問題詳情
15.( )銀行對於高風險客戶至少每隔多久應檢視其辨識高風險客戶及實質受益人身分所取得之資訊？
(A)一年
(B)二年
(C)三年
(D)五年
(A)一年
(B)二年
(C)三年
(D)五年
參考答案
答案：A
難度：非常簡單1
統計：A(9),B(0),C(0),D(0),E(0)
內容推薦
- ( )客戶為法人團體時，應採合理步驟辨識實質受益人，下列敘述何者錯誤？(A)採形式判斷，瞭解直接持有該法人股份或資本超過百分之二十五之最終自然人身分(B)如未發現具控制權之自然人，則採實質判斷，辨
- 下列何者不是下顎過長患者可能的正顎手術方式？(A)下顎骨體骨切開術（mandibular body osteotomy） (B)下顎骨前區骨切開術（anterior mandibular sub
- ( )民國 105 年修正洗錢防制法時，增訂哪一機構亦應適用金融機構之規定？(A)融資性租賃業(B)投資銀行(C)信用卡公司(D)避險基金
- 使用側方開窗（lateral window）來進行鼻竇增高術（sinus lift）時，對於使用的骨移植物的考慮，下列何者最適當？ (A)僅可使用自體骨移植物 (B)底部骨頭的高度為3 mm建議
- Bilateral sagittal split osteotomy的後遺症中，有關未預期之骨折，下列敘述何者正確？(A)發生骨折以遠心段較多 (B)發生不利骨折（unfavorable fra
- 以唾液腺攝影術（sialography）來檢查腮腺時，若影像中呈現為ball-in-hand，最有可能的診斷為何？(A)tumor (B)Sjögren's syndrome (C)s
- 上顎正中贅生齒阻生，埋伏於腭側。手術拔除之翻瓣設計，下列何者最為適當？(A)三角瓣膜（triangular flap），垂直切線位於正中 (B)三角瓣膜（triangular flap），垂直切
- 關於齒槽嵴保存術（alveolar ridge preservation）的基礎為下列何者？(A)盡可能在拔牙的過程中減少齒槽嵴的破壞 (B)在牙齒還可以補綴修復的狀態下，就應將其拔除以方便齒槽
- 關於正顎手術中雙側矢向分裂骨切開術（bilateral sagittal split osteotomy，BSSO）的敘述，下列何者正確？ (A)僅能應用在下顎骨發育不足（mandibular
- 顏面神經支配下列那兩個大唾液腺的分泌？(A)腮腺與顎下腺 (B)腮腺與舌下腺 (C)顎下腺與舌下腺 (D)顎下腺與頰腺
內容推薦
- ( )依洗錢防制法第 12 條第 1 項規定，旅客或隨交通工具服務之人員出入境攜帶一定金額以上，應向海關申報；海關受理申報後，應向法務部調查局通報。此項管制稱為下列何者？(A)擴大沒收制度(B)
- ( )關於我國洗錢防制法及資恐防制法兩部法律通過並施行後之實質效益，下列敘述何者錯誤？(A)提高我國的國際信譽(B)提升金融法遵監理標準(C)維護對內及對外幣值之穩定(D)促進我國國際金融活動的
- ( )下列何者非出具內控聲明書之人？(A)董事長(B)總經理(C)法遵長(D)稽核主管
- ( )關於資恐防制法之人道措施條款，下列敘述何者錯誤？(A)酌留經指定制裁之個人、法人或團體管理財物或財產上利益之必要費用(B)不得限制經指定制裁之個人、法人或團體之財物或財產上利益之使用方式(
- ( )關於洗錢者利用守門員協助洗錢的情形，下列敘述何者錯誤？(A)越來越多洗錢者向專家尋求協助，替他們管理財務(B)合法的專業服務，也可能被洗錢者用來協助洗錢服務(C)有些洗錢者也會收買知情的專
- ( )請問防制洗錢金融行動工作組織（FATF）係透過何種機制督促會員落實防制洗錢與打擊資恐國際標準？(A)經貿互助(B)法律制裁(C)自行調查(D)相互評鑑
- ( )保險業應依據相關指標，建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業，惟下列何者不適宜作為參考指標？(A)客戶之客訴次數(B)內部稽核之檢查結果(C)是否委託第三人執行審查(D)客戶之國籍、註冊地
- ( )下列哪一項「並非」保險業在調查疑似洗錢交易警示的合理性時通常應該調查的項目？(A)客戶繳交的保險費用能力與其財務狀況相符(B)客戶所提出的保險需求與其個人或業務需求相符(C)客戶突然繳交的
- ( )依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者錯誤？(A)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易者，為疑似洗錢或資恐交易態樣(B)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化(C)與客戶往來及交易之
- ( )國際觀察最易受到恐怖組織利用的非營利組織形態為何？(A)慈善類型(B)文化類型(C)教育類型(D)醫療類型
- ( )以風險基礎方法(Risk-Based Approach)的角度，判斷下列敘述何者錯誤？(A)客戶非自然人者，應將其組織型態與架構納入考量(B)屬於主管機關核准之商品或服務，得不經評估直接視
- 3歲的小朋友因為外傷，導致乳牙門牙疑似壓迫下方恆牙門牙之牙胚，下列敘述何者較為合理？(A)應先確認乳牙門牙牙根是否確實壓迫恆牙牙胚，若是，則該乳牙需再盡量修磨骨質，解除阻力後，將乳門 牙徹底移除
- ( )銀行業之何者對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？(A)董事會(B)股東會(C)審計委員會(D)總經理
- ( )FATF 四十項建議要求各國之洗錢犯罪前置特定犯罪應包括之特定犯罪類型，下列敘述何者錯誤？(A)參與組織犯罪(B)酒駕與交通肇事逃逸(C)內線交易及市場操作(D)恐怖主義行為(含資助恐怖主
- ( )銀行於推出新產品或服務或辦理新種業務(包括新支付機制、運用新科技於現有或全新之產品或業務)前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估。下列那一項應成為風險評估的一部分？(A)產品的固有風險、降低產
- ( )中央銀行掌理我國外匯業務，因此銀行辦理跨境匯款時應依「銀行業辦理外匯業務作業規範」辦理，下列敘述何者錯誤？(A)匯出匯款時，應憑客戶填具有關文件及查驗身分文件或基本登記資料後辦理(B)應憑
- ( )金融機構對法人客戶具控制權之最終自然人身分者為客戶之實質受益人。其中具控制權是指直接、間接持有該客戶股份或資本超過多少比例者？(A)百分之五(B)百分之十(C)百分之二十五(D)百分之五十
- ( )甲公司以留才任用之目的，欲為其總經理向乙保險公司投保年金險，乙保險審核甲公司的公司設立登記相關文件後，認定甲公司為虛設之公司，此時乙保險公司不得為下列何者行為？(A)婉拒建立業務關係(B)
- ( )下列何者非加強驗證高風險客戶之作法？(A)取得客戶本人簽署回函(B)辦理電話訪查(C)取得財富來源佐證資料(D)查詢內政部身分證換補發紀錄
- ( )甲、乙約定由乙將甲之販毒犯罪共新臺幣（下同）一千萬元所得移轉至海外人頭帳戶，乙則收取手續費五十萬元。今甲、乙二人行為被查獲，乙持有該五十萬元遭政府凍結，是基於以下何種理由？(A)民事賠償(
- ( )下列何者非金融機構防制洗錢辦法所稱實質受益人之定義？(A)客戶之未成年子女(B)對客戶具最終所有權或控制權之自然人(C)由他人代理交易之自然人本人(D)對法人或法律協議具最終有效控制權之自
- ( )「銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」有關防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度規範，下列敘述何者正確？(A)防制洗錢及打擊資恐專責主管對確保建立及維持適當有效之
- ( )有關銀行確認客戶身分應採取之方式，下列敘述何者錯誤？(A)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊辨識及驗證客戶身分(B)對於由代理人辦理者，應辨識及驗證代理人身分，但不需查證代理之事實(C)辨
- ( )「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」第 2 條規定之一定金額，請問是指以下哪一金額？(A)新臺幣五十萬元(B)新臺幣八十萬元(C)新臺幣一百萬元(D)新臺幣五百萬元
- ( )防制洗錢金融行動工作組織關於客戶審查的建議，下列何者正確？(A)不可以在開戶後才完成客戶身分的驗證(B)「指定非金融事業」無須對客戶進行審查(C)完成審查的客戶，無須在使用電匯時再執行一次