問題詳情
28.保險業為降低對於洗錢與資恐的曝險，所採取抵減風險的手段，下列何者錯誤？
(A)完善公司治理
(B)透過法遵與內稽內控
(C)透過進行可疑交易申報
(D)增加躉繳方式的保險
(A)完善公司治理
(B)透過法遵與內稽內控
(C)透過進行可疑交易申報
(D)增加躉繳方式的保險
參考答案
無參考答案
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- 有關保險業防制洗錢相關規定，下列何者錯誤？(A)保險業對國內外交易之所有必要紀錄，應至少保存10年(B)保險業保存之交易紀錄應足以重建個別交易，以備作為認定不法活動之證據(C)保險業對權責機關依
- 依「證券商評估洗錢及資助恐怖主義風險及訂定相關防制計畫指引」之規定，證券商應建立不同之客戶風險等級與分級規則。就客戶之風險等級，下列敘述何者錯誤？(A)至少應有「高風險」與「一般風險」兩種風險等
- 證券期貨業對帳戶及交易監控機制應予以測試，下列何者非測試面向？(A)內部控制流程 (B)錯誤統計比率(C)輸入資料與系統欄位正確性(D)模型驗證
- 依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定，以下何者對金融機構確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？(A)董（理
- 有關防制洗錢之敘述，下列何者錯誤？(A)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件時，銀行應婉拒建立業務關係(B)公益彩券經銷商申購彩券款項達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報(C)客戶如為現任國
- 為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作，金融目的事業主管機關及指定之非金融事業或人員之中央目的事業主管機關得自行或經下列何者通報，對洗錢或資恐高風險國家或地區，採取與風險相當且有效之必要防制措施？(
- 老柯為甲銀行之客戶，下列何者非甲銀行應取得之資訊？(A)國籍(B)官方身分證明文件號碼(C)出生日期 (D)最高學歷
- 金融機構防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管每年應至少參加經專責主管同意之內（外）部訓練單位所辦幾小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練？(A)十小時(B)十二小時(C)十五小時(
- 金融機構對法人客戶具控制權之最終自然人身分者為客戶之實質受益人。其中具控制權是指直接、間接持有該客戶股份或資本超過多少比例者？(A)百分之五(B)百分之十(C)百分之二十五(D)百分之五十
- 就資助恐怖主義犯罪之敘述，下列何者錯誤？(A)資助恐怖主義犯罪之成立，需以證明該財產上利益為供特定恐怖活動為必要(B)資助恐怖主義之犯罪為洗錢防制法所稱之特定犯罪(C)資助恐怖主義犯罪雖為未遂，
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- 為防制洗錢目的，有關證券商與客戶建立業務關係之敘述，下列何者錯誤？(A)新建立業務關係之客戶，應確定其風險等級(B)既有客戶已知風險等級，即無庸再進行評估(C)當高風險客戶進行交易時，應持續進行
- 依據現行法規，客戶或其實質受益人若為下列何者，須將該客戶直接視為高風險客戶？(A)現任國內之重要政治性職務人士(B)現任國外政府之重要政治性職務人士(C)現任國內及國外政府之重要政治性職務人士(
- 某家於國外掛牌上櫃公司之子公司欲至甲期貨商開戶，有關辨識身分作法，下列何者正確？(A)無須辨識實質受益人，但應瞭解其有無發行無記名股票(B)無須辨識實質受益人，亦無須瞭解其有無發行無記名股票(C
- X證券公司對於非營利組織客戶採取之下列風險抵減措施中，何者可能無法有效偵測資助恐怖分子之行為？(A)瞭解資金來源 (B)監控大額交易(C)比對黑名單資料庫 (D)驗證主要辦公處所、電話、高階管理
- 就常見協助洗錢之專業人士的陳述，下列敘述何者錯誤？(A)專業人士無須執行監控交易之防制洗錢內部控制程序(B)專業人士掌握客戶許多重要訊息，又具有專業知識，很容易察覺客戶是否有洗錢意圖(C)各國收
- 下列何項表徵與內線交易之洗錢手法無關？(A)利用員工或特定集團開戶(B)與同一人進行鉅額配對交易(C)突然迅速買進或賣出單一有價證券(D)利用多個非本人帳戶分散大額交易
- 依據洗錢防制法第2條規定所稱洗錢之行為，請問下列何者情形不屬於持有、使用之洗錢態樣？(A)收受、持有或使用他人之特定犯罪所得(B)不動產經紀業不知所受委託物件為客戶犯罪所得，而收受之(C)知悉收
- 客戶甲表示因其身分特殊，故欲利用匿名或假名投保，保險公司應該如何處理？(A)應予以婉拒建立業務關係(B)可以允許客戶以假名，但不可匿名投保(C)可以允許客戶匿名，但不可以假名投保(D)保險業為金
- 下列何項表徵，與操縱股價並利用帳戶移轉資金之洗錢手法不符？(A)每筆存、提金額相當 (B)交易相距時間不長(C)每筆交易達特定金額以上(D)利用單一帳戶進行大額交易
- 保險公司透過電視報導知悉立法委員甲涉嫌掩護廢棄物清理業者違法掩埋廢棄物，案經檢察官偵查中，此時應採取何者作為？ (A)媒體報導非法院有罪之確定判決，故無須審查確認甲是否為公司之保戶 (B)立法委
- 客戶甲躉繳高額保費購買保險商品，旋即於契約撤銷期間內申請撤銷契約，業務員乙詢問甲撤銷契約之原因，惟甲卻無法提出合理之說明，對於本案下列敘述何者正確？(A)契約撤銷權原本即屬甲之權利，無可疑之處(
- 下列何者在做客戶審查時，不需依「擔任重要政治性職務人士」，強制適用加強客戶審查程序？(A)行政院長本人(B)行政院長之配偶(C)行政院主計處之副科長(D)與行政院長有密切關係之人
- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者錯誤？(A)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易者，為疑似洗錢或資恐交易態樣(B)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化(C)與客戶往來及交易之紀錄憑
- 銀行應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，請問高風險客戶，銀行應至少多久檢視一次？(A)每年(B)每2年(C)每3年(D)每5年
- R1公司章程載明得發行無記名股票，下列對應之身分確認措施何者正確？(A)依規定應婉拒開戶(B)得接受開戶，但應合理確保實質受益人之資訊更新(C)若為外國上市公司之子公司，得免辨識及驗證實質受益
- 有關銀行確認客戶身分應採取之方式，下列敘述何者錯誤？(A)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊辨識及驗證客戶身分(B)對於由代理人辦理者，應辨識及驗證代理人身分，但不需查證代理之事實(C)辨識客戶
- 有關證券期貨疑似洗錢態樣，下列敘述何者錯誤？(A)無正當理由開立多個帳戶，且實質受益人為同一人(B)開立數個投資帳戶，且都指定同一人作為共同或授權委託人(C)客戶拒絕提供所要求的資料，或拒絕配合
- 下列哪個部門於民國106年6月26日發布「重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準」？(A)金融監督管理委員會 (B)法務部(C)總統府 (D)行政院
- 有關證券商員工之防制洗錢及打擊資恐教育訓練，下列何者錯誤？(A)於洗錢防制法，資恐防制法施行或修正後，應於最短期間對員工實施法令宣導(B)員工訓練部門應每3年定期舉辦有關訓練課程供員工研習(C)
- 證券期貨業評估洗錢及資恐之客戶風險分級，下列何者正確？(A)僅採行兩級風險級數之證券商，對「一般風險」等級之客戶得採取簡化措施(B)風險分級結果應適時告知客戶，以針對缺失改善(C)確定客戶風險分
- 下列何者「不屬於」保險業的業務性質與銀行業在洗錢與資恐上的不同之處？(A)保單的銷售不像銀行開戶，在開戶後就可隨時存提(B)保單中的契約關係多半比銀行的帳戶關係要複雜(C)保險商品具有一定的期間
- 證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機，下列何者錯誤？(A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估(B)更新頻率由業者自行決定(C)推出新產品前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估(D)推出新產品前，應
- 保險業的洗錢風險評估項目無須包括下列哪一個面向？(A)客戶 (B)通路(C)公司規模 (D)產品及服務
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