問題詳情
45.有關銀行全面性洗錢及資恐風險評估作業，下列敘述何者錯誤？
(A)銀行應每兩年重新進行風險評估作業
(B)應依據風險評估結果分配適當人力與資源
(C)評估結果應做為發展防制洗錢及打擊資恐計畫之基礎
(D)建議考量國際防制洗錢組織所發布之防制洗錢及打擊資恐相關報告之資訊
(A)銀行應每兩年重新進行風險評估作業
(B)應依據風險評估結果分配適當人力與資源
(C)評估結果應做為發展防制洗錢及打擊資恐計畫之基礎
(D)建議考量國際防制洗錢組織所發布之防制洗錢及打擊資恐相關報告之資訊
參考答案
無參考答案
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- 依證券商公會注意事項範本，現金交易達多少金額新臺幣或等值外幣以上時，必須確認客戶身分？(A) 30 萬元 (B) 50 萬元 (C) 80 萬元 (D) 100 萬元
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- 就資恐防制法所稱之制裁名單，下列敘述何者正確？(A)主管機關指定制裁名單前，得不給予該法人陳述意見之機會(B)指定之制裁名單，以該個人在中華民國領域內者為限(C)主管機關依法務部調查局提報，認法
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- 依金融機構防制洗錢辦法規定，對於所有客戶確認客戶身分的要求（根據客戶身分辨識時機），下列哪幾項正確？(A)金融機構執行確認客戶身分措施中，僅須驗證客戶身分無須就其代理人與實質受益人加以驗證(B)
- 存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採取之處理措施，下列敘述何者正確？(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記，提醒各分支機構加強防範(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即暫停該帳戶使
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- 保險業特有的洗錢方式，下列敘述何者正確？(A)利用繳交大額保險費 (B)利用保險費繳費及給付過程(C)頻繁透過國際電匯交易匯出不同通匯銀行帳戶 (D)利用長險短做
- 洗錢者利用保險洗錢，有幾個常見的態樣，保險公司及經銷保險的金融機構應注意防範，下列敘述何者正確？(A)保戶不關心理賠，反而特別在意解除契約或撤回保單可拿回多少錢者，為明顯警示(B)選擇躉繳，一定
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