問題詳情
70.保險業特有的洗錢方式，下列敘述何者正確？
(A)利用繳交大額保險費
(B)利用保險費繳費及給付過程
(C)頻繁透過國際電匯交易匯出不同通匯銀行帳戶
(D)利用長險短做
(A)利用繳交大額保險費
(B)利用保險費繳費及給付過程
(C)頻繁透過國際電匯交易匯出不同通匯銀行帳戶
(D)利用長險短做
參考答案
無參考答案
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- 金融機構對於客戶進行以下哪些交易時，應考慮申報疑似洗錢交易？(A)要保人以躉繳方式投保，投保金額為 500 萬元，但檢視其職業為公司職員，年收入 50 萬元(B)客戶是市場的零售菜販，每週固定到
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- 就資恐防制法所稱之制裁名單，下列敘述何者正確？(A)主管機關指定制裁名單前，得不給予該法人陳述意見之機會(B)指定之制裁名單，以該個人在中華民國領域內者為限(C)主管機關依法務部調查局提報，認法
- 金融機構應訂定防制洗錢注意事項，報請中央目的事業主管機關備查；其內容應包括下列何者事項？(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練 (B)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制程序(C)指派專責人員負責
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- 某 A 是重要政治性職務人士，關於某 A 的洗錢及資恐的警示訊號與表徵，下列敘述何者錯誤？(A)某 A 不願意透漏其財富來源或交易資金來源 (B)某 A 到銀行開戶時可以明確且詳細的說明開戶理由
- 銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時，下列哪一項不是主要考慮因素？(A)目標市場 (B)經銷管道 (C)銀行員工的人數 (D)被判定為高風險客戶人數
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- 國內詐騙集團使用人頭帳戶洗錢，該等洗錢案常有之疑似洗錢表徵有哪些？(A)客戶突有達特定金額以上存款 (B)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符(C)客戶每筆存、提金額相當且交易相距時間未久，顯
- 銀行在適當時機對已存在之往來關係客戶，進行審查及適時調整風險等級，上開適當時機包括下列何者？(A)定期客戶審查時 (B)客戶辦理印鑑變更時(C)客戶加開帳戶或新增業務往來關係時 (D)得知客戶身
- 對於高風險客戶應實施加強客戶審查，請問下列何者屬於加強客戶審查措施？(A)取得預期的客戶交易活動等資料 (B)取得客戶財富來源及往來資金來源(C)瞭解客戶最新商業活動與業務往來資訊 (D)取得客
- 下列何者屬於貿易金融類之銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符 (B)貨物運至或來自洗錢或資恐高風險國家或地區(C)運輸的貨物類型為高價值但量少之商品，如鑽石
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- 證券商將風險評估報告送主管機關備查，其執行頻率依下列何種因素決定之？(A)洗錢及資恐法令變動時 (B)由業者依據風險管理決策及程序(C)國際上發生洗錢資恐重大事件時 (D)證券商有重大改變時
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- 對於保險公司確認客戶風險等級之時機，下列敘述何者正確？(A)於銷售保險商品時，應確認客戶風險等級 (B)待客戶提出理賠申請時，始確認客戶風險等級(C)於客戶申請大幅度提高保額時，應確認客戶風險等
- 行動研究是一種常見的研究方法，教育領域中使用者甚多。若從此方法的優點分析，下列何者非屬行動研究的主要優點？(A)能改善教育工作者所面對的實務問題(B)可以發展有效的教學方法於課堂之中實施(C)能協
- 當受試者得知自己正處於被研究的狀態時，在其心理上將產生不同的反應，特別是增加注意力及認知上的強化，進而影響研究的結果。前述狀況稱為何種效應？(A)霍桑效應(B)強亨利效應(C)天花板效應(D)感應
- 下列有關研究假設的描述何者較不恰當？(A)是研究的暫時性答案(B)通常以問號（？）做為假設的結尾(C)一個研究問題通常有一個相對應的假設(D)是研究者於研究之前對研究結果的預測
- 在「分組合作學習對國小高年級學生數學學習成效影響之研究」中，何者不是干擾變項？(A)學生父母的收入(B)學生的數學學習成效(C)學生的智力(D)任課老師
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- 依據「教師專業碩士學位學程」之現行課程架構中，以下敘述的課程規劃理念與接近的教育哲學觀，何者最不適切？(A)「質性研究」的哲學基礎包括詮釋學與現象學(B)「讀經教學理念與實務」的課程理念接近永恆主
- 依據「原住民族教育法」中，下列何者係「指以原住民族知識體系為主，依該民族教育哲學與目標實施教育之學校。」(A)原住民重點學校(B)原住民族學校(C)部落、社區教育(D)原住民教育班(E)學校型態實
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- 下列選項中，「 」內兩個意義完全相同者為何？(A)「卒」然臨之而不驚／狙公「卒」餒而死(B)禮者，自卑而「尊」人／天「尊」地卑，乾坤定矣(C)婦女結草裙，「微」蔽下體而已？／「微」行，入古寺(D
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