問題詳情
24. 經過這幾年國際間金融動盪，金融業的財富管理經營方針也從以往純粹業績導向，重視金融商品的銷售，開始轉換成重視客戶的真實需求，其中包括哪些具體作為？
(A) 檢視客戶財務目標
(B) 強化資產配置
(C) 注意風險管理
(D) 以上皆是
(A) 檢視客戶財務目標
(B) 強化資產配置
(C) 注意風險管理
(D) 以上皆是
參考答案
無參考答案
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- 兼列各會計項目借貸總額和借貸餘額的試算表是(A)餘額式試算表(B)總額式試算表(C)合計式試算表(D)總額餘額式試算表。
- 財富管理業務目的是要為客戶設計出一套全方位的財務規劃，以滿足客戶各階段的財務需求，在養老/退休人生階段中，共同基金較不適合作為規劃客戶投資的金融商品？(A) 短期(B) 中期(C) 長期(D)
- 下列何者較適合生命週期中，作為規劃客戶短期投資的金融商品？(A) 利率連動式債券(B) 保本型連動式債券(C) 債券基金(D) 保險商品
- 下列何者較適合作為生命週期「創業&教育&安家」階段中的金融商品？(A) 股票(B) 共同基金(C) 債券(D) 以上皆是
- 針對於客戶需求而量身訂作「結構型商品」較適合作為規劃客戶投資的金融商品？(A) 短期(B) 中期(C) 長期(D) 以上皆可
- 若有一付款條件為2/10，n/30，EOM；表示折扣期間與授信期限均自(A)即日起算(B)月底起算(C)貨物到達目的地日起算(D)年底起算在30天內一定要還款，若在10天內還款，給予貨款總額2%
- 賒購商品會產生哪一種影響(A)費損減少(B)負債增加(C)收益增加(D)資產減少。
- 一般意義上的理財業務，多侷限於商業銀行能提供狹隘且偏頗的傳統業務為何？(A) 買賣基金(B) 存貸業務(C) 以上皆是(D) 以上皆非
- 在養老/退休人生階段中，可運用於投資的資金及風險承受能力，應著重於何種項目規劃？(A) 醫療(B) 財產移轉(C) 與長期照護(D) 以上皆是
- 依據金管會的要求，金融業者必須將其「經營政策」及「作業準則」予以書面化，特別是針對財富管理業務中哪些內容須予以明確訂定、切實執行？(A) 組織架構(B) 內部控制(C) 風險管理制度(D) 以
內容推薦
- 表達企業經營成果之報表為(A)現金流量表(B)權益變動表(C)綜合損益表(D)資產負債表。
- 台灣金融業的財富管理業務，下列何者通常為被推薦開發的一個族群？(A) 低資產客戶(B) 高資產客戶(C) 無特殊偏好(D) 風險規避者
- 總經理：「王經理，對於新產品的推出，請提出你的方案。」王經理：「我認為我們的新產品，應該以精品店為通路，只有在時尚雜誌作廣告，並以新崛起之單身、單親女性偶像歌手為代言人，以符合凸顯女性的獨立自主
- 根據 80/20 原則，廠商應鎖定創造公司 80%收入的 20%客戶為目標顧客群，請問廠商使用何種市場區隔變數？(A)個人所得(B)購買動機(C)生活型態(D)購買金額
- 自 2008 年之後，主管機關金融監督管理委員會明令規定，需對打算投資商品的投資人做風險適格測驗（Know Your Customer，KYC），而依投資人的風險屬性，一般分成幾個等級來推薦適
- 當處於升息循環，定存應選擇何種計息方式，才會讓存款利息最大化？(A) 機動利率(B) 固定利率(C) 以上皆可(D) 視個人偏好而定
- 小新以「中國的鄰國」作為期中報告的主題，內容提到「喜馬拉雅山是中國與某些南亞國家的界山」，但是其中他所舉出的國家中有一個寫錯了，請問是下列哪一個國家？(A) 阿富汗 (B)不丹 (C)尼泊爾 (
- 液晶電視在美國家庭中的逐漸普及是因為女性想要擁有，所以廠商開始以女性作為訴求對象。根據以上敍述，女性在液晶電視的家庭購買決策中扮演何種角色？(A)發起者(B)影響者(C)決定者(D)使用者
- 小華猶豫要不要購買電視購物台推薦的不沾鍋，他害怕產品不如推銷人員說得那麼好用，請問他考慮的風險是？(A)財務風險(B)功能風險(C)實體風險(D)心理風險
- 某汽車業者提供網路售車服務，讓消費者可以跳過經銷商直接上網買車，結果造成傳統經銷商的反彈抗議。此種現象稱為？(A)傳統通路衝突(B)水平通路衝突(C)垂直通路衝突(D)多重通路衝突
- 某知名品牌看準類單眼相機市場，推出數款旗艦機種，單價遠高於一般的數位相機。以下論述何者最「不」適合此種訂價策略？(A)可搭配一連串推廣活動來爭取消費者的認同(B)目標市場對於該品牌的製造品質有信
- 可口可樂會定期推出以知名影歌星代言，或是音樂性很強的廣告，主要原因是消費者的知覺具有何種現象？(A)選擇性注意(B)選擇性扭曲(C)選擇性記憶(D)月暈效果
- 以下何者最符合「被動式行銷」的行銷思維？(A)落健廣告針對頭髮還沒完全掉光、已經開始對外貌憂慮的人，說服他們早作預防去買生髮液(B)演唱會依照觀眾座位距離表演舞台的遠近，制訂不同的門票價格(C)
- 針對挑選適格的理財專員的第一個標準，首重條件為何？(A) 佣金高低取向(B) 誠信問題(C) 業績好壞(D) 以上皆是
- 下列敘述何者是錯誤的？(A) 其他條件不變，現值與折現率呈反向關係；亦即折現率愈大，現值愈小(B) 其他條件不變，現值與折現期間呈反向關係；亦即折現期間愈長，現值愈小(C) 其他條件相同，複利
- 許多組裝電腦在行銷其產品時都會強調他們所使用的 CPU 是 Intel 的產品，請問Intel 是屬於下列何種品牌？(A)側翼品牌(B)家族品牌(C)合資品牌(D)要素品牌
- 關於貨幣時間價值的計算方式，不管金融機構付息期間是多久，所產生的利息，均不會滾入本金再循環計息，即計息的本金從期初到期末都是相同。此計算方式係為：(A) 單利(B) 複利(C) 利滾利(D)
- 透過哩程累積的行銷方案，航空公司將增進下列何種利益至顧客關係？(A)社交利益(B)結構利益(C)金錢利益(D)體驗利益
- 以下哪個研究議題最「不」適合使用實驗設計法進行研究？(A)價格水準對於產品銷售量的影響(B)生活型態對於產品偏好的影響(C)廣告訴求對於購買意願的影響(D)涉入程度對於廣告效果度的影響
- 在相同條件下，每季複利一次之利息所得，相較於每年複利一次之利息所得為：(A) 高(B) 低(C) 相同(D) 不一定
- 當複利的計息期間，折算成按季、月、或日來計息的利率，係稱為：(A) 名義利率(B) 實際利率(C) 直接利率(D) 以上皆非
- 近年來愈來愈多日本觀光客選擇到團費低廉的亞洲國家旅行。除了價格低廉外，觀光地點的衛生條件、現代化設施與安全性是旅遊地點必須具備的條件。根據雙因子理論，以下論述何者正確？(A)觀光地區的安全性是
- 捷安特看準折疊車市場，一口氣推出包括多款價格高達台幣數萬元的新車，遠高於一般的自行車。以下論述何者最不適合此種訂價策略？(A)目標市場對於捷安特的製造品質有信心(B)稱為超值訂價（Value P
- 若直流發電機在轉速為 1200 轉 / 分，每磁極的最大磁通量為 韋伯，其感應電勢為200 V；當轉速為1800轉/分，每磁極的最大磁通量為 韋伯，此直流發電機的感應電勢為何？(A) 180V
- 某家生技公司欲提高消費者對新推出之保健產品的購買意願，因此將產品廣告刊登在健康雜誌上，以期使消費大眾主動至藥局詢問並購買，此行銷策略為：(A)提醒式廣告(B)拉式策略(C)推式策略(D)社論式廣