問題詳情
37.下列可疑交易態樣何者與股市作手利用人頭戶炒作股票無關？
(A)大額買進一籃子股票
(B)不尋常買賣冷門、小型股
(C)短期內連續大量買賣特定股票
(D)利用擔任代理人之帳戶分散大額交易
(A)大額買進一籃子股票
(B)不尋常買賣冷門、小型股
(C)短期內連續大量買賣特定股票
(D)利用擔任代理人之帳戶分散大額交易
參考答案
無參考答案
內容推薦
- 下列何種保險商品較不易被客戶利用來洗錢？(A)變額壽險 (B)終身壽險 (C)一年期健康保險 (D)躉繳利率變動年金保險
- 有關非營利組織之風險認知，下列敘述何者正確？(A)非營利組織屬公益性質，洗錢資恐風險低 (B)主管機關對於非營利組織之監理密度較為寬鬆(C)慈善團體捐款，均有捐款名冊可供查證 (D)非營利組織經
- 下列何者屬於保險業與其他金融產業在洗錢風險控管上的差異？(A)已經投保的要保人如有後續新增保單，面對增高的風險，透過既有保單之資訊更新控制風險(B)已經投保的要保人，因被保險人及受益人及保險標的
- 下列何者不是保險會被當作洗錢工具的特點？(A)產業規模龐大 (B)保險商品多樣化(C)保險商品皆無法累積現金價值 (D)要保人、被保險人、受益人或付款人可為不同人
- 關於資恐交易的特點，下列敘述何者錯誤？(A)資恐資金的來源大都是合法的、小額的電匯 (B)資恐交易的小額電匯一般的交易監控系統不一定會視之為可疑交易(C)利用電匯資助恐怖組織的罪行，因人員難以觀
- 產險業由於多為損失填補型商品，並無高額保單價值/現金價值，而被視為普遍風險較低，但卻需要額外關注下列何項風險？(A)保險標的物所在地的國家是否為高風險國家地區 (B)保險標的物所有人及與持有人/
- 保險業總經理應督導各單位評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內控制度執行，應於每會計年度終了後的多久期限之內，將防制洗錢及打擊資恐內控制度聲明書揭露於保險業網站，並於金管會指定網站辦理公告申報？(A)一
- 依金融機構防制洗錢辦法規定，當客戶是信託受託人時，關於辨識實質受益人之敘述，下列何者正確？(A)只須確認委託人為何人。因為委託人是最能控制信託財產之人(B)只須要確認受益人為何人。因為受益人是實
- 二進位(binary)搜尋演算法是以下哪一類的演算法範例？(A) Θ( n2) (B) Θ(log2 n) (C) Θ(n) (D) Θ(n log2 n)
- 有一個二元樹，經過後序的追蹤結果是ECDAGFBX，經過中序追蹤的結果是CEADXBGF，則前序追蹤的結果是？(A) XACEDBFG(B) XACEDBGF(C) XAECDBFG(D) X
內容推薦
- 詐騙集團之金融帳戶交易模式特性不包括下列哪一項？(A)每筆存、提款相當，交易相距時間不久，帳戶僅有象徵性餘額(B)開戶後即有特定金額款項密集存入，與其身分、收入顯不相當(C)款項存入後即迅速移轉
- 有關金融機構對客戶身分辨識與驗證程序，何時無須對客戶身分再次確認？(A)每次從事交易時 (B)發現客戶涉及疑似洗錢時(C)對客戶資訊之真實性有所懷疑時 (D)客戶交易與業務性質不符之重大變動時
- 金融機構依洗錢防制措施有資料保存之義務，如業務關係為存款業務，則保存義務何時結束？(A)需永久保存 (B)每筆交易後 3 年方告終了(C)每筆交易後 5 年方告終了 (D)帳戶關閉後 5 年方告
- 銀行於識別個別客戶風險並決定其風險等級時，評估之依據不包含下列何者？(A)個人客戶之教育程度 (B)個人客戶之任職機構(C)客戶職業與行業之洗錢風險 (D)客戶開戶與建立業務關係之管道
- 下列何者不屬於個別產品與服務、交易或支付管道之風險因素？(A)與現金之關聯程度 (B)客戶之居住國家(C)建立業務關係或交易之管道 (D)高金額之金錢或價值移轉業務
- 有關金融機構防制洗錢辦法之實質受益人，下列敘述何者錯誤？(A)審查實質受益人實務上以辨識與驗證二大基礎作為 (B)金融機構可向地政機關查詢國民身分證資料之真偽(C)疑似使用虛設法人團體開設帳戶，
- 請問下列哪一個客戶需辦理實質受益人辨識及驗證？(A)台北市政府 (B)台灣電力股份有限公司(C)遠傳電信股份有限公司 (D)中華登山協會
- Jules can make m muffins in s minutes. Alice can make n muffins in t minutes.Which of the follow
- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，銀行得先取得辨識客戶身分之資料，建立業務關係後再完成驗證之情形，不含下列何者？(A)洗錢及資恐風險受到有效管理 (B)取得高階管理人員同意(C)為避免對客戶業務之
- 有關客戶審查之「持續審查」工作，下列敘述何者錯誤？(A)高風險客戶，金融機構應至少每年檢視一次 (B)銀行可依風險基礎方法，區分高低風險程度之定期審查頻率(C)原則上不需要每次進行辨識及驗證身分
- 有關銀行全面性洗錢及資恐風險評估作業，下列敘述何者錯誤？(A)銀行應每兩年重新進行風險評估作業 (B)應依據風險評估結果分配適當人力與資源(C)評估結果應做為發展防制洗錢及打擊資恐計畫之基礎(D
- 證券期貨業辦理確認客戶身分措施，對於由代理人辦理開戶，且查證代理之事實及身分資料有困難者之處理方式，下列何者正確？(A)應予以婉拒建立業務關係或交易 (B)可允許其為暫時性交易(C)確認本人身分
- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者錯誤？(A)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化 (B)銀行應利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易(C)銀行應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政
- 執行下列程式片段後，a的值為何？ (A) 80 (B) 69 (C) 48 (D) 19
- 依據金融機構防制洗錢辦法之規定，關於重要政治性職務人士之風險抵減措施，下列敘述何者正確？(A)對於非現任政治人物，應評估其影響力，辨識風險 (B)客戶若為現任國內政治人物，公司得自訂審查頻率(C
- 依證券商公會注意事項範本，現金交易達多少金額新臺幣或等值外幣以上時，必須確認客戶身分？(A) 30 萬元 (B) 50 萬元 (C) 80 萬元 (D) 100 萬元
- 保險業的洗錢風險評估項目無須包括下列哪一個面向？(A)客戶 (B)通路 (C)公司規模 (D)產品及服務
- 保險業在對客戶進行姓名或名稱篩選時，下列敘述何者錯誤？(A)姓名或名稱的篩選，僅限於要保人(B)篩選的範圍除了制裁名單外，往往包含了政治公眾人物、負面新聞等關注點(C)須受篩選的對象，也包含了受
- 證券商對帳戶及交易之持續監控作業，下列敘述何者正確？(A)證券商不會碰到現金，具有低洗錢及資恐風險(B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全依據證券商公會發布之態樣進行監控，則無須再另行增列(C)客
- 保險業於下列哪一個時點，不需要對客戶重新進行洗錢風險評估？(A)客戶保額異常增加時 (B)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時(C)依據客戶之重要性及風險程度所訂之定期審查時點(D)客戶罹患癌症住
- 在對警示案件的調查中，如果觸發警示的案件完全都由保險業務員調查並決定是否申報，在交易監控的分工上主要產生的疑慮為下列何者？(A)對客戶的實際狀況不了解 (B)可能缺乏獨立性，業務員可能會調查到因
- 若客戶屬較高風險的國內重要政治性職務之人，下列何者不是應執行之客戶強化審查措施？(A)取得高階主管的核准 (B)交易前先取得主管機關核准(C)對業務關係進行持續的強化監控 (D)合理了解客戶之財
- 有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定 (B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一
- 銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時，下列哪一項不是主要考慮因素？(A)目標市場 (B)經銷管道 (C)銀行員工的人數 (D)被判定為高風險客戶人數
- 某 A 是重要政治性職務人士，關於某 A 的洗錢及資恐的警示訊號與表徵，下列敘述何者錯誤？(A)某 A 不願意透漏其財富來源或交易資金來源 (B)某 A 到銀行開戶時可以明確且詳細的說明開戶理由