問題詳情
20.( )下列何者非金融機構防制洗錢辦法所稱實質受益人之定義？
(A)客戶之未成年子女
(B)對客戶具最終所有權或控制權之自然人
(C)由他人代理交易之自然人本人
(D)對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人
(A)客戶之未成年子女
(B)對客戶具最終所有權或控制權之自然人
(C)由他人代理交易之自然人本人
(D)對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人
參考答案
答案：A
難度：簡單0.714286
統計：A(5),B(1),C(1),D(0),E(0)
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- ( )FATF 四十項建議要求各國之洗錢犯罪前置特定犯罪應包括之特定犯罪類型，下列敘述何者錯誤？(A)參與組織犯罪(B)酒駕與交通肇事逃逸(C)內線交易及市場操作(D)恐怖主義行為(含資助恐怖主
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- ( )以風險基礎方法(Risk-Based Approach)的角度，判斷下列敘述何者錯誤？(A)客戶非自然人者，應將其組織型態與架構納入考量(B)屬於主管機關核准之商品或服務，得不經評估直接視
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- ( )「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」第 2 條規定之一定金額，請問是指以下哪一金額？(A)新臺幣五十萬元(B)新臺幣八十萬元(C)新臺幣一百萬元(D)新臺幣五百萬元
- ( )防制洗錢金融行動工作組織關於客戶審查的建議，下列何者正確？(A)不可以在開戶後才完成客戶身分的驗證(B)「指定非金融事業」無須對客戶進行審查(C)完成審查的客戶，無須在使用電匯時再執行一次
- ( )非金融事業或人員違反洗錢防制法關於確認客戶身分程序所定辦法者，請問中央目的事業主管機關應處以罰鍰之額度？(A)處新臺幣一萬元以上五十萬元以下罰鍰(B)處新臺幣五萬元以上一百萬元以下罰鍰(C
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- ( )金融機構應如何建立名稱檢核之政策及程序？(A)參考其他金融機構之名單(B)依主管機關之規範及公告制裁之對象制定政策及程序(C)依據風險基礎法於確認客戶身分時評估其風險並於客戶資料系統中一併
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- ( )大額通貨繳交保費的狀況雖然較以前為少，但是仍然有客戶透過大額現金繳交保費，在洗錢與資恐上的疑慮主要是下列哪一點：(A)客戶保單繼續率可能有問題(B)客戶可能想利用通貨製造金流上的斷點(C)
- ( )某甲以登記在他人公司名下的高級跑車向 A 產物保險公司投保高價車車體保險，並且在產險公司報價後迅速將大額保費 100 多萬元匯入產險公司保費帳戶，並約定駕駛人為柬埔寨國籍的某董事乙。事後
- ( )為確保在主管機關提出要求時可以立即提供，防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議金融機構應將所有國內外的交易紀錄保存＿年？(A)至少一年(B)至少三年(C)至少五年(D)至少七年
- ( )資恐與洗錢最主要的不同在於？(A)利用的金融與非金融服務管道不同(B)資金來源合法性(C)構成犯罪要件寬嚴程度不同(D)申報可疑交易的時效不同
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- ( )證券期貨業對帳戶及交易監控機制應予以測試，下列何者非測試面向？(A)內部控制流程(B)錯誤統計比率(C)輸入資料與系統欄位正確性(D)模型驗證
- ( )銀行應於完成或更新風險評估報告時，將報告送下列哪一單位備查？(A)金管會(B)銀行公會(C)法務部調查局(D)行政院洗錢防制辦公室
- ( )下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品？(A)損害填補型保險(B)健康保險(C)傷害保險(D)具高保單價值準備金人身保險商品
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- ( )有關資恐防制法規定之敘述，下列何者錯誤？(A)制裁名單係經法務部資恐防制審議會指定(B)制裁名單不含聯合國安理會決議指定(C)證券期貨業因業務關係知悉經指定制裁之個人、法人或團體之財物或財
- ( )跨國詐騙集團使用數個外籍人士於 K 證券商開立 OSU 保管帳戶，作為收受移轉資金之用。請問 K 最有可能從以下何等表徵偵測出疑似洗錢交易？(A)大額違約(B)非本人匯款(C)匯入資金甚少
- ( )客戶使用保單借款或是以保單去銀行質借時，下列敘述或考量何者為真？(A)必須關注客戶借款的用途與還款的來源(B)保單本身具有的價值是客戶的資產，金融機構不應該過問(C)保單借款是保險公司給客
- ( )關於交易監控，何者正確？(A)由於防火牆及保密義務，單位間不應互相調取及查詢客戶之資料(B)海外分子行得依循當地規定，選擇不利用全公司系統整合的客戶及交易資料(C)金融機構得依風險基礎方法
- ( )下列何者不是假借全權委託投資而透過保管銀行進行洗錢行為之態樣？(A)客戶簽訂全權委託投資契約及委任保管契約後，無正當原因即迅速終止契約(B)客戶於全權委託投資契約存續期間，無合理原因卻要求
- ( )下列何者不屬於洗錢防制之工作內容？(A)金融機構進行對客戶審查(B)金融機構進行對高風險客戶測謊(C)金融機構對可疑交易進行申報(D)海關跨境大額通貨通報
- ( )客戶甲表示因其身分特殊，故欲利用匿名或假名投保，保險公司應該如何處理？(A)應予以婉拒建立業務關係(B)可以允許客戶以假名，但不可匿名投保(C)可以允許客戶匿名，但不可以假名投保(D)保險
- ( )依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行應建立客戶風險等級，下列敘述何者錯誤？(A)至少應有三級（含）以上之風險級數(B)銀行不得向與執行防制洗錢或打擊資恐義務無關者，