問題詳情
43.( )下列何項表徵與內線交易之洗錢手法無關？
(A)利用員工或特定集團開戶
(B)與同一人進行鉅額配對交易
(C)突然迅速買進或賣出單一有價證券
(D)利用多個非本人帳戶分散大額交易
(A)利用員工或特定集團開戶
(B)與同一人進行鉅額配對交易
(C)突然迅速買進或賣出單一有價證券
(D)利用多個非本人帳戶分散大額交易
參考答案
答案：B
難度：簡單0.835
書單：沒有書單，新增
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- ( )下列敘述何者正確？(A)金融機構使用集保結算所防制洗錢及打擊資恐查詢系統必須先行申請但毋須付費(B)非金融機構使用集保結算所防制洗錢及打擊資恐查詢系統可以自行向集保結算所申請並且付費使用(
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- ( )有關通匯往來銀行業務之敘述，下列何者錯誤？(A)所謂通匯往來銀行業務係指一家銀行對另外一家銀行提供銀行業務服務(B)由於通匯銀行可能無法獲得實際交易方的資訊，所以提升辦理此項業務之風險(C
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- ( )證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機，下列何者錯誤？(A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估(B)更新頻率由業者自行決定(C)推出新產品前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估(D)推出新產品
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- ( )對於金融機構的敘述，下列何者不符防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議之規定？(A)各國政府應禁止空殼銀行設立，金融機構應禁止客戶採匿名開戶(B)金融機構應嚴格執行客戶身分驗證，驗證完成前
- ( )銀行應將定期完成之洗錢及資恐風險評估報告送下列何者備查？(A)法務部(B)金管會(C)財政部(D)中央銀行
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- ( )有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議中之第 24 項及第 25項有關法人與法律協議透明度的要求，下列何者敘述正確？(A)各國應禁止發行無記名股票與無記名認股權證(B)
- ( )確認客戶身分之簡化客戶審查之規定，下列敘述何者錯誤？(A)對於較低風險之情形，得採簡化措施辦理客戶審查(B)降低客戶身分資訊更新頻率，為銀行得採行的確認客戶身分之簡化措施之一(C)對於來自
- ( )有關銀行確認客戶身分應採取之方式，下列敘述何者錯誤？(A)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊辨識及驗證客戶身分(B)對於由代理人辦理者，應辨識及驗證代理人身分，但不需查證代理之事實(C)辨
- ( )有關紀錄保存之規定，下列何者錯誤？(A)疑似洗錢或資恐交易之申報，其申報之相關紀錄憑證，自申報後以原本方式至少保存五年(B)確認客戶身分所取得之所有紀錄、帳戶檔案、業務往來資訊等，自確認後
- ( )金融機構如發現客戶屬於國內較高風險的重要政治性職務人士(PEP)，應執行強化客戶審查措施，下列敘述何者錯誤？(A)取得高階主管的核准(B)採取合理措施，以了解客戶之財富來源及交易資金來源(
- ( )有關銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引，下列敘述何者錯 誤？(A)本指引依「銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及 打擊資恐內部控制要點」訂定(B)其內部控制制度，應經董
- ( )下列何者非法定重要政治性職務之人之家庭成員範圍：(A)相當於配偶之同居伴侶(B)配偶之叔父(C)繼母(D)配偶之兄
- ( )下列何者並非評估洗錢風險時應納入考量的項目？(A)客戶性質(B)組織複雜度(C)業務規模(D)產品服務複雜度
- ( )有關洗錢者利用證券交割帳戶洗錢的信號，以下何者為非？(A)必然是以現金存入(B)存放資金而少用於證券交易(C)資金移動欠缺明顯經濟目的(D)資金進出與證券交易無關
- ( )為協助發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施，以利於金融業決定其資源配置與建置其內部控制制度，應採取下列何種方法為之？(A)準則方法(B)風險基礎方法(C)規範基礎方法(D)法規方法
- ( )某銀行規劃設立海外分公司，下列何者敘述錯誤？(A)應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資恐計畫，於集團內之分公司施行(B)當總公司與分公司所在國防制洗錢及打擊資恐之最低要求不同時，分公司應就兩地
- ( )保險業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管，每年應至少參加多少時數的防制洗錢及打擊資恐教育訓練？(A)八小時(B)十小時(C)十二小時(D)三十二小時
- ( )有關銀行如何利用資訊判定重要政治性職務人士，下列敘述何者錯誤？(A)銀行必須有效地教導員工如何判定客戶是否擔任重要政治性職務人士(B)網路與媒體的資訊常不可靠，所以不值得參考(C)商業資料
- ( )洗錢的活動主要有處置、多層化與整合三個主要階段，倘某收賄者將剛剛得到的收賄款項現金拿到保險公司購買具保價保險商品，這個動作屬於三個階段中的哪一階段？(A)處置(B)多層化(C)整合(D)稀
- ( )依金管會規定，對應向調查局申報之「疑似洗錢或資恐交易」，其申報期限為何？(A)完成交易後 5 個營業日(B)完成交易後 10 個營業日(C)經洗錢防制專責主管核定後不得逾 2 個營業日(D
- ( )對於防制洗錢措施，銀行採用風險基礎方法的第一步工作為何？(A)訂定防制洗錢應注意事項(B)辦理客戶姓名檢核(C)辦理風險評估(D)落實一定金額以上通貨交易申報
- 61-80 題，複選選擇題，每題 25 分，每題有 2 個(含)以上應選之選項，全部答對才給分) ( )進行客戶是否為重要政治職務人士之風險評估時，應考量下列哪些風險因子？(A)客戶之子女人
- ( )有關防制洗錢及打擊資恐內部控制防線，下列敘述何者正確？(A)在第一道防線方面，要求金融機構國內外營業單位應指派資深管理人員擔任督導主管，負責督導所屬營業單位防制洗錢及打擊資恐事宜(B)第二
- ( )依據「證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」之規定，下列何種客戶應直接視為高風險？(A)負面新聞人士(B)註冊於租稅天堂之公司(C)依資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體(D)外
- ( )關於資恐應予罪刑化之範圍，包括下列何者？(A)資助政治異議份子(B)資助恐怖活動(C)資助共產主義(D)資助制裁對象
- ( )金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易，得免向調查局申報？(A)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項(B)存入公私立學校所開立帳戶之款項(C)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶
- ( )對於保險業的交易持續監控要求，由於相對屬於較靜態的保單活動，故主要的交易持續監控內容通常包含下列哪三者？(A)客戶身分的改變(B)每次投保商品內容的改變(C)疑似洗錢態樣的監控(D)每次繳
- ( )有關金融機構確認客戶身分之規定，下列何者錯誤？(A)對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者，應考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易(B)懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執
- ( )保險業專責單位或專責主管應掌理下列何種事務？(A)督導洗錢及資恐風險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行(B)發展防制洗錢及打擊資恐計畫(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循，但不
- ( )防制洗錢金融行動工作組織相互評鑑中，有效的防制洗錢及打擊資恐系統，通常具備下列何者結構性元素？(A)國際貿易發達程度(B)法律制度健全(C)政治穩定性(D)國民文化及教育程度