問題詳情
267 金融從業人員面臨客戶交易虧損時，如何處理才適當?
(A)保證與客戶共同承擔損失
(B)竄改客戶交易資料、美化帳單
(C)為免責備、避不見面
(D)以誠懇的態度告知客戶實際狀況
(A)保證與客戶共同承擔損失
(B)竄改客戶交易資料、美化帳單
(C)為免責備、避不見面
(D)以誠懇的態度告知客戶實際狀況
參考答案
答案：D
難度：非常簡單1
統計：A(0),B(0),C(0),D(4),E(0)
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- 285 下列何者為證券業務人員不得為之行為？ (A)本誠實及信用原則執行業務(B)招攬、媒介、促銷未經核准的有價證券 (C)依據客戶委託事項及條件，執行有價證券之買賣 (D)受理客戶本人開戶
- 294 應以誠信之態度提供專業服務，誠信係由誠實與公正所組合，不能附屬於個人利益，以上敘述屬於何項原則？(A)資訊公開原則 (B)誠信原則 (C)客觀性原則 (D)能力原則
- 258 金融從業人員於保險業務招攬時，不慎對商品作出不正確之解釋，應如何正確處理？(A)不影響，因口說無憑 (B)口述僅供參考，一切以要保書或文宣為準(C)立即對客戶提出更正及正確解釋說明 (D)認知
- 266 金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣，結帳時才發現錯誤，下列哪一種處理方式較正確? (A)請客戶念在多年交情，承認該筆交易 (B)視損益情況，如果獲利可不用處理 (C)誠實告知客戶及公司，協
- 275 當客戶委託資產給你時，應該秉持著何種原則？(A)忠實管理 (B)善良管理人 (C)誠實原則 (D)以上皆是
- 284 關於誠實信用及禁止行為的敘述，何者正確？ (A)考量顧客的身體不好，當管理資產發生減損時，選擇不告知 (B)為了獲取更高利益，可以私下與客戶訂立契約(C)管理客戶資產時，需採誠實信用及抱持善良
- 293 以下敘述何者為非？ (A)信託關係是高度信賴關係，客戶辦理業務首重公司信用(B)委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定 (C)辦理業務應先爭取業績，無須告訴客戶相關風險 (D)辦理業務應
- 257 發現保險單錯誤記載時，金融從業人員應如何處理才屬正確的？ (A)只要要保書填寫正確即可 (B)立即送回保險公司更正或重新製作保單 (C)保險從業人員於錯誤處更正後，簽名即可 (D)錯誤處未達三
- 265 金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬，因此張三可以： (A)代領李四的對帳單再親手交付 (B)和李四約定利益分享、損失共同承擔 (C)代為保管李四的存摺、印鑑 (D)以上皆非
- 274 下列何者不是優良金融從業人員所具備的忠實義務原則?(A)客戶利益優先 (B)禁止短線交易 (C)衝突避免 (D)以上皆非
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- 295 金融從業人員對不當利益應：(A)可接受招待 (B)不可收現金，有價證券則不限 (C)不得接受 (D)可收禮品
- 286 下列何者為證券業務人員不得為之行為？ (A)挪用客戶的有價證券或款項(B)向不特定多數人推介買賣特定之股票 (C)利用客戶名義或帳戶買賣有價證券(D)以上皆是
- 277 當客戶將資產委任給你管理時，應秉持著何項原則？ (A)為了管理方便，可以私下將客戶資產移轉至自己名下 (B)當客戶資產價值增加時，可以私下向客戶抽取佣金(C)由於工作因素，常可接觸到許多尚未公
- 268 金融從業人員因個人疏忽，未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書，下列何者敘述為正確處理態度? (A)銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事 (B)誠實告知客戶及公司,協商解決方法 (C)宣稱已繳
- 260 金融從業人員發現客戶需求與其公司所提供保險商品有落差時，應採取下列何種作為？ (A)不擇手段，爭取業務 (B)避重就輕，轉移焦點 (C)誠實面對，據實說明(D)藉巧妙說詞掩蓋事實
- 296 金融服務業稽核人員得兼任下列何種職務？(A)銀行存款櫃檯人員 (B)證券商債券交易員 (C)保險公司核保人員 (D)以上皆非
- 287 金融從業人員應忠實執行業務，以下何種行為是錯誤的？ (A)不得因執行業務而享有個人不當利益 (B)故意設計交易行為以掩飾利害關係人交易 (C)不得對客戶有虛偽、詐欺行為 (D)不得對客戶有足致
- 278 對於金融從業人員而言，下列敘述何者正確？ (A)由於獲悉 A 公司內部訊息，然受限於在 A 公司上班，因此，只能利用人頭戶來獲取報酬 (B)對於客戶資產帳面價值的增減，為了不讓客戶壓力太大，善
- 269 金融從業人員應忠實執行客戶之委託，下列敘述何者正確? (A)客戶的委託損及其權益，仍然忠實執行不用告知 (B)A 客戶口頭表示想跟隨 B 客戶的買賣，即應確實代 A 跟單 (C)未經確認客戶之
- 261 金融從業人員於保險業務招攬時，得要求要保人履行據實說明義務，係屬下列何種原則？ (A)損害補償原則 (B)保險利益原則 (C)主力近因原則 (D)最大誠信原則
- 297 下列何者為正當行為? (A)利用本公司或個人名義與客戶間有款券借貸關係或挪用情事、為款券借貸之媒介 (B)代理客戶保管存摺、印鑑或有價證券 (C)未經核准，不得全權代理客戶買賣有價證券 (D)
- 288 金融從業人員從事信託業務，以下何種行為是錯誤的? (A)具運用決定權人，如有不法之利益時，應拒絕投資運用 (B)提供客戶內線交易訊息 (C)明知不適當之投資，不得故意建議客戶投資 (D)有不法
- 279 下列何項屬於金融從業人員的忠實誠信原則？ (A)掌握客戶之資力、投資經驗與投資目的，提供適當之服務，並謀求客戶之最大利益，不得有誤導、詐欺、利益衝突或內線交易之行為 (B)對客戶的要求與疑問，
- 270 金融從業人員於受託執行業務時，下列何者非禁止行為? (A)教育客戶利用電子系統買賣，以爭取買賣時間 (B)如客戶業務繁忙，請其事先在委託書蓋章，再代理買賣 (C)代客戶領取密碼 (D)為節省時
- 262 金融從業人員於保險業務招攬時，得約束要保人或被保險人的事項有告知、通知、保證，是基於何種原則？ (A)最大誠信原則 (B)利益衝突原則 (C)損害賠償原則(D)以上皆非
- 【題組】Melodrama
- 289 金融從業人員為客戶管理運用財產，管理運用之利益應如何處理？ (A)不得以任何名義享有利益 (B)得與他人交換而享有利益 (C)得與客戶以代付差旅費方式分享利益 (D)得與客戶約定收益共享或損失
- 280 一個具有誠信原則的金融從業人員，其基本該遵守的行為為何？(A)服務誠信 (B)財務與公司的紀錄誠信 (C)善盡保密之責 (D)以上皆是
- 271 金融從業人員為能使客戶儘速交易，下列行為何者可接受? (A)先行開戶交易，如有缺件後補 (B)事先告知客戶備妥開戶所需證明文件 (C)接受未經授權之代理開戶 (D)代理客戶辦理開戶作業
- 298 下列何者為金融從業人員應有之行為？ (A)私自從事未經主管機關核准之業務(B)故意隱瞞有重大喪失債信情事 (C)隱匿尚有未執行完畢之刑事責任(D)不得私自於同業兼任相關職務
- 290 金融從業人員執行業務，以下何種行為是正確的？ (A)有偽造之行為(B)有詐欺之行為 (C)有足致客戶誤信之行為 (D)應秉忠實信用原則處理事務
- 281 對證券商及其業務人員而言，下列何者屬於「正當利益」？ (A)佣金收入(B)私下收受一袋的黃金 (C)私下收受供應商的回扣 (D)與客戶間私下簽約的利益
- 272 下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度? (A)依當天心情決定是否完成客戶開戶手續 (B)只幫交情好的業務員辦理客戶開戶 (C)將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操 (D)為客戶詳細解說開
- 299 金融從業人員不得有下列何種行為？ (A)參加專業證照之考試以提昇自身素質(B)配合政府金融政策，促進經濟發展，善盡社會責任 (C)利用客戶名義或帳戶，為自己從事交易 (D)以上皆是
- 291 金融從業人員不得有下列何者足致客戶誤信之行為？ (A)偽造相關文件(B)故意誤導客戶所投資運用標的之風險 (C)故意誤導客戶收取之費用及其付款方式 (D)以上皆是