問題詳情
25. 經證券商洗錢及資恐風險評估相關規範辨識為高風險，應以下列何種方式加強驗證？
(A)向客戶戶籍或法人登記地址之警察機關函查
(B)請客戶提供良民證
(C)以電話向客戶親友查訪
(D)取得個人財富及資金來源資訊之佐證資料
(A)向客戶戶籍或法人登記地址之警察機關函查
(B)請客戶提供良民證
(C)以電話向客戶親友查訪
(D)取得個人財富及資金來源資訊之佐證資料
參考答案
答案：D
難度：簡單0.879
書單：沒有書單，新增
內容推薦
- 下列何者非金融機構發展警示態樣所參考之依據？(A)本身資產規模 (B)地域分布(C)系統資料可得程度 (D)客群性質
- 有關可疑交易申報的敘述，下列何者錯誤？(A)應向法務部調查局申報(B)交易未完成即免除申報(C)應自核定後二個營業日完成申報(D)金融機構申報前必須經過洗錢防制專責主管核定
- 金融機構遇客戶拒絕提供身份證明文件時，應如何處理較妥適？(A)逕行通報主管機關 (B)婉拒與其建立業務關係(C)自行評估是否可與其建立業務關係 (D)仍應與其建立業務關係
- 金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報時程，下列何者正確？(A)應自發生疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日內，向相關單位申報 (B)應自發現並確認疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日內，向相關單位申
- 金融機構未完成確認客戶身分措施前，得建立業務關係之例外情形，下列何者非屬之？(A)洗錢風險已受到有效管理(B)避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須(C)會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質
- 依金融機構防制洗錢辦法規定，一定金額以上之通貨交易是指單筆達新臺幣多少元以上之現金收或付或換鈔交易？(A)十萬元 (B)五十萬元 (C)一百萬元 (D)五百萬元
- 有關新進同仁繳交匯款業務實習報告，下列敘述何者錯誤？(A)銀行須防制恐怖分子及其他罪犯無限制的使用電匯進行資金移轉(B)資金跨國移轉時，涉及不同司法管轄區域，洗錢者可能會利用此類特性使執法部門
- 您負責安排貴行防制洗錢及打擊資恐在職教育訓練課程，請問您每年應規劃專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管參加經專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦防制洗錢及打擊資恐在職課程多少小時？(A)
- 依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定，銀行防制洗錢及打擊資恐計畫，下列哪一項可不包括？(A)通匯往來銀行業務 (B)員工遴選及任用
- 關於我國的國家洗錢資恐風險評估報告，在洗錢風險評估部分進行資料蒐集，所考量的風險因子，請問不包括下列何者？(A)受害人身分 (B)犯罪者能力 (C)洗錢活動範疇 (D)犯罪所得估算
內容推薦
- 有關機構風險評估之敘述，下列何者錯誤？(A)指進行形而上的「評分」動作(B)須對於所認知之風險，採取適當的抵減風險措施(C)指實質上瞭解自身機構於洗錢與資恐上的曝險程度(D)須以合理之分數、等
- 我國保險業應針對高風險客戶採取加強管控措施。所謂加強控制措施，至少應包含以下何者？A.在同意承保前，應取得高階管理人員同意 B.應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金之實質來源C.對於業務往來關係
- 有關保險業特有的洗錢類型，下列何者非屬之？(A)利用定期區分多筆繳納保險費的方式，來避開保險公司的注意(B)利用跨境業務的不透明性，例如國際保險業務分公司管道購買保險商品(C)利用現金繳交保費，
- 針對 OIU 客戶身分確認程序，下列何者錯誤？(A)針對境外法人客戶以註冊地國政府核發的文件為準(B)法人註冊地國的代辦公司簽發的證明文件也可以接受(C)法人徵提文件中應該包括該法人之章程(D)
- 下列何者不是利用保險進行洗錢之態樣？(A)不尋常的解除契約(B)保戶不關心理賠的條款(C)選擇一次繳清所有保費(D)以個人帳戶自動扣款分期繳交保險費
- 電匯具有哪些弱點及特性讓洗錢者可有效移轉資金？(A)可快速兌換不同外幣 (B)大額匯款不需留存交易紀錄(C)可以快速大量匯款且每家銀行控管措施不一 (D)可透過第三人匿名匯款，不會被查覺
- 下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因？A.傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢，解約金不多，洗錢成本高 B.保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密 C.保險業對洗錢以及資恐的交易監
- 有關跨國詐騙集團利用「錢騾」(Money Mule)進行資金移轉之手法，下列敘述何者錯誤？(A)「錢騾」之行為在台灣並不犯法(B)「錢騾」是用來移轉或藏匿不法資金之用(C)「錢騾」通常具有合法身
- 某銀行 OBU 有一客戶甲經常匯款至國外，且每次金額達二百萬美元以上，下列敘述何者正確？(A) OBU 客戶不受管理外匯條例規定限制，不須申報疑似洗錢交易(B) OBU 客戶不受銀行法規定限制
- 客戶甲致電保險公司客服中心，表示其剛剛將 5 萬元保險費溢繳為 50 萬而要求退款，甲又碰巧積欠其朋友乙 45 萬元，故要求客服人員丙依甲之指示，將溢繳的保險費 45 萬匯款予乙，此時，客服人
- 為避免犯罪集團使用偽、變造身分證件開立存款帳戶，下列金融機構作為，何者錯誤？(A)持續審查並更新客戶資料(B)於完成確認客戶身分措施前不得與客戶建立業務關係(C)以可靠、獨立來源之文件、資料或
- 下列何者不是疑似股市作手操縱股價意圖跨國洗錢案之手法表徵？(A)利用證券公司營業員、金主提供人頭戶分散下單(B)進行特定股票交易，相對買賣或操縱股價(C)不法所得匯往香港，再以假外資身分流回市
- 金融機構依賴第三方進行客戶審查工作，客戶審查之最終責任由誰負責？(A)金管會 (B)第三方 (C)金融機構 (D)金融機構與第三方共同負擔
- 對於代理人辦理開戶作業，且查證代理之事實及身分資料有困難時，應如何處理？(A)向警察局報案 (B)接受客戶開戶，以免遭投訴(C)婉拒開戶建立業務關係或交易 (D)先接受開戶作業，後續再進行查證
- 銀行應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，對於高風險客戶，銀行應至少多久檢視一次？(A)每半年檢視一次 (B)每年檢視一次 (C)每二年檢視一次 (D
- 下列何者不屬於存款或匯款交易之疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)客戶突有達特定金額以上存款者(B)規律且經常性來自大型企業匯出之貿易貨款(C)客戶經常以提現為名，轉帳為實方式處理交易(D)客戶開戶
- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者錯誤？(A)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化(B)銀行應利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易(C)銀行應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政
- 有關各國防制洗錢金融行動工作組織評鑑人員對國家風險評估，下列敘述何者錯誤？(A)應考量正在立法過程中的草案及提案，並於評估報告中提及且列入評分考量(B)第一步是參考該國政府與主管機關的國家洗錢與
- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，銀行對客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策與程序，下列敘述何者錯誤？(A)執行姓名及名稱檢核情形應予記錄(B)至少應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序，以
- 川浦為 A 國總統，今欲在我國甲銀行開立外幣存款帳戶，甲銀行依規對川浦辦理客戶風險評估作業，請問川浦的客戶風險等級應為下列何者？(A)低風險 (B)中風險(C)高風險 (D)無風險
- 有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引，下列敘述何者錯誤？ A.重要政治性職務人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.重要政治性職務人士的範圍僅限於重要公眾職務及重要政治性職務人士本
- 依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行識別個別客戶風險之因素有哪些？A.地域 B.職業 C.學歷 D.任職機構 E.建立業務關係之管道 F.往來之產品或服務(A)僅 AB
- 證券期貨業防制洗錢及打擊資恐對帳戶及交易之持續監控，下列敘述何者錯誤？(A)應以人工方式整合全公司客戶之基本資料及交易資料，供總（分）公司進行防制洗錢及打擊資恐目的之查詢(B)應依據以風險基礎
- 金融機構在進行客戶審查時，下列敘述何者錯誤？(A)從客戶開戶起至帳戶註銷為止，證券期貨業皆應持續審查(B)不得接受客戶以匿名、筆名或綽號建立或維持業務關係(C)由代理人辦理者，應確實查證代理之
- Q 證券商之系統報表顯示，P 公司於開戶後 3 個月內連續大額買賣 A 股票，請問 Q 證券商就此等警示交易區如何檢驗其合理性？(A)檢查 P 公司交割情形是否正常(B)確認 P 公司有無逾越買