問題詳情
29.產險業由於多為損失填補型商品，並無高額保單價值/現金價值，而被視為普遍風險較低，但卻需要額外關注下列何項風險？
(A)保險標的物所在地的國家是否為高風險國家地區
(B)保險標的物所有人及與持有人/控制人的關係
(C)被保險人的住所地或法人註冊地的國家風險
(D)被保險人從事行業或職業類別是否屬於高風險行/職業
(A)保險標的物所在地的國家是否為高風險國家地區
(B)保險標的物所有人及與持有人/控制人的關係
(C)被保險人的住所地或法人註冊地的國家風險
(D)被保險人從事行業或職業類別是否屬於高風險行/職業
參考答案
無參考答案
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- 有關非營利組織之風險認知，下列敘述何者正確？(A)非營利組織屬公益性質，洗錢資恐風險低 (B)主管機關對於非營利組織之監理密度較為寬鬆(C)慈善團體捐款，均有捐款名冊可供查證 (D)非營利組織經
- 下列何種保險商品較不易被客戶利用來洗錢？(A)變額壽險 (B)終身壽險 (C)一年期健康保險 (D)躉繳利率變動年金保險
- 吸金犯罪具有下列哪項特徵？(A)利用投資計畫與短期獲取厚利吸引民眾投資 (B)以中樂透方式，要求先匯手續費(C)打電話誆稱家人被綁架而索求贖金(D)以法院或檢察官名義誆稱帳戶涉及洗錢遭凍結，要求
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- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，銀行得先取得辨識客戶身分之資料，建立業務關係後再完成驗證之情形，不含下列何者？(A)洗錢及資恐風險受到有效管理 (B)取得高階管理人員同意(C)為避免對客戶業務之
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- 有關銀行全面性洗錢及資恐風險評估作業，下列敘述何者錯誤？(A)銀行應每兩年重新進行風險評估作業 (B)應依據風險評估結果分配適當人力與資源(C)評估結果應做為發展防制洗錢及打擊資恐計畫之基礎(D
- 證券期貨業辦理確認客戶身分措施，對於由代理人辦理開戶，且查證代理之事實及身分資料有困難者之處理方式，下列何者正確？(A)應予以婉拒建立業務關係或交易 (B)可允許其為暫時性交易(C)確認本人身分
- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者錯誤？(A)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化 (B)銀行應利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易(C)銀行應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政
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- 依據金融機構防制洗錢辦法之規定，關於重要政治性職務人士之風險抵減措施，下列敘述何者正確？(A)對於非現任政治人物，應評估其影響力，辨識風險 (B)客戶若為現任國內政治人物，公司得自訂審查頻率(C
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- 保險業的洗錢風險評估項目無須包括下列哪一個面向？(A)客戶 (B)通路 (C)公司規模 (D)產品及服務
- 保險業在對客戶進行姓名或名稱篩選時，下列敘述何者錯誤？(A)姓名或名稱的篩選，僅限於要保人(B)篩選的範圍除了制裁名單外，往往包含了政治公眾人物、負面新聞等關注點(C)須受篩選的對象，也包含了受