問題詳情
10. 下列何者為財富管理業務實質內容中財務規劃項目？
(A) 風險規劃
(B) 投資規劃
(C) 稅務規劃
(D) 以上皆是
(A) 風險規劃
(B) 投資規劃
(C) 稅務規劃
(D) 以上皆是
參考答案
無參考答案
內容推薦
- 下列何者非為金管會核准可承辦財富管理業務之金融機構？(A) 銀行(B) 保險公司(C) 證券公司(D) 財顧公司
- 下列何者較適合作為規劃客戶短、中期財務需求的金融商品？(A) 投資型定存(B) 共同基金(C) 股票(D) 以上皆是
- 下列敘述中，何者是在說明「絕對位置」？ (A)大樹國中的對面是一間文理補習班 (B)阿神的位置在馬田的右邊 (C)魚干颱風中心位置位置在東經130°，北緯18° (D)目躍4超玩站在所有觀眾前面
- 下列何者屬為「守富、傳富」之理財規劃方式？(A) 信託的規劃(B) 保險的規劃(C) 以上皆是(D) 以上皆非
- 商店向中華電信公司繳納電話費應借記(A)水電費(B)暫付款(C)郵電費(D)運費。
- 對於金融機構以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，係指何種業務？(
- 下列何種作業因其流程屬大量、重複及具循環性，所以在中小企業中，可作為最先電腦化的標的(A)生產作業(B)採購作業(C)會計作業(D)研發作業。
- 對於萬能壽險等類型保險商品，較適合作為規劃客戶投資的金融商品？(A) 短期(B) 中期(C) 長期(D) 以上皆可
- 平時即設有存貨明細帳，隨時可由明細帳記錄得知存貨結存數的盤存方法為(A)永續盤存制(B)定期盤存制(C)混合制(D)實地盤存制。
- 依據金管會的要求，由金融業者自行定義「高淨值客戶」財富管理業務，而大多數的金融業者所定義的「高淨值客戶」（也就是所謂「大戶門檻」），普遍訂在資產在新台幣多少以上？(A)100~300 萬元以上(
內容推薦
- 依據「銀行辦理財富管理業務應注意事項」規範，銀行、證券、保險公司必須設置何種部門來統籌管理理財專員，辦理財富管理業務？(A) 共同部門(B) 分屬部門(C) 專責部門(D) 以上皆非
- 在創造財富的理財規劃階段中，應以下列何者為首重要件？(A) 績效(B) 報酬(C) 風險(D) 收益
- 以「收入－儲蓄＝支出」作為個人的可支配所得，歸屬理財規劃中哪一階段？(A) 存富(B) 創富(C) 守富(D) 傳富
- 有關貨幣型基金，較適合作為規劃客戶投資哪種期程的金融商品？(A) 短期(B) 中期(C) 長期(D) 以上皆可
- 過帳應於(A)每季(B)月終時(C)每半月(D)會計事項發生時記入帳簿。
- 查核樣品分析的管制下限值為(A) －S(B)0(C) －2S(D)－3S， 為查核樣品測定值之平均值，S為標準偏差。
- 依據金管會的要求，金融業者必須將其「經營政策」及「作業準則」予以書面化，特別是針對財富管理業務中哪些內容須予以明確訂定、切實執行？(A) 組織架構(B) 內部控制(C) 風險管理制度(D) 以
- 在養老/退休人生階段中，可運用於投資的資金及風險承受能力，應著重於何種項目規劃？(A) 醫療(B) 財產移轉(C) 與長期照護(D) 以上皆是
- 一般意義上的理財業務，多侷限於商業銀行能提供狹隘且偏頗的傳統業務為何？(A) 買賣基金(B) 存貸業務(C) 以上皆是(D) 以上皆非
- 賒購商品會產生哪一種影響(A)費損減少(B)負債增加(C)收益增加(D)資產減少。
- 若有一付款條件為2/10，n/30，EOM；表示折扣期間與授信期限均自(A)即日起算(B)月底起算(C)貨物到達目的地日起算(D)年底起算在30天內一定要還款，若在10天內還款，給予貨款總額2%
- 針對於客戶需求而量身訂作「結構型商品」較適合作為規劃客戶投資的金融商品？(A) 短期(B) 中期(C) 長期(D) 以上皆可
- 下列何者較適合作為生命週期「創業&教育&安家」階段中的金融商品？(A) 股票(B) 共同基金(C) 債券(D) 以上皆是
- 下列何者較適合生命週期中，作為規劃客戶短期投資的金融商品？(A) 利率連動式債券(B) 保本型連動式債券(C) 債券基金(D) 保險商品
- 財富管理業務目的是要為客戶設計出一套全方位的財務規劃，以滿足客戶各階段的財務需求，在養老/退休人生階段中，共同基金較不適合作為規劃客戶投資的金融商品？(A) 短期(B) 中期(C) 長期(D)
- 兼列各會計項目借貸總額和借貸餘額的試算表是(A)餘額式試算表(B)總額式試算表(C)合計式試算表(D)總額餘額式試算表。
- 在財富管理（或理財規劃）的「存富」階段，是要先，投資自己應先從何作起？(A) 投資管理(B) 支出管理(C) 現金流管理(D) 收入管理
- 經過這幾年國際間金融動盪，金融業的財富管理經營方針也從以往純粹業績導向，重視金融商品的銷售，開始轉換成重視客戶的真實需求，其中包括哪些具體作為？(A) 檢視客戶財務目標(B) 強化資產配置(C
- 結帳後費損帳戶(A)沒有餘額(B)不一定(C)發生貸餘(D)發生借餘。
- 表達企業經營成果之報表為(A)現金流量表(B)權益變動表(C)綜合損益表(D)資產負債表。
- 台灣金融業的財富管理業務，下列何者通常為被推薦開發的一個族群？(A) 低資產客戶(B) 高資產客戶(C) 無特殊偏好(D) 風險規避者
- 總經理：「王經理，對於新產品的推出，請提出你的方案。」王經理：「我認為我們的新產品，應該以精品店為通路，只有在時尚雜誌作廣告，並以新崛起之單身、單親女性偶像歌手為代言人，以符合凸顯女性的獨立自主
- 根據 80/20 原則，廠商應鎖定創造公司 80%收入的 20%客戶為目標顧客群，請問廠商使用何種市場區隔變數？(A)個人所得(B)購買動機(C)生活型態(D)購買金額
- 自 2008 年之後，主管機關金融監督管理委員會明令規定，需對打算投資商品的投資人做風險適格測驗（Know Your Customer，KYC），而依投資人的風險屬性，一般分成幾個等級來推薦適
- 當處於升息循環，定存應選擇何種計息方式，才會讓存款利息最大化？(A) 機動利率(B) 固定利率(C) 以上皆可(D) 視個人偏好而定