問題詳情
239 金融從業人員在向客戶推介或銷售投資型金融商品時，應告知下列那些事項？
(A)金融商品名稱及主要投資標的內容
(B)客戶須支付之各項費用說明
(C)可能承受之風險說明
(D)以上皆是
(A)金融商品名稱及主要投資標的內容
(B)客戶須支付之各項費用說明
(C)可能承受之風險說明
(D)以上皆是
參考答案
答案：D
難度：非常簡單1
統計：A(0),B(0),C(0),D(4),E(0)
內容推薦
- 231 各上市上櫃公司金融服務業應於何處揭露其所訂定之道德行為準則？(A)年報 (B)公開說明書 (C)公開資訊觀測站 (D)以上皆是
- 220 何者不是身為專業金融從業人員之表現？ (A)在考量公司及自身利益下，不須告知客戶其可能面臨之投資風險 (B)客觀分析適合客戶屬性之投資商品 (C)告知客戶所需之各項商品風險與報酬 (D)當客戶
- （一）順不足喜，逆不足憂。居逆境中，周身皆針砭藥石，砥節礪行而不覺；居順境中，眼前盡兵刃戈矛，銷膏靡骨而不知。 (菜根譚) （二）成功男人的那一座沙發 床，是最難抗拒的誘惑。二、三十歲還年輕時，褪黑
- 238 金融從業人員遇有客戶遺留印鑑、存摺及已蓋章之空白取款條等憑證文件時，應如何處理？ (A)私自代客保管 (B)立即交由金融機構指定人員妥善保管(C)為避免糾紛，不予處理 (D)逕行銷燬
- 246 發發投顧公司透過電腦選股每日提供前五大飆股名單給客戶而不告知任何理由或原因。發發公司有無違反告知義務？ (A)有 (B)無，因為報告只對特定人提供(C)無，因為系統經多年驗證，並非怪力亂神 (
- 230 於業務推廣與招攬時，從業人員向客戶應盡之告知義務，下列何者正確？(A)依商品相關內容據實告知 (B)為爭取業績，隱匿部分應告知內容(C)於告知時，可加入從業人員主觀之想法 (D)以上皆是
- 219 金融從業人員面臨市場競爭時，何者不是正確的表現？ (A)告知承作短期票券或債券交易之客戶，市場利率近期之波動情形 (B)誠實告知客戶，公司及同業之間金融商品報價之差異 (C)為達公司獲利目標，
- 【題組】就本文描寫技巧而言，以下何者有誤？(A) 酷寒的冬天，在作者筆下，冷冽逼人(B)「駿馬獵平原 」是描寫豪華熱鬧的佳趣(C)除「隆寒逼人」一句外， 其餘就冬天溫暖可愛之處著筆(D)「梅白松
- 237 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應採取下列何者作為，以確保客戶了解商品性質與可能面臨之風險？ (A)應充分了解客戶，審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品，並善盡充分告知投資
- 245 金融服務業從事基金管理業務，下列哪些事項必須告知客戶？ (A)收費基準及數額(B)研究或分析報告與投資結果 (C)公司經營業務之種類與限制 (D)以上皆是
內容推薦
- 221 若有客戶詢問某項商品資訊時，下列何者為不恰當行為？ (A)拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息 (B)在自身專業能力內，提供客戶該項商品之完整資訊(C)客觀分析該項商品可能面臨的風險 (D)主動
- 232 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則？ (A)告知客戶投資風險 (B)告知客戶從事投資決定之相關資訊 (C)告知客戶交易過程之相關資訊 (D)以上皆是
- 240 金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款)，經行員判斷有異常者，應如何處理？ (A)詢問客戶辦理動機與目的 (B)詢問客戶是否認識陪同提款的人 (C)經研判客戶顯屬遭詐騙者，應撥
- 227 在提供專業服務過程中，從業人員不得有下列哪些行為？ (A)任何欺瞞、詐騙行為(B)不實陳述或故意做錯 (C)誤導客戶 (D)以上皆是
- 222 從業人員提供客戶充足必要的資訊，告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等，是屬於下列何種職業道德原則？ (A)客觀原則 (B)資訊公開原則 (C)利益衝突原則 (D)保密原則
- 249 基金通路報酬之揭露原則為何？ (A)依基金別揭露 (B)依公司別揭露(C)依註冊地別揭露 (D)不必揭露
- 233 有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知，下列何者正確？(A)提前解約風險 (B)商品條件變更風險 (C)利率風險 (D)以上皆是
- 241 金融從業人員受理存款開戶作業，下列敘述何者正確？ (A)依據主管機關規定辦理身分證明文件查核 (B)受理開戶時應向客戶宣導，如提供帳戶供非法使用應負法律責任 (C)開戶後發現可疑之客戶，應以電
- 船頭坐三人，中峨冠而多髯者為東坡，佛印居右，魯直居左。蘇黃共閱一手卷；東坡右手執卷端，左手撫魯直背；魯直左手執卷末，右手指卷，如有所語。東坡現右足，魯直現左足，身各微側；其兩膝相比者，各隱卷底衣褶中。
- 250 基金通路報酬揭露內容之通知方式為？ (A)公開網站 (B)電子郵件 (C)對帳單(D)以上皆可
- 234 信用卡發卡機構在接獲被害人反映，發現有冒名申請信用卡案件時，應如何處理？(A)不作任何通報 (B)儘速通報相關單位，避免損害擴大 (C)要求被害人負擔損失(D)以上皆非
- 242 金融從業人員接受客戶委任，提供證券投資顧問服務前，應先向客戶揭露何種資訊，並與客戶簽訂書面證券投資顧問契約，以確定雙方之權利義務? (A)過去業績(B)收費之基準及數額 (C)介紹未經主管機關
- 251 金融從業人員於保險業務招攬時，對於被保險人所填要保書，下列何者正確？(A)於空白要保書簽名即可 (B)要求被保險人親自填寫並簽名 (C)實務上可代填不用簽名 (D)口頭允諾即可不用填寫
- 【題組】將 TABATA 間歇訓練的流程以圖表顯示，下列何者最為精確？ (A) (B) (C) (D)
- 252 金融從業人員從事保險業務招攬時，對被保險人因連續高額投保，與其固定收入顯不相當時，應如何處理？ (A)盡速收取保費 (B)維護客戶投保權益 (C)了解其動機，若有不良企圖應予以規勸導正 (D)
- 253 金融從業人員收取保險費後下列何者行為是正確的？ (A)立即繳交保險公司(B)累積一定數量後整批繳交可提升效率 (C)避免遺失可以轉用自己支票或信用卡繳交 (D)以上皆非
- 254 金融從業人員從事保險業務招攬時，下列何者行為或觀念是錯誤的？ (A)業務人員對於商品應充分了解 (B)惡性殺價是市場競爭正常行為 (C)對被保險人應作適當的商品規劃 (D)各項權利義務須詳細說
- 263 金融從業人員依最大誠信原則，得要求要保人客戶履行什麼義務？(A)強制說明 (B)任意說明 (C)據實說明 (D)無須說明
- 255 金融從業人員從事保險招攬業務時，下列何種行為是正確的？ (A)為節省客戶費用，提供錯價、放佣 (B)詳實說明客戶依保險契約的權利義務 (C)為增加業務人力，無須所屬公司同意即可招聘人員 (D)
- 273 客戶李四有一筆定存 500 萬元到期，欲從事商品投資，金融從業人員應：(A)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金 (B)依李四需求，建議客戶申購適合自己的商品 (C)視公司本月主推商品為
- 264 金融從業人員不得與客戶作獲利保證，係因： (A)任何交易皆有風險(B)職業道德 (C)法令禁止 (D)以上皆是
- 256 金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的？ (A)提供專業之服務協助，並請申請人據實填寫理賠申請書 (B)提供專業之服務協助，並代填寫理賠申請書(C)理賠金額可任由申請人要求給付 (D)允
- 283 身為公司的員工，下列何種狀況會損及職業道德？ (A)合理的加班 (B)為了規避公司的罰則，可透過人頭戶行使獲取不正當利益的行為 (C)使用公司所有設備前，均提報上層 (D)以上皆是
- 274 下列何者不是優良金融從業人員所具備的忠實義務原則?(A)客戶利益優先 (B)禁止短線交易 (C)衝突避免 (D)以上皆非
- 265 金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬，因此張三可以： (A)代領李四的對帳單再親手交付 (B)和李四約定利益分享、損失共同承擔 (C)代為保管李四的存摺、印鑑 (D)以上皆非