問題詳情
16. 依據金管會的要求，金融業者必須將其「經營政策」及「作業準則」予以書面化，特別是針對財富管理業務中哪些內容須予以明確訂定、切實執行？
(A) 組織架構
(B) 內部控制
(C) 風險管理制度
(D) 以上皆是
(A) 組織架構
(B) 內部控制
(C) 風險管理制度
(D) 以上皆是
參考答案
無參考答案
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- 過帳應於(A)每季(B)月終時(C)每半月(D)會計事項發生時記入帳簿。
- 有關貨幣型基金，較適合作為規劃客戶投資哪種期程的金融商品？(A) 短期(B) 中期(C) 長期(D) 以上皆可
- 以「收入－儲蓄＝支出」作為個人的可支配所得，歸屬理財規劃中哪一階段？(A) 存富(B) 創富(C) 守富(D) 傳富
- 在創造財富的理財規劃階段中，應以下列何者為首重要件？(A) 績效(B) 報酬(C) 風險(D) 收益
- 依據「銀行辦理財富管理業務應注意事項」規範，銀行、證券、保險公司必須設置何種部門來統籌管理理財專員，辦理財富管理業務？(A) 共同部門(B) 分屬部門(C) 專責部門(D) 以上皆非
- 「財富管理」可謂完成各個理財項目的計劃與執行、資金的配置與交易、風險的規劃與轉移、資產的報酬與傳承等全面性的規劃之；而「理財規劃」係為了達到前述規劃所需實際作為之。(A) 方法；目的(B) 目
- 下列何者為財富管理業務實質內容中財務規劃項目？(A) 風險規劃(B) 投資規劃(C) 稅務規劃(D) 以上皆是
- 日記簿中每一筆交易分錄其(A)會計項目性質別應相同(B)類頁欄數字應相同(C)借貸方會計項目數應相等(D)借貸方金額應相等。
- 下列何者非為金管會核准可承辦財富管理業務之金融機構？(A) 銀行(B) 保險公司(C) 證券公司(D) 財顧公司
- 下列何者較適合作為規劃客戶短、中期財務需求的金融商品？(A) 投資型定存(B) 共同基金(C) 股票(D) 以上皆是
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- 一般意義上的理財業務，多侷限於商業銀行能提供狹隘且偏頗的傳統業務為何？(A) 買賣基金(B) 存貸業務(C) 以上皆是(D) 以上皆非
- 賒購商品會產生哪一種影響(A)費損減少(B)負債增加(C)收益增加(D)資產減少。
- 若有一付款條件為2/10，n/30，EOM；表示折扣期間與授信期限均自(A)即日起算(B)月底起算(C)貨物到達目的地日起算(D)年底起算在30天內一定要還款，若在10天內還款，給予貨款總額2%
- 針對於客戶需求而量身訂作「結構型商品」較適合作為規劃客戶投資的金融商品？(A) 短期(B) 中期(C) 長期(D) 以上皆可
- 下列何者較適合作為生命週期「創業&教育&安家」階段中的金融商品？(A) 股票(B) 共同基金(C) 債券(D) 以上皆是
- 下列何者較適合生命週期中，作為規劃客戶短期投資的金融商品？(A) 利率連動式債券(B) 保本型連動式債券(C) 債券基金(D) 保險商品
- 財富管理業務目的是要為客戶設計出一套全方位的財務規劃，以滿足客戶各階段的財務需求，在養老/退休人生階段中，共同基金較不適合作為規劃客戶投資的金融商品？(A) 短期(B) 中期(C) 長期(D)
- 兼列各會計項目借貸總額和借貸餘額的試算表是(A)餘額式試算表(B)總額式試算表(C)合計式試算表(D)總額餘額式試算表。
- 在財富管理（或理財規劃）的「存富」階段，是要先，投資自己應先從何作起？(A) 投資管理(B) 支出管理(C) 現金流管理(D) 收入管理
- 經過這幾年國際間金融動盪，金融業的財富管理經營方針也從以往純粹業績導向，重視金融商品的銷售，開始轉換成重視客戶的真實需求，其中包括哪些具體作為？(A) 檢視客戶財務目標(B) 強化資產配置(C
- 結帳後費損帳戶(A)沒有餘額(B)不一定(C)發生貸餘(D)發生借餘。
- 表達企業經營成果之報表為(A)現金流量表(B)權益變動表(C)綜合損益表(D)資產負債表。
- 台灣金融業的財富管理業務，下列何者通常為被推薦開發的一個族群？(A) 低資產客戶(B) 高資產客戶(C) 無特殊偏好(D) 風險規避者
- 總經理：「王經理，對於新產品的推出，請提出你的方案。」王經理：「我認為我們的新產品，應該以精品店為通路，只有在時尚雜誌作廣告，並以新崛起之單身、單親女性偶像歌手為代言人，以符合凸顯女性的獨立自主
- 根據 80/20 原則，廠商應鎖定創造公司 80%收入的 20%客戶為目標顧客群，請問廠商使用何種市場區隔變數？(A)個人所得(B)購買動機(C)生活型態(D)購買金額
- 自 2008 年之後，主管機關金融監督管理委員會明令規定，需對打算投資商品的投資人做風險適格測驗（Know Your Customer，KYC），而依投資人的風險屬性，一般分成幾個等級來推薦適
- 當處於升息循環，定存應選擇何種計息方式，才會讓存款利息最大化？(A) 機動利率(B) 固定利率(C) 以上皆可(D) 視個人偏好而定
- 小新以「中國的鄰國」作為期中報告的主題，內容提到「喜馬拉雅山是中國與某些南亞國家的界山」，但是其中他所舉出的國家中有一個寫錯了，請問是下列哪一個國家？(A) 阿富汗 (B)不丹 (C)尼泊爾 (
- 液晶電視在美國家庭中的逐漸普及是因為女性想要擁有，所以廠商開始以女性作為訴求對象。根據以上敍述，女性在液晶電視的家庭購買決策中扮演何種角色？(A)發起者(B)影響者(C)決定者(D)使用者
- 小華猶豫要不要購買電視購物台推薦的不沾鍋，他害怕產品不如推銷人員說得那麼好用，請問他考慮的風險是？(A)財務風險(B)功能風險(C)實體風險(D)心理風險
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- 可口可樂會定期推出以知名影歌星代言，或是音樂性很強的廣告，主要原因是消費者的知覺具有何種現象？(A)選擇性注意(B)選擇性扭曲(C)選擇性記憶(D)月暈效果
- 以下何者最符合「被動式行銷」的行銷思維？(A)落健廣告針對頭髮還沒完全掉光、已經開始對外貌憂慮的人，說服他們早作預防去買生髮液(B)演唱會依照觀眾座位距離表演舞台的遠近，制訂不同的門票價格(C)
- 針對挑選適格的理財專員的第一個標準，首重條件為何？(A) 佣金高低取向(B) 誠信問題(C) 業績好壞(D) 以上皆是