問題詳情
58.若客戶屬較高風險的國內重要政治性職務之人，下列何者不是應執行之客戶強化審查措施？
(A)取得高階主管的核准
(B)交易前先取得主管機關核准
(C)對業務關係進行持續的強化監控
(D)合理了解客戶之財富來源及交易資金來源
(A)取得高階主管的核准
(B)交易前先取得主管機關核准
(C)對業務關係進行持續的強化監控
(D)合理了解客戶之財富來源及交易資金來源
參考答案
無參考答案
內容推薦
- 保險業於下列哪一個時點，不需要對客戶重新進行洗錢風險評估？(A)客戶保額異常增加時 (B)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時(C)依據客戶之重要性及風險程度所訂之定期審查時點(D)客戶罹患癌症住
- 證券商對帳戶及交易之持續監控作業，下列敘述何者正確？(A)證券商不會碰到現金，具有低洗錢及資恐風險(B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全依據證券商公會發布之態樣進行監控，則無須再另行增列(C)客
- 保險業在對客戶進行姓名或名稱篩選時，下列敘述何者錯誤？(A)姓名或名稱的篩選，僅限於要保人(B)篩選的範圍除了制裁名單外，往往包含了政治公眾人物、負面新聞等關注點(C)須受篩選的對象，也包含了受
- 保險業的洗錢風險評估項目無須包括下列哪一個面向？(A)客戶 (B)通路 (C)公司規模 (D)產品及服務
- 依證券商公會注意事項範本，現金交易達多少金額新臺幣或等值外幣以上時，必須確認客戶身分？(A) 30 萬元 (B) 50 萬元 (C) 80 萬元 (D) 100 萬元
- 依據金融機構防制洗錢辦法之規定，關於重要政治性職務人士之風險抵減措施，下列敘述何者正確？(A)對於非現任政治人物，應評估其影響力，辨識風險 (B)客戶若為現任國內政治人物，公司得自訂審查頻率(C
- 執行下列程式片段後，a的值為何？ (A) 80 (B) 69 (C) 48 (D) 19
- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者錯誤？(A)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化 (B)銀行應利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易(C)銀行應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政
- 證券期貨業辦理確認客戶身分措施，對於由代理人辦理開戶，且查證代理之事實及身分資料有困難者之處理方式，下列何者正確？(A)應予以婉拒建立業務關係或交易 (B)可允許其為暫時性交易(C)確認本人身分
- 有關銀行全面性洗錢及資恐風險評估作業，下列敘述何者錯誤？(A)銀行應每兩年重新進行風險評估作業 (B)應依據風險評估結果分配適當人力與資源(C)評估結果應做為發展防制洗錢及打擊資恐計畫之基礎(D
內容推薦
- 銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時，下列哪一項不是主要考慮因素？(A)目標市場 (B)經銷管道 (C)銀行員工的人數 (D)被判定為高風險客戶人數
- 某 A 是重要政治性職務人士，關於某 A 的洗錢及資恐的警示訊號與表徵，下列敘述何者錯誤？(A)某 A 不願意透漏其財富來源或交易資金來源 (B)某 A 到銀行開戶時可以明確且詳細的說明開戶理由
- 為加強前端洗錢防制之重要性，洗錢防制法對於建立透明化金流軌跡之規範，下列敘述何者正確？(A)全面踐履客戶審查義務 (B)全面踐履交易紀錄保存義務(C)落實法令遵循與法務分離，兩者不得兼任 (D)
- 資恐防制法之制定，係為防止並遏止對恐怖活動、組織、分子之資助行為，請問本法之立法目的應包括下列何者？(A)維護國家安全 (B)保障基本人權(C)強化資恐防制國際合作 (D)管制外匯維持貨幣穩定
- 金融機構應訂定防制洗錢注意事項，報請中央目的事業主管機關備查；其內容應包括下列何者事項？(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練 (B)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制程序(C)指派專責人員負責
- 就資恐防制法所稱之制裁名單，下列敘述何者正確？(A)主管機關指定制裁名單前，得不給予該法人陳述意見之機會(B)指定之制裁名單，以該個人在中華民國領域內者為限(C)主管機關依法務部調查局提報，認法
- 辨識客戶之實質受益人時，客戶或具控制權者為下列何種身分時，得不適用應辨識及確認公司股東或實際受益人身分之規定？(A)我國公營事業機構 (B)我國公開發行公司或其子公司(C)外國公開發行公司或其子
- 金融機構對於客戶進行以下哪些交易時，應考慮申報疑似洗錢交易？(A)要保人以躉繳方式投保，投保金額為 500 萬元，但檢視其職業為公司職員，年收入 50 萬元(B)客戶是市場的零售菜販，每週固定到
- 依金融機構防制洗錢辦法規定，對於所有客戶確認客戶身分的要求（根據客戶身分辨識時機），下列哪幾項正確？(A)金融機構執行確認客戶身分措施中，僅須驗證客戶身分無須就其代理人與實質受益人加以驗證(B)
- 存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採取之處理措施，下列敘述何者正確？(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記，提醒各分支機構加強防範(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即暫停該帳戶使
- 證券期貨業對於洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋客戶、地域、產品及服務、交易或支付管道等面向，並應辦理下列哪些事項？(A)製作風險評估報告，並送金融監督管理委員會備查(B)考量所有風險
- 保險業特有的洗錢方式，下列敘述何者正確？(A)利用繳交大額保險費 (B)利用保險費繳費及給付過程(C)頻繁透過國際電匯交易匯出不同通匯銀行帳戶 (D)利用長險短做
- 洗錢者利用保險洗錢，有幾個常見的態樣，保險公司及經銷保險的金融機構應注意防範，下列敘述何者正確？(A)保戶不關心理賠，反而特別在意解除契約或撤回保單可拿回多少錢者，為明顯警示(B)選擇躉繳，一定
- 國內詐騙集團使用人頭帳戶洗錢，該等洗錢案常有之疑似洗錢表徵有哪些？(A)客戶突有達特定金額以上存款 (B)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符(C)客戶每筆存、提金額相當且交易相距時間未久，顯
- 銀行在適當時機對已存在之往來關係客戶，進行審查及適時調整風險等級，上開適當時機包括下列何者？(A)定期客戶審查時 (B)客戶辦理印鑑變更時(C)客戶加開帳戶或新增業務往來關係時 (D)得知客戶身
- 對於高風險客戶應實施加強客戶審查，請問下列何者屬於加強客戶審查措施？(A)取得預期的客戶交易活動等資料 (B)取得客戶財富來源及往來資金來源(C)瞭解客戶最新商業活動與業務往來資訊 (D)取得客
- 下列何者屬於貿易金融類之銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符 (B)貨物運至或來自洗錢或資恐高風險國家或地區(C)運輸的貨物類型為高價值但量少之商品，如鑽石
- 證券商依據所辨識之風險訂定具體的風險評估項目應至少包括下列何者？(A)地域風險 (B)客戶風險 (C)交易對手風險 (D)產品及服務、交易或支付管道風險
- 證券商將風險評估報告送主管機關備查，其執行頻率依下列何種因素決定之？(A)洗錢及資恐法令變動時 (B)由業者依據風險管理決策及程序(C)國際上發生洗錢資恐重大事件時 (D)證券商有重大改變時
- 有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢／資恐風險情形所採行之強化措施，下列何者錯誤？(A)提高客戶審查層級 (B)提高交易監測頻率(C)屬較高風險之人壽保險契約，於訂定契約時已採行強化客戶審查措
- 防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議對判定「重要性政治職務人士」之資訊來源，包含下列哪幾項？(A)網路與媒體搜尋 (B)客戶自行申報 (C)商業資料庫 (D)金融主管機關提供
- 請判斷下列歌詞中「」的句子，是屬於什麼句式？「我們的回憶沒有皺褶」(陳奕迅＜淘汰＞)(A)敘事句 (B)有無句 (C)表態句 (D)判斷句
- 對於保險公司確認客戶風險等級之時機，下列敘述何者正確？(A)於銷售保險商品時，應確認客戶風險等級 (B)待客戶提出理賠申請時，始確認客戶風險等級(C)於客戶申請大幅度提高保額時，應確認客戶風險等
- 行動研究是一種常見的研究方法，教育領域中使用者甚多。若從此方法的優點分析，下列何者非屬行動研究的主要優點？(A)能改善教育工作者所面對的實務問題(B)可以發展有效的教學方法於課堂之中實施(C)能協
- 當受試者得知自己正處於被研究的狀態時，在其心理上將產生不同的反應，特別是增加注意力及認知上的強化，進而影響研究的結果。前述狀況稱為何種效應？(A)霍桑效應(B)強亨利效應(C)天花板效應(D)感應