C) 保險 (D) 樂透彩