問題詳情
41.銀行應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，請問高風險客戶，銀行應至少多久檢視一次？
(A)每年
(B)每2年
(C)每3年
(D)每5年
(A)每年
(B)每2年
(C)每3年
(D)每5年
參考答案
無參考答案
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- 依據洗錢防制法第2條規定所稱洗錢之行為，請問下列何者情形不屬於持有、使用之洗錢態樣？(A)收受、持有或使用他人之特定犯罪所得(B)不動產經紀業不知所受委託物件為客戶犯罪所得，而收受之(C)知悉收
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- 就常見協助洗錢之專業人士的陳述，下列敘述何者錯誤？(A)專業人士無須執行監控交易之防制洗錢內部控制程序(B)專業人士掌握客戶許多重要訊息，又具有專業知識，很容易察覺客戶是否有洗錢意圖(C)各國收
- X證券公司對於非營利組織客戶採取之下列風險抵減措施中，何者可能無法有效偵測資助恐怖分子之行為？(A)瞭解資金來源 (B)監控大額交易(C)比對黑名單資料庫 (D)驗證主要辦公處所、電話、高階管理
- 某家於國外掛牌上櫃公司之子公司欲至甲期貨商開戶，有關辨識身分作法，下列何者正確？(A)無須辨識實質受益人，但應瞭解其有無發行無記名股票(B)無須辨識實質受益人，亦無須瞭解其有無發行無記名股票(C
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- 有關銀行確認客戶身分應採取之方式，下列敘述何者錯誤？(A)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊辨識及驗證客戶身分(B)對於由代理人辦理者，應辨識及驗證代理人身分，但不需查證代理之事實(C)辨識客戶
- 有關證券期貨疑似洗錢態樣，下列敘述何者錯誤？(A)無正當理由開立多個帳戶，且實質受益人為同一人(B)開立數個投資帳戶，且都指定同一人作為共同或授權委託人(C)客戶拒絕提供所要求的資料，或拒絕配合
- 下列哪個部門於民國106年6月26日發布「重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準」？(A)金融監督管理委員會 (B)法務部(C)總統府 (D)行政院
- 有關證券商員工之防制洗錢及打擊資恐教育訓練，下列何者錯誤？(A)於洗錢防制法，資恐防制法施行或修正後，應於最短期間對員工實施法令宣導(B)員工訓練部門應每3年定期舉辦有關訓練課程供員工研習(C)
- 證券期貨業評估洗錢及資恐之客戶風險分級，下列何者正確？(A)僅採行兩級風險級數之證券商，對「一般風險」等級之客戶得採取簡化措施(B)風險分級結果應適時告知客戶，以針對缺失改善(C)確定客戶風險分
- 下列何者「不屬於」保險業的業務性質與銀行業在洗錢與資恐上的不同之處？(A)保單的銷售不像銀行開戶，在開戶後就可隨時存提(B)保單中的契約關係多半比銀行的帳戶關係要複雜(C)保險商品具有一定的期間
- 證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機，下列何者錯誤？(A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估(B)更新頻率由業者自行決定(C)推出新產品前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估(D)推出新產品前，應
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- 當理賠某客戶的壽險身故保險金時，發現受益人似乎為制裁名單對象的關聯人，以下敘述何者為真？(A)給付理賠的身故保險金為保險公司義務，受益人是誰並不重要(B)不論如何先予以凍結再說(C)應該先確認制
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- 保險業於下列哪一個時點，不需要對客戶重新進行洗錢風險評估？(A)客戶保額異常增加時(B)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時(C)依據客戶之重要性及風險程度所訂之定期審查時點(D)客戶罹患癌症住院
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- 下列何者非屬保險業常見洗錢風險指標？(A)單筆大額現金交易(B)使用虛假的地址和郵政信箱(C)使用不具現金價值的保險產品進行洗錢(D)與洗錢風險較高的國家和地區有關的跨境交易
- 下列何者不是疑似股市作手操縱股價意圖跨國洗錢案之手法表徵？(A)利用證券公司營業員、金主提供人頭戶分散下單(B)進行特定股票交易，相對買賣或操縱股價(C)不法所得匯往香港，再以假外資身分流回市場
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- 下列何者不是詐騙集團使用偽變造身分或人頭戶洗錢案之疑似手法表徵？(A)持偽變造身分證件向金融機構申請開立帳戶(B)收購或詐取人頭帳戶，每筆存、提金額相當，交易相距時間不久，且達特定金額以上(C)
- 下列關於資恐防制法的敘述何者正確？(A)主管機關為法務部調查局(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行(D)經指定為制裁名單者，除個人及親屬生活所需外，不得對其
- 依洗錢防制法第6條第1項規定，金融機構應訂定防制洗錢注意事項，報請中央目的事業主管機關備查，請問其內容應包括下列哪些事項？(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練(B)防制洗錢及打擊資恐之作業及內
- 下列何種保險商品一般被認為具有較高洗錢風險？(A)微型保險 (B)實支實付之醫療保險(C)可提前解約的投資型保險(D)具有現金價值或高保單價值者
- 依洗錢防制法第5條第3項規定，請問本法所稱指定之非金融事業或人員，係指從事下列交易之事業或人員？(A)銀樓業(B)運輸業(C)地政士及不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為(D)律師、公證人
- 依金融機構防制洗錢辦法規定，對於所有客戶確認客戶身分的要求(根據客戶身分辨識時機)，下列哪幾項正確？(A)金融機構執行確認客戶身分措施中，僅須驗證客戶身分無須就其代理人與實質受益人加以驗證(B)
- 依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，客戶為法人時，至少應取得下列哪項資訊？(A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程(B)在法人中擔任高階管理人員之姓名(C)法人註冊登記之辦公
- 金融機構對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，並應額外採取何種強化措施？(A)在建立或新增業務往來關係前，應取得高階管理人員同意(B)應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源(C)對於