問題詳情
57.下列何者最有可能是公職人員經辦工程收受回扣洗錢案的表徵？
(A)股東會前最後買進日買進特定股票之零股，以便當年度得領股東會紀念品
(B)每月申購定期定額基金新臺幣3,000元
(C)帳戶突然有達特定金額以上存款，與其身分、收入顯不相當
(D)每週金融卡提款現金新臺幣3,000元
(A)股東會前最後買進日買進特定股票之零股，以便當年度得領股東會紀念品
(B)每月申購定期定額基金新臺幣3,000元
(C)帳戶突然有達特定金額以上存款，與其身分、收入顯不相當
(D)每週金融卡提款現金新臺幣3,000元
參考答案
無參考答案
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- 下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人？(A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人(C)被保險人之所有未成年子女(D)要保人之配偶與所有已成年子女
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- 證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機，下列何者錯誤？(A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估(B)更新頻率由業者自行決定(C)推出新產品前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估(D)推出新產品前，應
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- 證券期貨業評估洗錢及資恐之客戶風險分級，下列何者正確？(A)僅採行兩級風險級數之證券商，對「一般風險」等級之客戶得採取簡化措施(B)風險分級結果應適時告知客戶，以針對缺失改善(C)確定客戶風險分
- 有關證券商員工之防制洗錢及打擊資恐教育訓練，下列何者錯誤？(A)於洗錢防制法，資恐防制法施行或修正後，應於最短期間對員工實施法令宣導(B)員工訓練部門應每3年定期舉辦有關訓練課程供員工研習(C)
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- 下列何者不是疑似股市作手操縱股價意圖跨國洗錢案之手法表徵？(A)利用證券公司營業員、金主提供人頭戶分散下單(B)進行特定股票交易，相對買賣或操縱股價(C)不法所得匯往香港，再以假外資身分流回市場
- 銀行行員甲侵占客戶存款，多次將巨額款項在不同客戶帳戶之間迅速移轉，最後將侵占款項以現金提領後逃亡。有關本案之敘述，下列何者錯誤？(A)甲侵占客戶存款，不屬於洗錢防制法之特定犯罪(B)甲將侵占客戶
- 下列何者不是詐騙集團使用偽變造身分或人頭戶洗錢案之疑似手法表徵？(A)持偽變造身分證件向金融機構申請開立帳戶(B)收購或詐取人頭帳戶，每筆存、提金額相當，交易相距時間不久，且達特定金額以上(C)
- 下列關於資恐防制法的敘述何者正確？(A)主管機關為法務部調查局(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行(D)經指定為制裁名單者，除個人及親屬生活所需外，不得對其
- 依洗錢防制法第6條第1項規定，金融機構應訂定防制洗錢注意事項，報請中央目的事業主管機關備查，請問其內容應包括下列哪些事項？(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練(B)防制洗錢及打擊資恐之作業及內
- 下列何種保險商品一般被認為具有較高洗錢風險？(A)微型保險 (B)實支實付之醫療保險(C)可提前解約的投資型保險(D)具有現金價值或高保單價值者
- 依洗錢防制法第5條第3項規定，請問本法所稱指定之非金融事業或人員，係指從事下列交易之事業或人員？(A)銀樓業(B)運輸業(C)地政士及不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為(D)律師、公證人
- 依金融機構防制洗錢辦法規定，對於所有客戶確認客戶身分的要求(根據客戶身分辨識時機)，下列哪幾項正確？(A)金融機構執行確認客戶身分措施中，僅須驗證客戶身分無須就其代理人與實質受益人加以驗證(B)
- 依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，客戶為法人時，至少應取得下列哪項資訊？(A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程(B)在法人中擔任高階管理人員之姓名(C)法人註冊登記之辦公
- 金融機構對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，並應額外採取何種強化措施？(A)在建立或新增業務往來關係前，應取得高階管理人員同意(B)應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源(C)對於
- 金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易，得免向調查局申報？(A)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項(B)存入公私立學校所開立帳戶之款項(C)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之
- 銀行業每年度應由下列何者與防制洗錢及打擊資恐專責主管聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書？(A)董事長 (B)總經理(C)監察人 (D)總稽核
- 保險業辦理防制洗錢及打擊資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋下列哪幾個面向？(A)客戶 (B)地域(C)產品及服務 (D)交易及通路
- 掏空公司之不法行為人可能利用以下何種工具進行分層化(layering)？(A)公司員工帳戶 (B)境外離岸公司(C)國際金融業務帳戶 (D)內部人親友帳戶
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- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者正確？(A)一定金額以上通貨交易係指單筆現金收或付或換鈔交易，金額達新臺幣50萬元(B)客戶為法人時，應瞭解其是否可發行無記名股票(C)銀行應利用自行
- 證券期貨業針對高風險客戶，應採取強化的管理措施降低已知風險，下列何者正確？(A)加強客戶審查 (B)提高核決層級(C)降低下單額度 (D)增加客戶審查頻率
- 依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)相互評鑑方法論之一般指引，下列何者規定應明訂於法律或其他可執行的工具中？(A)客戶審查 (B)紀錄留存(C)交易監控 (D)申報可疑交易
- 下列何者為銀行確認客戶身分應採取方式？(A)以可靠獨立來源之資訊，辨識及驗證客戶身分(B)對於由代理人辦理者，應確實查證代理之事實(C)辨識客戶實質受益人，並以合理措施驗證其身分(D)確認客戶身
- 證券、期貨暨投信顧業針對一定金額以上通貨之交易申報相關事項，下列何者正確？(A)一定金額以上通貨係指新台幣50萬元（含等值外幣）以上之多筆現金收或付或換鈔交易(B)交易如由代理人為之者，應憑代理
- 下列何者屬於保險業洗錢防制風險因子判定的常見困難點？(A)產品銷售是否符合企業規模與需求(B)客戶的營業區域是否包含高風險或受制裁的地區(C)客戶的資本或股權結構，或是否存在不記名的股東(D)客
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- 下列何者不是金融機構健全防制洗錢及打擊資恐之重要基礎？(A)認識客戶(KYC) (B)認識職員(KYE)(C)認識商品(KYP) (D)認識市場規模(KYMS)
- 未載貨之舯機艙船，若船舯的浮力小而艏艉兩端的浮力大，此時船體的彎曲變形為下列何者?(A) 凹底(B) 正浮(C) 舯拱(D) 舯垂
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