問題詳情
274 下列何者不是優良金融從業人員所具備的忠實義務原則?
(A)客戶利益優先
(B)禁止短線交易
(C)衝突避免
(D)以上皆非
(A)客戶利益優先
(B)禁止短線交易
(C)衝突避免
(D)以上皆非
參考答案
答案：D
難度：簡單0.8
統計：A(0),B(1),C(0),D(4),E(0)
內容推薦
- 256 金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的？ (A)提供專業之服務協助，並請申請人據實填寫理賠申請書 (B)提供專業之服務協助，並代填寫理賠申請書(C)理賠金額可任由申請人要求給付 (D)允
- 264 金融從業人員不得與客戶作獲利保證，係因： (A)任何交易皆有風險(B)職業道德 (C)法令禁止 (D)以上皆是
- 273 客戶李四有一筆定存 500 萬元到期，欲從事商品投資，金融從業人員應：(A)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金 (B)依李四需求，建議客戶申購適合自己的商品 (C)視公司本月主推商品為
- 255 金融從業人員從事保險招攬業務時，下列何種行為是正確的？ (A)為節省客戶費用，提供錯價、放佣 (B)詳實說明客戶依保險契約的權利義務 (C)為增加業務人力，無須所屬公司同意即可招聘人員 (D)
- 263 金融從業人員依最大誠信原則，得要求要保人客戶履行什麼義務？(A)強制說明 (B)任意說明 (C)據實說明 (D)無須說明
- 254 金融從業人員從事保險業務招攬時，下列何者行為或觀念是錯誤的？ (A)業務人員對於商品應充分了解 (B)惡性殺價是市場競爭正常行為 (C)對被保險人應作適當的商品規劃 (D)各項權利義務須詳細說
- 253 金融從業人員收取保險費後下列何者行為是正確的？ (A)立即繳交保險公司(B)累積一定數量後整批繳交可提升效率 (C)避免遺失可以轉用自己支票或信用卡繳交 (D)以上皆非
- 252 金融從業人員從事保險業務招攬時，對被保險人因連續高額投保，與其固定收入顯不相當時，應如何處理？ (A)盡速收取保費 (B)維護客戶投保權益 (C)了解其動機，若有不良企圖應予以規勸導正 (D)
- 【題組】將 TABATA 間歇訓練的流程以圖表顯示，下列何者最為精確？ (A) (B) (C) (D)
- 251 金融從業人員於保險業務招攬時，對於被保險人所填要保書，下列何者正確？(A)於空白要保書簽名即可 (B)要求被保險人親自填寫並簽名 (C)實務上可代填不用簽名 (D)口頭允諾即可不用填寫
內容推薦
- 257 發現保險單錯誤記載時，金融從業人員應如何處理才屬正確的？ (A)只要要保書填寫正確即可 (B)立即送回保險公司更正或重新製作保單 (C)保險從業人員於錯誤處更正後，簽名即可 (D)錯誤處未達三
- 293 以下敘述何者為非？ (A)信託關係是高度信賴關係，客戶辦理業務首重公司信用(B)委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定 (C)辦理業務應先爭取業績，無須告訴客戶相關風險 (D)辦理業務應
- 284 關於誠實信用及禁止行為的敘述，何者正確？ (A)考量顧客的身體不好，當管理資產發生減損時，選擇不告知 (B)為了獲取更高利益，可以私下與客戶訂立契約(C)管理客戶資產時，需採誠實信用及抱持善良
- 275 當客戶委託資產給你時，應該秉持著何種原則？(A)忠實管理 (B)善良管理人 (C)誠實原則 (D)以上皆是
- 266 金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣，結帳時才發現錯誤，下列哪一種處理方式較正確? (A)請客戶念在多年交情，承認該筆交易 (B)視損益情況，如果獲利可不用處理 (C)誠實告知客戶及公司，協
- 258 金融從業人員於保險業務招攬時，不慎對商品作出不正確之解釋，應如何正確處理？(A)不影響，因口說無憑 (B)口述僅供參考，一切以要保書或文宣為準(C)立即對客戶提出更正及正確解釋說明 (D)認知
- 294 應以誠信之態度提供專業服務，誠信係由誠實與公正所組合，不能附屬於個人利益，以上敘述屬於何項原則？(A)資訊公開原則 (B)誠信原則 (C)客觀性原則 (D)能力原則
- 285 下列何者為證券業務人員不得為之行為？ (A)本誠實及信用原則執行業務(B)招攬、媒介、促銷未經核准的有價證券 (C)依據客戶委託事項及條件，執行有價證券之買賣 (D)受理客戶本人開戶
- 276 就受託人與信託關係而言，忠實義務之原則為何？ (A)受託人不得置身於信託財產利益與受託人個人利益彼此衝突之地位 (B)受託人於處理信託事務時，不得自己得利 (C)受託人處理信託事務時，不得使第
- 267 金融從業人員面臨客戶交易虧損時，如何處理才適當? (A)保證與客戶共同承擔損失 (B)竄改客戶交易資料、美化帳單 (C)為免責備、避不見面 (D)以誠懇的態度告知客戶實際狀況
- 259 金融從業人員從事保險業務招攬應以何種態度經營及建立客戶群？ (A)專業誠信之態度 (B)得過且過之態度 (C)業績至上 (D)自身利益優先
- 295 金融從業人員對不當利益應：(A)可接受招待 (B)不可收現金，有價證券則不限 (C)不得接受 (D)可收禮品
- 286 下列何者為證券業務人員不得為之行為？ (A)挪用客戶的有價證券或款項(B)向不特定多數人推介買賣特定之股票 (C)利用客戶名義或帳戶買賣有價證券(D)以上皆是
- 277 當客戶將資產委任給你管理時，應秉持著何項原則？ (A)為了管理方便，可以私下將客戶資產移轉至自己名下 (B)當客戶資產價值增加時，可以私下向客戶抽取佣金(C)由於工作因素，常可接觸到許多尚未公
- 268 金融從業人員因個人疏忽，未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書，下列何者敘述為正確處理態度? (A)銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事 (B)誠實告知客戶及公司,協商解決方法 (C)宣稱已繳
- 260 金融從業人員發現客戶需求與其公司所提供保險商品有落差時，應採取下列何種作為？ (A)不擇手段，爭取業務 (B)避重就輕，轉移焦點 (C)誠實面對，據實說明(D)藉巧妙說詞掩蓋事實
- 296 金融服務業稽核人員得兼任下列何種職務？(A)銀行存款櫃檯人員 (B)證券商債券交易員 (C)保險公司核保人員 (D)以上皆非
- 287 金融從業人員應忠實執行業務，以下何種行為是錯誤的？ (A)不得因執行業務而享有個人不當利益 (B)故意設計交易行為以掩飾利害關係人交易 (C)不得對客戶有虛偽、詐欺行為 (D)不得對客戶有足致
- 278 對於金融從業人員而言，下列敘述何者正確？ (A)由於獲悉 A 公司內部訊息，然受限於在 A 公司上班，因此，只能利用人頭戶來獲取報酬 (B)對於客戶資產帳面價值的增減，為了不讓客戶壓力太大，善
- 269 金融從業人員應忠實執行客戶之委託，下列敘述何者正確? (A)客戶的委託損及其權益，仍然忠實執行不用告知 (B)A 客戶口頭表示想跟隨 B 客戶的買賣，即應確實代 A 跟單 (C)未經確認客戶之
- 261 金融從業人員於保險業務招攬時，得要求要保人履行據實說明義務，係屬下列何種原則？ (A)損害補償原則 (B)保險利益原則 (C)主力近因原則 (D)最大誠信原則
- 297 下列何者為正當行為? (A)利用本公司或個人名義與客戶間有款券借貸關係或挪用情事、為款券借貸之媒介 (B)代理客戶保管存摺、印鑑或有價證券 (C)未經核准，不得全權代理客戶買賣有價證券 (D)
- 288 金融從業人員從事信託業務，以下何種行為是錯誤的? (A)具運用決定權人，如有不法之利益時，應拒絕投資運用 (B)提供客戶內線交易訊息 (C)明知不適當之投資，不得故意建議客戶投資 (D)有不法
- 279 下列何項屬於金融從業人員的忠實誠信原則？ (A)掌握客戶之資力、投資經驗與投資目的，提供適當之服務，並謀求客戶之最大利益，不得有誤導、詐欺、利益衝突或內線交易之行為 (B)對客戶的要求與疑問，
- 270 金融從業人員於受託執行業務時，下列何者非禁止行為? (A)教育客戶利用電子系統買賣，以爭取買賣時間 (B)如客戶業務繁忙，請其事先在委託書蓋章，再代理買賣 (C)代客戶領取密碼 (D)為節省時