問題詳情
222 從業人員提供客戶充足必要的資訊，告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等，是屬於下列何種職業道德原則？
(A)客觀原則
(B)資訊公開原則
(C)利益衝突原則
(D)保密原則
(A)客觀原則
(B)資訊公開原則
(C)利益衝突原則
(D)保密原則
參考答案
答案：B
難度：非常簡單1
統計：A(0),B(4),C(0),D(0),E(0)
內容推薦
- 240 金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款)，經行員判斷有異常者，應如何處理？ (A)詢問客戶辦理動機與目的 (B)詢問客戶是否認識陪同提款的人 (C)經研判客戶顯屬遭詐騙者，應撥
- 232 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則？ (A)告知客戶投資風險 (B)告知客戶從事投資決定之相關資訊 (C)告知客戶交易過程之相關資訊 (D)以上皆是
- 221 若有客戶詢問某項商品資訊時，下列何者為不恰當行為？ (A)拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息 (B)在自身專業能力內，提供客戶該項商品之完整資訊(C)客觀分析該項商品可能面臨的風險 (D)主動
- 【題組】兩則文章欲傳達的意旨與下列何者敘述不同？(A)憂勞可以興國，逸豫足以亡身(B)寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來(C)業精於勤，荒於嬉；行成於思，毀於隨(D)施人慎勿念，受施慎勿忘。
- 239 金融從業人員在向客戶推介或銷售投資型金融商品時，應告知下列那些事項？(A)金融商品名稱及主要投資標的內容 (B)客戶須支付之各項費用說明(C)可能承受之風險說明 (D)以上皆是
- 247 以下有關金融服務業從事投信業務對客戶收費資訊之陳述，何者有誤？ (A)應向客戶揭露收費之基準及數額 (B)所有會影響對客戶之收費或將調高之做法，都應符合公平誠信原則 (C)向所有客戶收取的費用
- 231 各上市上櫃公司金融服務業應於何處揭露其所訂定之道德行為準則？(A)年報 (B)公開說明書 (C)公開資訊觀測站 (D)以上皆是
- 220 何者不是身為專業金融從業人員之表現？ (A)在考量公司及自身利益下，不須告知客戶其可能面臨之投資風險 (B)客觀分析適合客戶屬性之投資商品 (C)告知客戶所需之各項商品風險與報酬 (D)當客戶
- （一）順不足喜，逆不足憂。居逆境中，周身皆針砭藥石，砥節礪行而不覺；居順境中，眼前盡兵刃戈矛，銷膏靡骨而不知。 (菜根譚) （二）成功男人的那一座沙發 床，是最難抗拒的誘惑。二、三十歲還年輕時，褪黑
- 238 金融從業人員遇有客戶遺留印鑑、存摺及已蓋章之空白取款條等憑證文件時，應如何處理？ (A)私自代客保管 (B)立即交由金融機構指定人員妥善保管(C)為避免糾紛，不予處理 (D)逕行銷燬
內容推薦
- 233 有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知，下列何者正確？(A)提前解約風險 (B)商品條件變更風險 (C)利率風險 (D)以上皆是
- 241 金融從業人員受理存款開戶作業，下列敘述何者正確？ (A)依據主管機關規定辦理身分證明文件查核 (B)受理開戶時應向客戶宣導，如提供帳戶供非法使用應負法律責任 (C)開戶後發現可疑之客戶，應以電
- 船頭坐三人，中峨冠而多髯者為東坡，佛印居右，魯直居左。蘇黃共閱一手卷；東坡右手執卷端，左手撫魯直背；魯直左手執卷末，右手指卷，如有所語。東坡現右足，魯直現左足，身各微側；其兩膝相比者，各隱卷底衣褶中。
- 250 基金通路報酬揭露內容之通知方式為？ (A)公開網站 (B)電子郵件 (C)對帳單(D)以上皆可
- 234 信用卡發卡機構在接獲被害人反映，發現有冒名申請信用卡案件時，應如何處理？(A)不作任何通報 (B)儘速通報相關單位，避免損害擴大 (C)要求被害人負擔損失(D)以上皆非
- 242 金融從業人員接受客戶委任，提供證券投資顧問服務前，應先向客戶揭露何種資訊，並與客戶簽訂書面證券投資顧問契約，以確定雙方之權利義務? (A)過去業績(B)收費之基準及數額 (C)介紹未經主管機關
- 251 金融從業人員於保險業務招攬時，對於被保險人所填要保書，下列何者正確？(A)於空白要保書簽名即可 (B)要求被保險人親自填寫並簽名 (C)實務上可代填不用簽名 (D)口頭允諾即可不用填寫
- 【題組】將 TABATA 間歇訓練的流程以圖表顯示，下列何者最為精確？ (A) (B) (C) (D)
- 252 金融從業人員從事保險業務招攬時，對被保險人因連續高額投保，與其固定收入顯不相當時，應如何處理？ (A)盡速收取保費 (B)維護客戶投保權益 (C)了解其動機，若有不良企圖應予以規勸導正 (D)
- 253 金融從業人員收取保險費後下列何者行為是正確的？ (A)立即繳交保險公司(B)累積一定數量後整批繳交可提升效率 (C)避免遺失可以轉用自己支票或信用卡繳交 (D)以上皆非
- 254 金融從業人員從事保險業務招攬時，下列何者行為或觀念是錯誤的？ (A)業務人員對於商品應充分了解 (B)惡性殺價是市場競爭正常行為 (C)對被保險人應作適當的商品規劃 (D)各項權利義務須詳細說
- 263 金融從業人員依最大誠信原則，得要求要保人客戶履行什麼義務？(A)強制說明 (B)任意說明 (C)據實說明 (D)無須說明
- 255 金融從業人員從事保險招攬業務時，下列何種行為是正確的？ (A)為節省客戶費用，提供錯價、放佣 (B)詳實說明客戶依保險契約的權利義務 (C)為增加業務人力，無須所屬公司同意即可招聘人員 (D)
- 273 客戶李四有一筆定存 500 萬元到期，欲從事商品投資，金融從業人員應：(A)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金 (B)依李四需求，建議客戶申購適合自己的商品 (C)視公司本月主推商品為
- 264 金融從業人員不得與客戶作獲利保證，係因： (A)任何交易皆有風險(B)職業道德 (C)法令禁止 (D)以上皆是
- 256 金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的？ (A)提供專業之服務協助，並請申請人據實填寫理賠申請書 (B)提供專業之服務協助，並代填寫理賠申請書(C)理賠金額可任由申請人要求給付 (D)允
- 283 身為公司的員工，下列何種狀況會損及職業道德？ (A)合理的加班 (B)為了規避公司的罰則，可透過人頭戶行使獲取不正當利益的行為 (C)使用公司所有設備前，均提報上層 (D)以上皆是
- 274 下列何者不是優良金融從業人員所具備的忠實義務原則?(A)客戶利益優先 (B)禁止短線交易 (C)衝突避免 (D)以上皆非
- 265 金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬，因此張三可以： (A)代領李四的對帳單再親手交付 (B)和李四約定利益分享、損失共同承擔 (C)代為保管李四的存摺、印鑑 (D)以上皆非
- 257 發現保險單錯誤記載時，金融從業人員應如何處理才屬正確的？ (A)只要要保書填寫正確即可 (B)立即送回保險公司更正或重新製作保單 (C)保險從業人員於錯誤處更正後，簽名即可 (D)錯誤處未達三
- 293 以下敘述何者為非？ (A)信託關係是高度信賴關係，客戶辦理業務首重公司信用(B)委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定 (C)辦理業務應先爭取業績，無須告訴客戶相關風險 (D)辦理業務應
- 284 關於誠實信用及禁止行為的敘述，何者正確？ (A)考量顧客的身體不好，當管理資產發生減損時，選擇不告知 (B)為了獲取更高利益，可以私下與客戶訂立契約(C)管理客戶資產時，需採誠實信用及抱持善良
- 275 當客戶委託資產給你時，應該秉持著何種原則？(A)忠實管理 (B)善良管理人 (C)誠實原則 (D)以上皆是
- 266 金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣，結帳時才發現錯誤，下列哪一種處理方式較正確? (A)請客戶念在多年交情，承認該筆交易 (B)視損益情況，如果獲利可不用處理 (C)誠實告知客戶及公司，協
- 258 金融從業人員於保險業務招攬時，不慎對商品作出不正確之解釋，應如何正確處理？(A)不影響，因口說無憑 (B)口述僅供參考，一切以要保書或文宣為準(C)立即對客戶提出更正及正確解釋說明 (D)認知