問題詳情
30.下列何者屬於保險業與其他金融產業在洗錢風險控管上的差異？
(A)已經投保的要保人如有後續新增保單，面對增高的風險，透過既有保單之資訊更新控制風險
(B)已經投保的要保人，因被保險人及受益人及保險標的不盡相同，新增保單之風險可能有異
(C)已經投保的要保人，其他的新增保單，如未透過現金繳納保費，風險的變異性都低
(D)最大的差異在於保險的風險判定是兩層次，主要的問題在初次投保，後續新增業務工作量會減輕
(A)已經投保的要保人如有後續新增保單，面對增高的風險，透過既有保單之資訊更新控制風險
(B)已經投保的要保人，因被保險人及受益人及保險標的不盡相同，新增保單之風險可能有異
(C)已經投保的要保人，其他的新增保單，如未透過現金繳納保費，風險的變異性都低
(D)最大的差異在於保險的風險判定是兩層次，主要的問題在初次投保，後續新增業務工作量會減輕
參考答案
無參考答案
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- 金融機構依洗錢防制措施有資料保存之義務，如業務關係為存款業務，則保存義務何時結束？(A)需永久保存 (B)每筆交易後 3 年方告終了(C)每筆交易後 5 年方告終了 (D)帳戶關閉後 5 年方告
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- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者錯誤？(A)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化 (B)銀行應利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易(C)銀行應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政
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- 保險業的洗錢風險評估項目無須包括下列哪一個面向？(A)客戶 (B)通路 (C)公司規模 (D)產品及服務
- 保險業在對客戶進行姓名或名稱篩選時，下列敘述何者錯誤？(A)姓名或名稱的篩選，僅限於要保人(B)篩選的範圍除了制裁名單外，往往包含了政治公眾人物、負面新聞等關注點(C)須受篩選的對象，也包含了受
- 證券商對帳戶及交易之持續監控作業，下列敘述何者正確？(A)證券商不會碰到現金，具有低洗錢及資恐風險(B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全依據證券商公會發布之態樣進行監控，則無須再另行增列(C)客
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