問題詳情
31.金融機構對於恐怖分子應如何執行目標性金融制裁？
(A)對於依法指定制裁之個人之金融帳戶、通貨或其他支付工具，向法院聲請止付
(B)對於依法指定制裁之個人之金融帳戶禁止提款、匯款、轉帳，但允許其清償貸款
(C)對於依法指定制裁之個人禁止任何財產或財產上利益之提供
(D)對於依法指定制裁之個人實施強化審查，並申報其交易，由法務部調查局凍結其交易
(A)對於依法指定制裁之個人之金融帳戶、通貨或其他支付工具，向法院聲請止付
(B)對於依法指定制裁之個人之金融帳戶禁止提款、匯款、轉帳，但允許其清償貸款
(C)對於依法指定制裁之個人禁止任何財產或財產上利益之提供
(D)對於依法指定制裁之個人實施強化審查，並申報其交易，由法務部調查局凍結其交易
參考答案
無參考答案
內容推薦
- 下列何者屬保險業洗錢常見類型？ A.利用跨境業務的不透明性 B.利用不易查知資金來源方式 C.利用繳交大額保險費(A)僅 AB(B)僅 AC(C)僅 BC(D)ABC
- 下列何種情形可能涉及商號逃漏營業稅？(A)商號帳戶交易往來對象包括公司及個人(B)商號帳戶交易多以現金方式存提(C)商號帳戶收入款項與支出款項相當(D)商號之信用卡交易款項直接匯存至個人帳戶
- 對於現金跨境移轉之行為，下列敘述何者正確？(A)攜帶黃金出境須向海關申報，裸鑽則不需要(B)新臺幣申報門檻為 15 萬元(C)人民幣申報門檻為 2萬元(D)法規規定目前只針對隨身攜帶者，對於快遞
- 金融機構進行客戶盡職調查之所謂實質受益人係指對客戶具最終控制權或所有權之下列何者？ A.團體 B.法人 C.自然人(A)僅 A(B)僅 B(C)僅 C(D)ABC
- 依據 FATF 四十項建議中有關國際合作之要求，建議各國金融情報中心應加入下列何項組織之會員？(A)艾格蒙聯盟(Egmont Group)(B)國際貨幣基金(IMF)(C)銀行監理委員會(Base
- 關於證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之專責主管之例行報告，下列敘述何者正確？(A)至少每半年向董事會及監察人（或審計委員會）報告(B)至少每半年向董事會或監察人（或審計委員會）報告(C)至少每年向董
- 風險基礎法下風險評估的風險因子審查面向，不包含下列哪個面向？(A)客戶風險(B)產品／服務風險(C)國家風險(D)金融機構營運風險
- 對於洗錢三階段之行為，下列敘述何者錯誤？(A)洗錢三階段可能發生於不同國家(B)在處置階段，資金通常會在犯罪活動發生地點附近就近處理(C)在多層化階段，洗錢者很可能會選擇一個能提供多種投資工具的
- 我國保險業對於客戶區分之風險等級，下列敘述何者錯誤？(A)至少要有一般風險以及高風險兩種等級(B)保險業不得向客戶或與執行防制洗錢及打擊資恐義務無關者，透露客戶之風險等級(C)將客戶區分成兩級時
- 下列哪個國際組織會針對防制洗錢及打擊資恐工作執行情況來台進行相互評鑑？(A)WTO(B)APG(C)OECD(D)APEC
內容推薦
- 王大明今年 20 歲，每個月固定匯款美金 300 元到敘利亞某一非營利團體之銀行帳戶，累計達美金 3 萬元，請問大明此一行為可能涉及下列哪一種類別之疑似洗錢或資恐交易表徵？(A)資恐類(B)通匯
- 下列何者非我國金融業防制洗錢辦法適用對象？(A)人壽保險公司(B)財產保險公司(C)保險經紀人公司(D)保險公證人公司
- 證券商之國外營業單位防制洗錢及打擊資恐專責主管之設置，下列敘述何者錯誤？(A)可由股東會指派國外營業單位專責高階主管一人兼任(B)應為專任(C)可由法令遵循主管兼任(D)若兼任沒有利益衝突之其他
- 為協助發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施，以利於金融業決定其資源配置與建置其內部控制制度，應採取下列何者方法為之：(A)準則方法(B)結果導向方法(C)規範基礎方法(D)風險基礎方法
- 為加強外部稽核機制，銀行業應委託下列何者辦理防制洗錢專案稽核？(A)律師(B)土地代書(C)銀行公會(D)會計師
- 下列何者不屬於保險業的洗錢風險抵減措施？(A)了解客戶交易目的(B)了解客戶資金來源(C)調查客戶是否涉及負面新聞(D)建議客戶不要買大額保單，將其拆為多張小額保單
- 以下何者非洗錢防制專責主管之業務？(A)規劃洗錢防制相關之教育訓練(B)督導風險之辨識評估及監控政策(C)發展防制洗錢計畫(D)確認防制洗錢相關法令之遵循
- 客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款，借款與還款金額相當，且無法提出合理說明，下列敘述何者正確？(A)保單借款原本即屬甲之權利，無可疑之處(B)只要連續發生兩次，即屬洗錢防制法之洗錢罪(C
- 陳先生為國際毒品犯罪組織成員，透過會計師李先生尋找最有利的投資目標與最適當的財務技術，將所得分散多國投資，並取得最佳獲利。此種形式為何種洗錢態樣？(A)利用守門員協助洗錢(B)利用保險公司洗清資
- FATF 公布「銀行業風險基礎方法指引」，供下列何者參考？ A.各國政府 B.銀行業 C.主管機關 D.銀行監理機關(A)ABCD(B)僅 ABC(C)僅BCD(D)僅 BD
- 客戶甲欲向乙保險公司投保終身壽險，甲僅口頭表示其身分但拒絕提供身分審核相關文件，業務員丙又無法經由可靠、獨立之來源確實查證甲之身分，此時乙保險公司應如何處理？(A)應予以婉拒建立業務關係(B)採
- 下列哪一項情形，銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證？(A)客戶臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶，再迅速全數提領現金(B)B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現，
- 下列何者並非恐怖組織利用非營利組織進行洗錢的原因？(A)非營利組織容易受民眾信任，可利用作為公開募款管道(B)非營利組織均無賦稅優惠(C)非營利組織可依設立宗旨，公開地在特定族群或宗教地區中活動
- 辦理防制洗錢及打擊資恐之作業，對於確認客戶身分之時機，不包括下列何者？(A)與客戶建立業務關係時(B)辦理新臺幣五十萬元（含等值外幣）以上之單筆現金收或付時(C)對於取得客戶身分資料之真實性或妥
- 保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法，應考慮到各種針對特定客戶或交易的風險變數，下列敘述何者錯誤？(A)保險公司的高風險客戶占比過高，須檢討為何有業務比重過度傾向高風險客戶的情況(B
- 金融業於辦理確認客戶身分時，下列何者錯誤？(A)原則上，完成確認客戶身分措施前，不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易(B)依洗錢防制法第７條之規範，確認客戶身分之程序必須以了解為基礎(C)客
- 保險業在下列哪一種時機，無須對客戶進行盡職調查？(A)要保人投保時(B)大額保費由境外不知名第三人轉帳繳交(C)客戶從事與投保時職業不符之工作，卻未主動告知(D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納定
- 辦理跨境匯款達多少金額（含等值外幣）時，金融機構應確認客戶身分？(A)新臺幣 3 萬元以上(B)新臺幣 10 萬元以上(C)新臺幣 30 萬元以上(D)新臺幣 100 萬元以上
- 能夠把氧帶到組織細胞內的是(A)淋巴球(B)紅血球(C)血小板(D)白血球。
- 有關重要政治性職務人士指引，下列敘述何者錯誤？ A.其政治性職務人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.指引文件具約束力 C.金融機構之內部控制包括員工訓練 D.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶
- 某離職同事請求在職員工將離職前所製作之某份文件傳送給他，請問下列回應方式何者正確？(A)由於該項文件係由該離職員工製作，因此可以傳送文件(B)若其目的僅為保留檔案備份，便可以傳送文件(C)可能構
- 證券期貨業總公司與國外分公司所在國關於防制洗錢及打擊資恐措施之最低要求不同時，分公司應以何種標準作為遵循依據？(A)與總公司一致之標準(B)就兩地選擇較高標準者(C)依國外分公司所在國所定之標準
- 在洗錢及資恐風險評估方法之設計上，下列哪一項應直接視為高風險？(A)低收入者(B)收入較高之企業主(C)受經濟制裁之恐怖份子(D)跨國演藝人員
- 能消解局部的感覺遲鈍和麻木的手法是(A)適度的輕擦(B)適度的運動(C)適度的震顫(D)適度的扣打。
- 按摩肩、背部時，按摩者應在對方的(A)上側(B)左右側(C)前側(D)背後側。