問題詳情
14.( )銀行應於完成或更新風險評估報告時，將報告送下列哪一單位備查？
(A)金管會
(B)銀行公會
(C)法務部調查局
(D)行政院洗錢防制辦公室
(A)金管會
(B)銀行公會
(C)法務部調查局
(D)行政院洗錢防制辦公室
參考答案
答案：A
難度：簡單0.714286
統計：A(5),B(0),C(2),D(0),E(0)
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- ( )以下何者非證券業具有高洗錢風險的原因？(A)可跨境移轉資金(B)無買賣額度之限制(C)不易追查客戶資金來源(D)證券交易可輕易轉換成現金
- ( )資恐與洗錢最主要的不同在於？(A)利用的金融與非金融服務管道不同(B)資金來源合法性(C)構成犯罪要件寬嚴程度不同(D)申報可疑交易的時效不同
- ( )為確保在主管機關提出要求時可以立即提供，防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議金融機構應將所有國內外的交易紀錄保存＿年？(A)至少一年(B)至少三年(C)至少五年(D)至少七年
- ( )某甲以登記在他人公司名下的高級跑車向 A 產物保險公司投保高價車車體保險，並且在產險公司報價後迅速將大額保費 100 多萬元匯入產險公司保費帳戶，並約定駕駛人為柬埔寨國籍的某董事乙。事後
- ( )大額通貨繳交保費的狀況雖然較以前為少，但是仍然有客戶透過大額現金繳交保費，在洗錢與資恐上的疑慮主要是下列哪一點：(A)客戶保單繼續率可能有問題(B)客戶可能想利用通貨製造金流上的斷點(C)
- ( )針對 OIU 客戶身分確認程序，下列何者為錯誤？(A)針對境外法人客戶以註冊地國政府核發的文件為準(B)法人註冊地國認許的代辦機構簽發的證明文件也可以接受(C)法人徵提文件中應該包括該法人
- ( )金融機構應如何建立名稱檢核之政策及程序？(A)參考其他金融機構之名單(B)依主管機關之規範及公告制裁之對象制定政策及程序(C)依據風險基礎法於確認客戶身分時評估其風險並於客戶資料系統中一併
- ( )以下何者非對客戶身分持續審查的時機？(A)客戶疑似為詐騙案件受害人(B)依風險程度所定之定期審查(C)加開帳戶(D)身分與背景資訊有重大變動
- ( )下列何者非資恐防制法之立法目的？(A)維護國家安全(B)穩定金融秩序(C)保障基本人權(D)強化資恐防制國際合作
- ( )非金融事業或人員違反洗錢防制法關於確認客戶身分程序所定辦法者，請問中央目的事業主管機關應處以罰鍰之額度？(A)處新臺幣一萬元以上五十萬元以下罰鍰(B)處新臺幣五萬元以上一百萬元以下罰鍰(C
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- ( )證券商應由何者指派高階主管一人擔任防制洗錢與打擊資恐專責主管？(A)董事長(B)總經理(C)董事會(D)監察人
- ( )有關資恐防制法規定之敘述，下列何者錯誤？(A)制裁名單係經法務部資恐防制審議會指定(B)制裁名單不含聯合國安理會決議指定(C)證券期貨業因業務關係知悉經指定制裁之個人、法人或團體之財物或財
- ( )跨國詐騙集團使用數個外籍人士於 K 證券商開立 OSU 保管帳戶，作為收受移轉資金之用。請問 K 最有可能從以下何等表徵偵測出疑似洗錢交易？(A)大額違約(B)非本人匯款(C)匯入資金甚少
- ( )客戶使用保單借款或是以保單去銀行質借時，下列敘述或考量何者為真？(A)必須關注客戶借款的用途與還款的來源(B)保單本身具有的價值是客戶的資產，金融機構不應該過問(C)保單借款是保險公司給客
- ( )關於交易監控，何者正確？(A)由於防火牆及保密義務，單位間不應互相調取及查詢客戶之資料(B)海外分子行得依循當地規定，選擇不利用全公司系統整合的客戶及交易資料(C)金融機構得依風險基礎方法
- ( )下列何者不是假借全權委託投資而透過保管銀行進行洗錢行為之態樣？(A)客戶簽訂全權委託投資契約及委任保管契約後，無正當原因即迅速終止契約(B)客戶於全權委託投資契約存續期間，無合理原因卻要求
- ( )下列何者不屬於洗錢防制之工作內容？(A)金融機構進行對客戶審查(B)金融機構進行對高風險客戶測謊(C)金融機構對可疑交易進行申報(D)海關跨境大額通貨通報
- ( )客戶甲表示因其身分特殊，故欲利用匿名或假名投保，保險公司應該如何處理？(A)應予以婉拒建立業務關係(B)可以允許客戶以假名，但不可匿名投保(C)可以允許客戶匿名，但不可以假名投保(D)保險
- ( )依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行應建立客戶風險等級，下列敘述何者錯誤？(A)至少應有三級（含）以上之風險級數(B)銀行不得向與執行防制洗錢或打擊資恐義務無關者，
- ( )FTAF 40 項建議最新規範係採用風險基礎方法來貫穿 40 項建議，在評鑑方法論中，哪些風險評估更受強調？(A)信用風險評估(B)系統風險評估(C)國家風險評估(D)機構風險評估
- ( )A 銀行依賴第三方進行客戶審查，請問應由何人負客戶審查最終責任？(A)該第三方(B)A 銀行與該第三方共同負責(C)視契約約定內容而定(D)A 銀行
- ( )若欲了解甲公司之實質受益人時，甲公司有三個股東：自然人 A(50%)、乙公司(8%)、自然人 P(0.2%)，而乙公司有三個股東：自然人 B(佔乙公司34%)、自然人 C(佔乙公司
- ( )有關證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度，下列敘述何者正確？(A)內部控制制度應經股東會通過；修正時亦同(B)內部控制制度應就洗錢及資恐風險進行辨識、評估(C)內部控制制度應依據洗錢
- ( )證券商防制洗錢及打擊資恐系統有效性之測試，應由下列何者為之？(A)高階管理人員(B)法令遵循人員(C)內部稽核人員(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
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- 呼吸中樞（respiratory center）主要是位在：(A)大腦 (B)小腦 (C)腦幹 (D)腦下垂體
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- ( )建立集團層次的洗錢防制與打擊資恐資訊分享機制，下列哪一資訊不包括在得分享的資訊範圍內？(A)申報疑似洗錢交易報告(B)風險計算因子與權重(C)媒體負面報導資訊(D)客戶國籍是否屬於高風險國
- 脊髓內Ia inhibitory interneuron的功能為何？(A)stretch reflex中抑制agonist muscle (B)stretch reflex中抑制antagoni
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- ( )下列關於資恐防制法的敘述何者正確？(A)主管機關為法務部調查局(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行(D)經指定為制裁名單者，除個人及親屬生活所需外，不
- ( )在建立客戶風險等級及分級規則，下列敘述何者錯誤？(A)至少應區分為高風險與一般風險兩種風險等級(B)證券商應接受主管機關的指示，不得隨意依自身之業務型態及考量相關風險，訂定應直接視為高風險
- 下列「 」中的字，何者國字、讀音皆正確？(A)「寥」表心意：ㄌㄧㄠˊ (B)感「慨」萬千：ㄎㄞˇ(C)含蓄「雋」永：ㄐㄩㄣˋ (D)風景「綺」麗：ㄑㄧˊ
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