問題詳情
28.保險業總經理應督導各單位評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內控制度執行，應於每會計年度終了後的多久期限之內，將防制洗錢及打擊資恐內控制度聲明書揭露於保險業網站，並於金管會指定網站辦理公告申報？
(A)一個月內
(B)三個月內
(C)六個月內
(D)一年內
(A)一個月內
(B)三個月內
(C)六個月內
(D)一年內
參考答案
無參考答案
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- 下列何者並非未完成身分驗證前即建立業務關係，證券商所應採取的風險管控措施？(A)訂定完成期限 (B)建立業務關係後，在 60 天內完成身分驗證程序(C)定期報告處理進度 (D)限制交易次數
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- 下列何者並非辨識地域風險時之參考？(A) GDP 落後的國家 (B)防制洗錢系統不充分的國家(C)受制裁禁運的國家 (D)貪腐程度嚴重的國家
- 有關防制洗錢之敘述，下列何者錯誤？(A)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件時，銀行應婉拒建立業務關係(B)公益彩券經銷商申購彩券款項達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報(C)客戶如為現任國
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- 關於資恐交易的特點，下列敘述何者錯誤？(A)資恐資金的來源大都是合法的、小額的電匯 (B)資恐交易的小額電匯一般的交易監控系統不一定會視之為可疑交易(C)利用電匯資助恐怖組織的罪行，因人員難以觀
- 下列何者不是保險會被當作洗錢工具的特點？(A)產業規模龐大 (B)保險商品多樣化(C)保險商品皆無法累積現金價值 (D)要保人、被保險人、受益人或付款人可為不同人
- 下列何者屬於保險業與其他金融產業在洗錢風險控管上的差異？(A)已經投保的要保人如有後續新增保單，面對增高的風險，透過既有保單之資訊更新控制風險(B)已經投保的要保人，因被保險人及受益人及保險標的
- 有關非營利組織之風險認知，下列敘述何者正確？(A)非營利組織屬公益性質，洗錢資恐風險低 (B)主管機關對於非營利組織之監理密度較為寬鬆(C)慈善團體捐款，均有捐款名冊可供查證 (D)非營利組織經
- 下列何種保險商品較不易被客戶利用來洗錢？(A)變額壽險 (B)終身壽險 (C)一年期健康保險 (D)躉繳利率變動年金保險
- 吸金犯罪具有下列哪項特徵？(A)利用投資計畫與短期獲取厚利吸引民眾投資 (B)以中樂透方式，要求先匯手續費(C)打電話誆稱家人被綁架而索求贖金(D)以法院或檢察官名義誆稱帳戶涉及洗錢遭凍結，要求
- 下列可疑交易態樣何者與股市作手利用人頭戶炒作股票無關？(A)大額買進一籃子股票 (B)不尋常買賣冷門、小型股(C)短期內連續大量買賣特定股票 (D)利用擔任代理人之帳戶分散大額交易
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- 銀行於識別個別客戶風險並決定其風險等級時，評估之依據不包含下列何者？(A)個人客戶之教育程度 (B)個人客戶之任職機構(C)客戶職業與行業之洗錢風險 (D)客戶開戶與建立業務關係之管道
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- 有關金融機構防制洗錢辦法之實質受益人，下列敘述何者錯誤？(A)審查實質受益人實務上以辨識與驗證二大基礎作為 (B)金融機構可向地政機關查詢國民身分證資料之真偽(C)疑似使用虛設法人團體開設帳戶，
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- 保險業的洗錢風險評估項目無須包括下列哪一個面向？(A)客戶 (B)通路 (C)公司規模 (D)產品及服務