問題詳情
54.( )客戶甲表示因其身分特殊,故欲利用匿名或假名投保,保險公司應該如何處理?
(A)應予以婉拒建立業務關係
(B)可以允許客戶以假名,但不可匿名投保
(C)可以允許客戶匿名,但不可以假名投保
(D)保險業為金融服務業,應以顧客至上,故應允許客戶以匿名或假名投保,但須註記為高風險客戶
(A)應予以婉拒建立業務關係
(B)可以允許客戶以假名,但不可匿名投保
(C)可以允許客戶匿名,但不可以假名投保
(D)保險業為金融服務業,應以顧客至上,故應允許客戶以匿名或假名投保,但須註記為高風險客戶
參考答案
答案:A
難度:非常簡單1
統計:A(9),B(0),C(0),D(0),E(0)
內容推薦
- ( )下列何者不是假借全權委託投資而透過保管銀行進行洗錢行為之態樣?(A)客戶簽訂全權委託投資契約及委任保管契約後,無正當原因即迅速終止契約(B)客戶於全權委託投資契約存續期間,無合理原因卻要求
- ( )關於交易監控,何者正確?(A)由於防火牆及保密義務,單位間不應互相調取及查詢客戶之資料(B)海外分子行得依循當地規定,選擇不利用全公司系統整合的客戶及交易資料(C)金融機構得依風險基礎方法
- ( )客戶使用保單借款或是以保單去銀行質借時,下列敘述或考量何者為真?(A)必須關注客戶借款的用途與還款的來源(B)保單本身具有的價值是客戶的資產,金融機構不應該過問(C)保單借款是保險公司給客
- ( )跨國詐騙集團使用數個外籍人士於 K 證券商開立 OSU 保管帳戶,作為收受移轉資金之用。請問 K 最有可能從以下何等表徵偵測出疑似洗錢交易?(A)大額違約(B)非本人匯款(C)匯入資金甚少
- ( )有關資恐防制法規定之敘述,下列何者錯誤?(A)制裁名單係經法務部資恐防制審議會指定(B)制裁名單不含聯合國安理會決議指定(C)證券期貨業因業務關係知悉經指定制裁之個人、法人或團體之財物或財
- ( )證券商應由何者指派高階主管一人擔任防制洗錢與打擊資恐專責主管?(A)董事長(B)總經理(C)董事會(D)監察人
- ( )下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品?(A)損害填補型保險(B)健康保險(C)傷害保險(D)具高保單價值準備金人身保險商品
- ( )銀行應於完成或更新風險評估報告時,將報告送下列哪一單位備查?(A)金管會(B)銀行公會(C)法務部調查局(D)行政院洗錢防制辦公室
- ( )證券期貨業對帳戶及交易監控機制應予以測試,下列何者非測試面向?(A)內部控制流程(B)錯誤統計比率(C)輸入資料與系統欄位正確性(D)模型驗證
- ( )以下何者非證券業具有高洗錢風險的原因?(A)可跨境移轉資金(B)無買賣額度之限制(C)不易追查客戶資金來源(D)證券交易可輕易轉換成現金
內容推薦
- ( )FTAF 40 項建議最新規範係採用風險基礎方法來貫穿 40 項建議,在評鑑方法論中,哪些風險評估更受強調?(A)信用風險評估(B)系統風險評估(C)國家風險評估(D)機構風險評估
- ( )A 銀行依賴第三方進行客戶審查,請問應由何人負客戶審查最終責任?(A)該第三方(B)A 銀行與該第三方共同負責(C)視契約約定內容而定(D)A 銀行
- ( )若欲了解甲公司之實質受益人時,甲公司有三個股東:自然人 A(50%)、乙公司(8%)、自然人 P(0.2%),而乙公司有三個股東:自然人 B(佔乙公司34%)、自然人 C(佔乙公司
- ( )有關證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度,下列敘述何者正確?(A)內部控制制度應經股東會通過;修正時亦同(B)內部控制制度應就洗錢及資恐風險進行辨識、評估(C)內部控制制度應依據洗錢
- ( )證券商防制洗錢及打擊資恐系統有效性之測試,應由下列何者為之?(A)高階管理人員(B)法令遵循人員(C)內部稽核人員(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
- 下列何者繞過內踝後方?(A)脛後肌 (B)脛前肌 (C)腓短肌 (D)腓長肌
- 呼吸中樞(respiratory center)主要是位在:(A)大腦 (B)小腦 (C)腦幹 (D)腦下垂體
- ( )銀行將因下列何者而直接影響跳出警示之帳戶與交易數量?(A)參數設定(B)監控型態(C)預警案件(D)金額門檻
- ( )建立集團層次的洗錢防制與打擊資恐資訊分享機制,下列哪一資訊不包括在得分享的資訊範圍內?(A)申報疑似洗錢交易報告(B)風險計算因子與權重(C)媒體負面報導資訊(D)客戶國籍是否屬於高風險國
- 脊髓內Ia inhibitory interneuron的功能為何?(A)stretch reflex中抑制agonist muscle (B)stretch reflex中抑制antagoni
- 肱三頭肌是由下列何者支配?(A)尺神經 (B)橈神經 (C)腋神經 (D)正中神經
- 下列關於咽(pharynx)的敘述何者錯誤?(A)包括鼻咽(nasopharynx) (B)包括喉咽(laryngopharynx) (C)可供氣體與食物通過 (D)其觸覺主要由舌下神經支配
- ( )下列關於資恐防制法的敘述何者正確?(A)主管機關為法務部調查局(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行(D)經指定為制裁名單者,除個人及親屬生活所需外,不
- ( )在建立客戶風險等級及分級規則,下列敘述何者錯誤?(A)至少應區分為高風險與一般風險兩種風險等級(B)證券商應接受主管機關的指示,不得隨意依自身之業務型態及考量相關風險,訂定應直接視為高風險
- 下列「 」中的字,何者國字、讀音皆正確?(A)「寥」表心意:ㄌㄧㄠˊ (B)感「慨」萬千:ㄎㄞˇ(C)含蓄「雋」永:ㄐㄩㄣˋ (D)風景「綺」麗:ㄑㄧˊ
- 眼球依據解剖位置下列何者位於晶狀體的前方?(A)視神經盤 (B)虹膜 (C)玻璃體 (D)睫狀體
- 甲狀腺功能不足症(hypothyroidism)在成人最不可能造成下列何種症狀?(A)代謝率低 (B)體重升高 (C)心智遲緩 (D)身體持續感覺寒冷
- ( )保險業對於客戶下列何種情形,應進行客戶盡職調查?(A)要保人投保時(B)客戶於繳交大額保費後,積極詢問如何辦理契約撤銷及解除契約時(C)客戶批改增加保額之程度,與其身分收入顯不相當時(D)
- ( )防制洗錢金融行動工作組織的 40 項建議,其中對於第 12 項重要政治性職務人士建議,下列敘述何者錯誤?(A)應強化且持續地監控相關業務關係(B)應採取確認客戶財富與資金來源的合理措施(C
- 頭轉動時,眼球會跟著頭的位置使人能一直保持注視前方,是由下列那一腦區調控?(A)基底核(basal ganglia) (B)前庭小腦(vestibular cerebellum) (C)脊髓小腦
- ( )有關銀行確認客戶身分,下列敘述何者正確?(A)辨識及驗證為確認客戶身分之基礎(B)查證代理之事實及身分資料有困難,應婉拒建立業務關係(C)應以風險基礎方法決定其執行強度,分為加強審查及簡化
- ( )有關銀行對洗錢及資恐的風險評估,下列敘述何者錯誤?(A)銀行採風險基礎方法評估風險(B)新產品推出前,應進行新產品洗錢及資恐風險評估(C)銀行的風險評估機制不因其業務性質及規模而有所不同(
- ( )在保險業常見洗錢與資恐風險指標中,「要保人的特徵與行為」類型內,下列何者為洗錢風險?(A)要保人與某已知經濟罪犯有親戚或同夥關係(B)保險期間內保單受益人反覆變更或不合理變更(C)躉繳型保
- 第 2 部份:(第 61-80 題,複選選擇題,每題 25 分,每題有 2 個(含)以上應選之 選項,全部答對才給分)( )下列何者為銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)與通匯銀行間的現金運
- 角膜(cornea)、虹彩(iris)、水晶體(lens)的功能分別為何?(A)調整焦距、調整光量、聚光 (B)調整焦距、聚光、調整光量 (C)聚光、調整光量、調整焦距 (D)調整光量、聚光、調