問題詳情
2. 財富管理的服務範疇相對於一般的理財業務，包括哪些：
(A) 個人的財富管理業務
(B) 企業、機構的資產管理
(C) 法人金融服務
(D) 以上皆是
(A) 個人的財富管理業務
(B) 企業、機構的資產管理
(C) 法人金融服務
(D) 以上皆是
參考答案
無參考答案
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- 在生命週期中，下列何者較適合作為規劃客戶長期財務需求的金融商品？(A) 存款(B) 股票(C) 保險商品(D) 共同基金
- 腕道症候群常發生於下列何作業？(A)潛水作業(B)第一種壓力容器作業(C)電腦鍵盤作業(D)堆高機作業。
- 台中公司速動資產$15,000，流動負債$15,000，今有一筆交易使存貨及應付帳款各增加$5,000，則其速動比率為(A)33(B)0.8(C)1(D)0.75。
- 編製餘額式試算表時，係彙列(A)總分類帳各帳戶之總額(B)總分類帳及明細分類帳各帳戶之餘額(C)總分類帳各帳戶之總額及餘額(D)總分類帳各帳戶餘額。
- 支付廣告費誤記為水電費之更正分錄，應(A)借：廣告費，貸：現金(B)借：水電費，貸：廣告費(C)借：水電費，貸：現金(D)借：廣告費，貸：水電費。
- 下列有關開辦費認列之敘述何者正確(A)認列資產不必攤銷(B)發生時全額認列費用(C)認列資產分若干年逐期攤銷(D)認列資產，待企業結束時一次攤銷。
- 以下何項非為電子商務的優點(A)提供顧客需求的資訊(B)促進電子紙的發展(C)自動化的銷售(D)自動分配產品數量。
- 下列有關直流發電機的繞組接線之敘述，何者正確？(A) 分激場繞組與電樞繞組並聯 (B) 補償繞組與電樞繞組並聯(C) 中間極繞組與電樞繞組並聯 (D) 串激場繞組與電樞繞組並聯
- 收回溢付之廣告費，其結果會使(A)資產減少、費損增加(B)資產增加、費損增加(C)資產減少、收益增加(D)資產增加、費損減少。
- 下列何者錯誤(A)實帳戶是指資產、負債及權益三類帳戶(B)虛帳戶結帳後餘額仍轉入下期(C)實帳戶結帳後餘額須結轉下期(D)虛帳戶作為本期損益計算資料。
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- 平時即設有存貨明細帳，隨時可由明細帳記錄得知存貨結存數的盤存方法為(A)永續盤存制(B)定期盤存制(C)混合制(D)實地盤存制。
- 對於萬能壽險等類型保險商品，較適合作為規劃客戶投資的金融商品？(A) 短期(B) 中期(C) 長期(D) 以上皆可
- 下列何種作業因其流程屬大量、重複及具循環性，所以在中小企業中，可作為最先電腦化的標的(A)生產作業(B)採購作業(C)會計作業(D)研發作業。
- 對於金融機構以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，係指何種業務？(
- 商店向中華電信公司繳納電話費應借記(A)水電費(B)暫付款(C)郵電費(D)運費。
- 下列何者屬為「守富、傳富」之理財規劃方式？(A) 信託的規劃(B) 保險的規劃(C) 以上皆是(D) 以上皆非
- 下列敘述中，何者是在說明「絕對位置」？ (A)大樹國中的對面是一間文理補習班 (B)阿神的位置在馬田的右邊 (C)魚干颱風中心位置位置在東經130°，北緯18° (D)目躍4超玩站在所有觀眾前面
- 下列何者較適合作為規劃客戶短、中期財務需求的金融商品？(A) 投資型定存(B) 共同基金(C) 股票(D) 以上皆是
- 下列何者非為金管會核准可承辦財富管理業務之金融機構？(A) 銀行(B) 保險公司(C) 證券公司(D) 財顧公司
- 日記簿中每一筆交易分錄其(A)會計項目性質別應相同(B)類頁欄數字應相同(C)借貸方會計項目數應相等(D)借貸方金額應相等。
- 下列何者為財富管理業務實質內容中財務規劃項目？(A) 風險規劃(B) 投資規劃(C) 稅務規劃(D) 以上皆是
- 「財富管理」可謂完成各個理財項目的計劃與執行、資金的配置與交易、風險的規劃與轉移、資產的報酬與傳承等全面性的規劃之；而「理財規劃」係為了達到前述規劃所需實際作為之。(A) 方法；目的(B) 目
- 依據「銀行辦理財富管理業務應注意事項」規範，銀行、證券、保險公司必須設置何種部門來統籌管理理財專員，辦理財富管理業務？(A) 共同部門(B) 分屬部門(C) 專責部門(D) 以上皆非
- 在創造財富的理財規劃階段中，應以下列何者為首重要件？(A) 績效(B) 報酬(C) 風險(D) 收益
- 以「收入－儲蓄＝支出」作為個人的可支配所得，歸屬理財規劃中哪一階段？(A) 存富(B) 創富(C) 守富(D) 傳富
- 有關貨幣型基金，較適合作為規劃客戶投資哪種期程的金融商品？(A) 短期(B) 中期(C) 長期(D) 以上皆可
- 過帳應於(A)每季(B)月終時(C)每半月(D)會計事項發生時記入帳簿。
- 查核樣品分析的管制下限值為(A) －S(B)0(C) －2S(D)－3S， 為查核樣品測定值之平均值，S為標準偏差。
- 依據金管會的要求，金融業者必須將其「經營政策」及「作業準則」予以書面化，特別是針對財富管理業務中哪些內容須予以明確訂定、切實執行？(A) 組織架構(B) 內部控制(C) 風險管理制度(D) 以
- 在養老/退休人生階段中，可運用於投資的資金及風險承受能力，應著重於何種項目規劃？(A) 醫療(B) 財產移轉(C) 與長期照護(D) 以上皆是
- 一般意義上的理財業務，多侷限於商業銀行能提供狹隘且偏頗的傳統業務為何？(A) 買賣基金(B) 存貸業務(C) 以上皆是(D) 以上皆非
- 賒購商品會產生哪一種影響(A)費損減少(B)負債增加(C)收益增加(D)資產減少。
- 若有一付款條件為2/10，n/30，EOM；表示折扣期間與授信期限均自(A)即日起算(B)月底起算(C)貨物到達目的地日起算(D)年底起算在30天內一定要還款，若在10天內還款，給予貨款總額2%
- 針對於客戶需求而量身訂作「結構型商品」較適合作為規劃客戶投資的金融商品？(A) 短期(B) 中期(C) 長期(D) 以上皆可
- 下列何者較適合作為生命週期「創業&教育&安家」階段中的金融商品？(A) 股票(B) 共同基金(C) 債券(D) 以上皆是