問題詳情
21.下列哪個國際組織會針對防制洗錢及打擊資恐工作執行情況來台進行相互評鑑？
(A)WTO
(B)APG
(C)OECD
(D)APEC
(A)WTO
(B)APG
(C)OECD
(D)APEC
參考答案
無參考答案
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- 依據現行法規，客戶或其實質受益人若為下列何者，須將該客戶直接視為高風險客戶？(A)現任國內之重要政治性職務人士(B)現任國外政府之重要政治性職務人士(C)現任國內及國外政府之重要政治性職務人士(
- 對於國際規範 FATF 四十項建議有關「風險基礎方法(Risk-BasedApproach)」的應用，下列敘述何者錯誤？(A)風險基礎方法與規則基礎方法(Rule-Based Approach)
- 某甲利用某乙等人之帳戶以分散資金、密集且集中式地買賣 X 公司股票，請問此最有可能涉及下列何等洗錢手法？(A)對作交易(B)美化財報(C)操縱股價(D)掏空資產
- 保險業業者對於投保過程中已經發現有疑似洗錢及資恐交易疑慮並拒絕承保者，下列敘述何者正確？(A)既然已經婉拒，則沒有建立業務關係，不須處置(B)悍然告訴客戶其具有洗錢與資恐交易疑慮，故本公司拒絕承
- 金融機構在完成確認客戶身分措施前，原則上不得與該客戶建立業務關係。下列何種情形不屬於得先建立業務關係後再完成驗證的例外情況？(A)屬於臨時性交易(B)洗錢及資恐風險已受到有效管理(C)為避免對客
- 下列何者非屬保險業對客戶通常會進行加強盡職調查(EDD)的狀況？(A)客戶屬於重要政治性職務之人(PEPs)(B)客戶透過電話行銷購買保險商品(C)客戶在境外並且透過 OIU 購買保險商品(D)
- 證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之專責主管所掌理之事務，不包括下列何者？(A)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循(B)監控與洗錢及資恐有關之風險(C)稽核防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性(D)督導向
- 詐欺集團車手收受、持有或使用之財物或財產上利益，而冒名或以假名向金融機構申請開立帳戶，且無合理來源且與收入顯不相當者，應如何處罰之？(A)處三月以上一年以下有期徒刑，得併科新臺幣一百萬元以下罰金
- 我國近來司法實務常見吸金案件、跨境詐欺集團案件、跨國盜領集團案件等，對國內金融秩序造成相當大之衝擊。若查獲來源不明之不法財產時，為杜絕洗錢犯罪行為，應如何處理？(A)處以行政罰鍰(B)依民事侵權
- 對於構成洗錢防制法第 2 條各款所列之洗錢犯罪行為者，依現行洗錢防制法第 14 條規定之刑責為何？(A)處三年以下有期徒刑，併科新臺幣三百萬元以下罰金(B)處五年以下有期徒刑，併科新臺幣三百萬元
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- 對於洗錢三階段之行為，下列敘述何者錯誤？(A)洗錢三階段可能發生於不同國家(B)在處置階段，資金通常會在犯罪活動發生地點附近就近處理(C)在多層化階段，洗錢者很可能會選擇一個能提供多種投資工具的
- 風險基礎法下風險評估的風險因子審查面向，不包含下列哪個面向？(A)客戶風險(B)產品／服務風險(C)國家風險(D)金融機構營運風險
- 關於證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之專責主管之例行報告，下列敘述何者正確？(A)至少每半年向董事會及監察人（或審計委員會）報告(B)至少每半年向董事會或監察人（或審計委員會）報告(C)至少每年向董
- 依據 FATF 四十項建議中有關國際合作之要求，建議各國金融情報中心應加入下列何項組織之會員？(A)艾格蒙聯盟(Egmont Group)(B)國際貨幣基金(IMF)(C)銀行監理委員會(Base
- 金融機構進行客戶盡職調查之所謂實質受益人係指對客戶具最終控制權或所有權之下列何者？ A.團體 B.法人 C.自然人(A)僅 A(B)僅 B(C)僅 C(D)ABC
- 對於現金跨境移轉之行為，下列敘述何者正確？(A)攜帶黃金出境須向海關申報，裸鑽則不需要(B)新臺幣申報門檻為 15 萬元(C)人民幣申報門檻為 2萬元(D)法規規定目前只針對隨身攜帶者，對於快遞
- 下列何種情形可能涉及商號逃漏營業稅？(A)商號帳戶交易往來對象包括公司及個人(B)商號帳戶交易多以現金方式存提(C)商號帳戶收入款項與支出款項相當(D)商號之信用卡交易款項直接匯存至個人帳戶
- 下列何者屬保險業洗錢常見類型？ A.利用跨境業務的不透明性 B.利用不易查知資金來源方式 C.利用繳交大額保險費(A)僅 AB(B)僅 AC(C)僅 BC(D)ABC
- 依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行識別個別客戶風險之因素有哪些？A.地域 B.職業 C.學歷 D.任職機構(E)建立業務關係之管道 F.往來之產品或服務(A)僅 ABC
- 金融機構對於恐怖分子應如何執行目標性金融制裁？(A)對於依法指定制裁之個人之金融帳戶、通貨或其他支付工具，向法院聲請止付(B)對於依法指定制裁之個人之金融帳戶禁止提款、匯款、轉帳，但允許其清償貸
- 為確保在主管機關提出要求時可以立即提供，防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議金融機構應將所有國內外的交易紀錄保存幾年？(A)至少一年(B)至少三年(C)至少五年(D)至少七年
- 王大明今年 20 歲，每個月固定匯款美金 300 元到敘利亞某一非營利團體之銀行帳戶，累計達美金 3 萬元，請問大明此一行為可能涉及下列哪一種類別之疑似洗錢或資恐交易表徵？(A)資恐類(B)通匯
- 下列何者非我國金融業防制洗錢辦法適用對象？(A)人壽保險公司(B)財產保險公司(C)保險經紀人公司(D)保險公證人公司
- 證券商之國外營業單位防制洗錢及打擊資恐專責主管之設置，下列敘述何者錯誤？(A)可由股東會指派國外營業單位專責高階主管一人兼任(B)應為專任(C)可由法令遵循主管兼任(D)若兼任沒有利益衝突之其他
- 為協助發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施，以利於金融業決定其資源配置與建置其內部控制制度，應採取下列何者方法為之：(A)準則方法(B)結果導向方法(C)規範基礎方法(D)風險基礎方法
- 為加強外部稽核機制，銀行業應委託下列何者辦理防制洗錢專案稽核？(A)律師(B)土地代書(C)銀行公會(D)會計師
- 下列何者不屬於保險業的洗錢風險抵減措施？(A)了解客戶交易目的(B)了解客戶資金來源(C)調查客戶是否涉及負面新聞(D)建議客戶不要買大額保單，將其拆為多張小額保單
- 以下何者非洗錢防制專責主管之業務？(A)規劃洗錢防制相關之教育訓練(B)督導風險之辨識評估及監控政策(C)發展防制洗錢計畫(D)確認防制洗錢相關法令之遵循
- 客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款，借款與還款金額相當，且無法提出合理說明，下列敘述何者正確？(A)保單借款原本即屬甲之權利，無可疑之處(B)只要連續發生兩次，即屬洗錢防制法之洗錢罪(C
- 陳先生為國際毒品犯罪組織成員，透過會計師李先生尋找最有利的投資目標與最適當的財務技術，將所得分散多國投資，並取得最佳獲利。此種形式為何種洗錢態樣？(A)利用守門員協助洗錢(B)利用保險公司洗清資
- FATF 公布「銀行業風險基礎方法指引」，供下列何者參考？ A.各國政府 B.銀行業 C.主管機關 D.銀行監理機關(A)ABCD(B)僅 ABC(C)僅BCD(D)僅 BD
- 客戶甲欲向乙保險公司投保終身壽險，甲僅口頭表示其身分但拒絕提供身分審核相關文件，業務員丙又無法經由可靠、獨立之來源確實查證甲之身分，此時乙保險公司應如何處理？(A)應予以婉拒建立業務關係(B)採
- 下列哪一項情形，銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證？(A)客戶臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶，再迅速全數提領現金(B)B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現，
- 下列何者並非恐怖組織利用非營利組織進行洗錢的原因？(A)非營利組織容易受民眾信任，可利用作為公開募款管道(B)非營利組織均無賦稅優惠(C)非營利組織可依設立宗旨，公開地在特定族群或宗教地區中活動
- 辦理防制洗錢及打擊資恐之作業，對於確認客戶身分之時機，不包括下列何者？(A)與客戶建立業務關係時(B)辦理新臺幣五十萬元（含等值外幣）以上之單筆現金收或付時(C)對於取得客戶身分資料之真實性或妥