問題詳情
18. 在養老/退休人生階段中，可運用於投資的資金及風險承受能力，應著重於何種項目規劃？
(A) 醫療
(B) 財產移轉
(C) 與長期照護
(D) 以上皆是
(A) 醫療
(B) 財產移轉
(C) 與長期照護
(D) 以上皆是
參考答案
無參考答案
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- 查核樣品分析的管制下限值為(A) －S(B)0(C) －2S(D)－3S， 為查核樣品測定值之平均值，S為標準偏差。
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- 在創造財富的理財規劃階段中，應以下列何者為首重要件？(A) 績效(B) 報酬(C) 風險(D) 收益
- 依據「銀行辦理財富管理業務應注意事項」規範，銀行、證券、保險公司必須設置何種部門來統籌管理理財專員，辦理財富管理業務？(A) 共同部門(B) 分屬部門(C) 專責部門(D) 以上皆非
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- 下列何者為財富管理業務實質內容中財務規劃項目？(A) 風險規劃(B) 投資規劃(C) 稅務規劃(D) 以上皆是
- 日記簿中每一筆交易分錄其(A)會計項目性質別應相同(B)類頁欄數字應相同(C)借貸方會計項目數應相等(D)借貸方金額應相等。
- 下列何者非為金管會核准可承辦財富管理業務之金融機構？(A) 銀行(B) 保險公司(C) 證券公司(D) 財顧公司
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- 賒購商品會產生哪一種影響(A)費損減少(B)負債增加(C)收益增加(D)資產減少。
- 若有一付款條件為2/10，n/30，EOM；表示折扣期間與授信期限均自(A)即日起算(B)月底起算(C)貨物到達目的地日起算(D)年底起算在30天內一定要還款，若在10天內還款，給予貨款總額2%
- 針對於客戶需求而量身訂作「結構型商品」較適合作為規劃客戶投資的金融商品？(A) 短期(B) 中期(C) 長期(D) 以上皆可
- 下列何者較適合作為生命週期「創業&教育&安家」階段中的金融商品？(A) 股票(B) 共同基金(C) 債券(D) 以上皆是
- 下列何者較適合生命週期中，作為規劃客戶短期投資的金融商品？(A) 利率連動式債券(B) 保本型連動式債券(C) 債券基金(D) 保險商品
- 財富管理業務目的是要為客戶設計出一套全方位的財務規劃，以滿足客戶各階段的財務需求，在養老/退休人生階段中，共同基金較不適合作為規劃客戶投資的金融商品？(A) 短期(B) 中期(C) 長期(D)
- 兼列各會計項目借貸總額和借貸餘額的試算表是(A)餘額式試算表(B)總額式試算表(C)合計式試算表(D)總額餘額式試算表。
- 在財富管理（或理財規劃）的「存富」階段，是要先，投資自己應先從何作起？(A) 投資管理(B) 支出管理(C) 現金流管理(D) 收入管理
- 經過這幾年國際間金融動盪，金融業的財富管理經營方針也從以往純粹業績導向，重視金融商品的銷售，開始轉換成重視客戶的真實需求，其中包括哪些具體作為？(A) 檢視客戶財務目標(B) 強化資產配置(C
- 結帳後費損帳戶(A)沒有餘額(B)不一定(C)發生貸餘(D)發生借餘。
- 表達企業經營成果之報表為(A)現金流量表(B)權益變動表(C)綜合損益表(D)資產負債表。
- 台灣金融業的財富管理業務，下列何者通常為被推薦開發的一個族群？(A) 低資產客戶(B) 高資產客戶(C) 無特殊偏好(D) 風險規避者
- 總經理：「王經理，對於新產品的推出，請提出你的方案。」王經理：「我認為我們的新產品，應該以精品店為通路，只有在時尚雜誌作廣告，並以新崛起之單身、單親女性偶像歌手為代言人，以符合凸顯女性的獨立自主
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- 自 2008 年之後，主管機關金融監督管理委員會明令規定，需對打算投資商品的投資人做風險適格測驗（Know Your Customer，KYC），而依投資人的風險屬性，一般分成幾個等級來推薦適
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- 下列敘述何者是錯誤的？(A) 其他條件不變，現值與折現率呈反向關係；亦即折現率愈大，現值愈小(B) 其他條件不變，現值與折現期間呈反向關係；亦即折現期間愈長，現值愈小(C) 其他條件相同，複利