問題詳情
61.下列關於資恐防制法的敘述何者正確？
(A)主管機關為法務部調查局
(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限
(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行
(D)經指定為制裁名單者，除個人及親屬生活所需外，不得對其金融帳戶提存款
(A)主管機關為法務部調查局
(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限
(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行
(D)經指定為制裁名單者，除個人及親屬生活所需外，不得對其金融帳戶提存款
參考答案
無參考答案
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- 銀行行員甲侵占客戶存款，多次將巨額款項在不同客戶帳戶之間迅速移轉，最後將侵占款項以現金提領後逃亡。有關本案之敘述，下列何者錯誤？(A)甲侵占客戶存款，不屬於洗錢防制法之特定犯罪(B)甲將侵占客戶
- 下列何者不是疑似股市作手操縱股價意圖跨國洗錢案之手法表徵？(A)利用證券公司營業員、金主提供人頭戶分散下單(B)進行特定股票交易，相對買賣或操縱股價(C)不法所得匯往香港，再以假外資身分流回市場
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- 下列何者最有可能是公職人員經辦工程收受回扣洗錢案的表徵？(A)股東會前最後買進日買進特定股票之零股，以便當年度得領股東會紀念品(B)每月申購定期定額基金新臺幣3,000元(C)帳戶突然有達特定金
- 保險業於下列哪一個時點，不需要對客戶重新進行洗錢風險評估？(A)客戶保額異常增加時(B)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時(C)依據客戶之重要性及風險程度所訂之定期審查時點(D)客戶罹患癌症住院
- 下列哪一項「並非」保險業在調查疑似洗錢交易警示的合理性時通常應該調查的項目？(A)客戶繳交的保險費用能力與其財務狀況相符(B)客戶所提出的保險需求與其個人或業務需求相符(C)客戶突然繳交的資金具
- 下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人？(A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人(C)被保險人之所有未成年子女(D)要保人之配偶與所有已成年子女
- 在對警示案件的調查中，如果觸發警示的案件完全都由保險業務員調查並決定是否申報，在交易監控的分工上主要產生的疑慮為？(A)對客戶的實際狀況不了解(B)可能缺乏獨立性，業務員可能會調查到因其自身產生
- 當理賠某客戶的壽險身故保險金時，發現受益人似乎為制裁名單對象的關聯人，以下敘述何者為真？(A)給付理賠的身故保險金為保險公司義務，受益人是誰並不重要(B)不論如何先予以凍結再說(C)應該先確認制
- 保險業的洗錢風險評估項目無須包括下列哪一個面向？(A)客戶 (B)通路(C)公司規模 (D)產品及服務
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- 下列何種保險商品一般被認為具有較高洗錢風險？(A)微型保險 (B)實支實付之醫療保險(C)可提前解約的投資型保險(D)具有現金價值或高保單價值者
- 依洗錢防制法第5條第3項規定，請問本法所稱指定之非金融事業或人員，係指從事下列交易之事業或人員？(A)銀樓業(B)運輸業(C)地政士及不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為(D)律師、公證人
- 依金融機構防制洗錢辦法規定，對於所有客戶確認客戶身分的要求(根據客戶身分辨識時機)，下列哪幾項正確？(A)金融機構執行確認客戶身分措施中，僅須驗證客戶身分無須就其代理人與實質受益人加以驗證(B)
- 依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，客戶為法人時，至少應取得下列哪項資訊？(A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程(B)在法人中擔任高階管理人員之姓名(C)法人註冊登記之辦公
- 金融機構對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，並應額外採取何種強化措施？(A)在建立或新增業務往來關係前，應取得高階管理人員同意(B)應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源(C)對於
- 金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易，得免向調查局申報？(A)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項(B)存入公私立學校所開立帳戶之款項(C)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之
- 銀行業每年度應由下列何者與防制洗錢及打擊資恐專責主管聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書？(A)董事長 (B)總經理(C)監察人 (D)總稽核
- 保險業辦理防制洗錢及打擊資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋下列哪幾個面向？(A)客戶 (B)地域(C)產品及服務 (D)交易及通路
- 掏空公司之不法行為人可能利用以下何種工具進行分層化(layering)？(A)公司員工帳戶 (B)境外離岸公司(C)國際金融業務帳戶 (D)內部人親友帳戶
- 下列何者為銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)與通匯銀行間的現金運送模式有重大改變(B)客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票，或反之者(C)客戶突以達特定金額之款項償還放款，而無法釋明合理之
- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者正確？(A)一定金額以上通貨交易係指單筆現金收或付或換鈔交易，金額達新臺幣50萬元(B)客戶為法人時，應瞭解其是否可發行無記名股票(C)銀行應利用自行
- 證券期貨業針對高風險客戶，應採取強化的管理措施降低已知風險，下列何者正確？(A)加強客戶審查 (B)提高核決層級(C)降低下單額度 (D)增加客戶審查頻率
- 依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)相互評鑑方法論之一般指引，下列何者規定應明訂於法律或其他可執行的工具中？(A)客戶審查 (B)紀錄留存(C)交易監控 (D)申報可疑交易
- 下列何者為銀行確認客戶身分應採取方式？(A)以可靠獨立來源之資訊，辨識及驗證客戶身分(B)對於由代理人辦理者，應確實查證代理之事實(C)辨識客戶實質受益人，並以合理措施驗證其身分(D)確認客戶身
- 證券、期貨暨投信顧業針對一定金額以上通貨之交易申報相關事項，下列何者正確？(A)一定金額以上通貨係指新台幣50萬元（含等值外幣）以上之多筆現金收或付或換鈔交易(B)交易如由代理人為之者，應憑代理
- 下列何者屬於保險業洗錢防制風險因子判定的常見困難點？(A)產品銷售是否符合企業規模與需求(B)客戶的營業區域是否包含高風險或受制裁的地區(C)客戶的資本或股權結構，或是否存在不記名的股東(D)客
- 下列哪些保險客戶的行為屬於疑似洗錢活動？(A)使用本人信用卡繳款購買保險(B)要求保險公司以現金支付大額保險金(C)反覆辦理保單借款，隨即短期內迅速還款(D)投保後於短期內透過契撤或解約取回保險
- 下列何者不是金融機構健全防制洗錢及打擊資恐之重要基礎？(A)認識客戶(KYC) (B)認識職員(KYE)(C)認識商品(KYP) (D)認識市場規模(KYMS)
- 未載貨之舯機艙船，若船舯的浮力小而艏艉兩端的浮力大，此時船體的彎曲變形為下列何者?(A) 凹底(B) 正浮(C) 舯拱(D) 舯垂
- （ ）生物實驗室中，關於酒精燈的使用方法，下列何者正確？ (A)實驗前，必須將酒精燈內的酒精完全加滿 (B)可用燈罩蓋熄或以口吹熄酒精燈 (C)若不小心打翻酒精燈導致起火燃燒，應迅速用溼抹布蓋熄
- （ ）利用本氏液進行食物是否有葡萄糖的反應時，下列哪一個試管的呈色含有的葡萄糖濃度最高？ (A)藍色 (B)綠色 (C)橘色 (D)紅色。
- 有關分數或小數乘法的計算問題，下列哪一個問題最容易和學童認為「整數乘法中，乘完之後的結果會變大」產生認知衝突？(A) 0.5 × 3 (B) × 2(C) 0.6 × 5 (D) 3 ×
- （ ）關於地球環境的敘述，下列何者錯誤？ (A)有陸地可提供生物棲息的場所 (B)水皆以液態存在 (C)有大氣層能阻隔來自外太空的危險 (D)具備生物呼吸所需的氣體。
- （ ）下列何種生物的單一細胞即可獨立表現出所有生命現象？ (A)眼蟲 (B)人類的白血球細胞 (C)植物葉片的保衛細胞 (D)蒼蠅的複眼細胞。
- （ ）在做完實驗後，哪一項是不應該的行為？ (A)將剩餘的藥劑皆倒入水槽中沖走 (B)清理桌面及水槽中的雜物 (C)將器材清洗乾淨並按規定擺置整齊 (D)將椅子歸位並關好門窗再離開。