問題詳情
40.金融機構依洗錢防制措施有資料保存之義務，如業務關係為存款業務，則保存義務何時結束？
(A)需永久保存
(B)每筆交易後 3 年方告終了
(C)每筆交易後 5 年方告終了
(D)帳戶關閉後 5 年方告終了
(A)需永久保存
(B)每筆交易後 3 年方告終了
(C)每筆交易後 5 年方告終了
(D)帳戶關閉後 5 年方告終了
參考答案
無參考答案
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- 下列何者不是保險會被當作洗錢工具的特點？(A)產業規模龐大 (B)保險商品多樣化(C)保險商品皆無法累積現金價值 (D)要保人、被保險人、受益人或付款人可為不同人
- 關於資恐交易的特點，下列敘述何者錯誤？(A)資恐資金的來源大都是合法的、小額的電匯 (B)資恐交易的小額電匯一般的交易監控系統不一定會視之為可疑交易(C)利用電匯資助恐怖組織的罪行，因人員難以觀
- 產險業由於多為損失填補型商品，並無高額保單價值/現金價值，而被視為普遍風險較低，但卻需要額外關注下列何項風險？(A)保險標的物所在地的國家是否為高風險國家地區 (B)保險標的物所有人及與持有人/
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- 有關金融機構防制洗錢辦法之實質受益人，下列敘述何者錯誤？(A)審查實質受益人實務上以辨識與驗證二大基礎作為 (B)金融機構可向地政機關查詢國民身分證資料之真偽(C)疑似使用虛設法人團體開設帳戶，
- 請問下列哪一個客戶需辦理實質受益人辨識及驗證？(A)台北市政府 (B)台灣電力股份有限公司(C)遠傳電信股份有限公司 (D)中華登山協會
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- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，銀行得先取得辨識客戶身分之資料，建立業務關係後再完成驗證之情形，不含下列何者？(A)洗錢及資恐風險受到有效管理 (B)取得高階管理人員同意(C)為避免對客戶業務之
- 有關客戶審查之「持續審查」工作，下列敘述何者錯誤？(A)高風險客戶，金融機構應至少每年檢視一次 (B)銀行可依風險基礎方法，區分高低風險程度之定期審查頻率(C)原則上不需要每次進行辨識及驗證身分
- 有關銀行全面性洗錢及資恐風險評估作業，下列敘述何者錯誤？(A)銀行應每兩年重新進行風險評估作業 (B)應依據風險評估結果分配適當人力與資源(C)評估結果應做為發展防制洗錢及打擊資恐計畫之基礎(D
- 證券期貨業辦理確認客戶身分措施，對於由代理人辦理開戶，且查證代理之事實及身分資料有困難者之處理方式，下列何者正確？(A)應予以婉拒建立業務關係或交易 (B)可允許其為暫時性交易(C)確認本人身分
- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者錯誤？(A)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化 (B)銀行應利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易(C)銀行應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政
- 執行下列程式片段後，a的值為何？ (A) 80 (B) 69 (C) 48 (D) 19
- 依據金融機構防制洗錢辦法之規定，關於重要政治性職務人士之風險抵減措施，下列敘述何者正確？(A)對於非現任政治人物，應評估其影響力，辨識風險 (B)客戶若為現任國內政治人物，公司得自訂審查頻率(C
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- 證券商對帳戶及交易之持續監控作業，下列敘述何者正確？(A)證券商不會碰到現金，具有低洗錢及資恐風險(B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全依據證券商公會發布之態樣進行監控，則無須再另行增列(C)客
- 保險業於下列哪一個時點，不需要對客戶重新進行洗錢風險評估？(A)客戶保額異常增加時 (B)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時(C)依據客戶之重要性及風險程度所訂之定期審查時點(D)客戶罹患癌症住
- 在對警示案件的調查中，如果觸發警示的案件完全都由保險業務員調查並決定是否申報，在交易監控的分工上主要產生的疑慮為下列何者？(A)對客戶的實際狀況不了解 (B)可能缺乏獨立性，業務員可能會調查到因
- 若客戶屬較高風險的國內重要政治性職務之人，下列何者不是應執行之客戶強化審查措施？(A)取得高階主管的核准 (B)交易前先取得主管機關核准(C)對業務關係進行持續的強化監控 (D)合理了解客戶之財
- 有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定 (B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一
- 銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時，下列哪一項不是主要考慮因素？(A)目標市場 (B)經銷管道 (C)銀行員工的人數 (D)被判定為高風險客戶人數
- 某 A 是重要政治性職務人士，關於某 A 的洗錢及資恐的警示訊號與表徵，下列敘述何者錯誤？(A)某 A 不願意透漏其財富來源或交易資金來源 (B)某 A 到銀行開戶時可以明確且詳細的說明開戶理由
- 為加強前端洗錢防制之重要性，洗錢防制法對於建立透明化金流軌跡之規範，下列敘述何者正確？(A)全面踐履客戶審查義務 (B)全面踐履交易紀錄保存義務(C)落實法令遵循與法務分離，兩者不得兼任 (D)
- 資恐防制法之制定，係為防止並遏止對恐怖活動、組織、分子之資助行為，請問本法之立法目的應包括下列何者？(A)維護國家安全 (B)保障基本人權(C)強化資恐防制國際合作 (D)管制外匯維持貨幣穩定
- 金融機構應訂定防制洗錢注意事項，報請中央目的事業主管機關備查；其內容應包括下列何者事項？(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練 (B)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制程序(C)指派專責人員負責
- 就資恐防制法所稱之制裁名單，下列敘述何者正確？(A)主管機關指定制裁名單前，得不給予該法人陳述意見之機會(B)指定之制裁名單，以該個人在中華民國領域內者為限(C)主管機關依法務部調查局提報，認法