問題詳情
30.法遵部門身為內控第二道防線，在利用保險業內部控制制度以防制洗錢與打擊資恐的主題上，主要可以扮演怎樣的角色？
(A)協助第三道防線人力以進行防制洗錢有效性獨立查核的工作
(B)協助第一道防線人員辨識與評估洗錢及資恐風險，提前做出預警的功能
(C)協助第一線招攬人員完成 CDD 與 EDD 的填寫內容
(D)輔助董事會型塑全公司防制洗錢以及打擊資恐的文化
(A)協助第三道防線人力以進行防制洗錢有效性獨立查核的工作
(B)協助第一道防線人員辨識與評估洗錢及資恐風險，提前做出預警的功能
(C)協助第一線招攬人員完成 CDD 與 EDD 的填寫內容
(D)輔助董事會型塑全公司防制洗錢以及打擊資恐的文化
參考答案
無參考答案
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- Which number is different from others？(A)32767(10) (B)77777(8) (C)7EFF(16) (D)111111111111111(2)
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- 金融機構懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩漏訊息時，應採下列何項措施？(A)得不執行確認客戶之程序，而改以申報疑似洗錢或資恐交易(B)仍需執行確認客戶
- 銀行辦理存款開戶時，應識別客戶洗錢及資恐風險，請問有關識別個別客戶風險等級之風險因子，下列敘述何者錯誤？(A)客戶的地域風險 (B)客戶職業與行業 (C)申請往來之產品或服務 (D)客戶財富多寡
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- FATF 公布「銀行業風險基礎方法指引」，供下列何者參考？ A.各國政府 B.銀行業 C.主管機關 D.銀行監理機關(A) ABCD (B)僅 ABC (C)僅 BCD (D)僅 BD
- 有關客戶審查一般流程，下列敘述何者錯誤？(A)金融機構應辨識客戶的實質受益人 (B)銀行可向戶政機關驗證身分證之真偽(C)目前銀行辦理相關業務申辦，通常須徵提雙證件正本辨識(D)由代理人辦理開戶
- 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，銀行對於客戶帳戶及交易之持續監控，下列敘述何者錯誤？(A)應逐步以資訊系統整合全公司客戶之基本資料及交易資料(B)應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策與程序
- 甲、小美經常匯款到國外達數十萬美金；乙、小王每年從國外匯入款項達數千美金；丙、王董經常從高避稅風險國家匯回款項達數十萬美金，請問上述行為何者符合跨境交易類之疑似洗錢態樣，銀行應進一步進行調查？(
- 有關銀行辦理客戶審查作業之敘述下列何者錯誤？(A)執行客戶審查之時機可分為「初次審查」及「持續審查」(B)對於客戶留存的資料真實性有所懷疑時，應辦理客戶審查作業(C)發現疑似洗錢或資恐交易時，不
- 「客戶申請往來之產品或服務」，屬於下列何種風險面向之風險因素？(A)地域風險 (B)客戶風險 (C)產品及服務風險 (D)交易或支付管道風險
- 證券商應由何人負責督導各單位評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形？(A)總經理 (B)法遵主管 (C)風控主管 (D)稽核主管
- 對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施以確保其實質受益人之更新，下列敘述何者錯誤？(A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商 (B)請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商(C)請客戶
- 風險基礎方法下，認識客戶(KYC)程序中，依據客戶風險程度設計與發展不同程度之審查程序，下列關於審查程序之敘述何者錯誤？(A)針對低風險客戶，進行簡化型客戶審查(SDD) (B)針對所有客戶，進
- 有關防制洗錢與資恐專責主管的執掌事務中，下列何者錯誤？(A)監控洗錢與資恐有關風險 (B)協調督導防制洗錢與打擊資恐計畫之執行(C)如發現有重大違反法令時，應立即向董事會與監察人（或審計委員會）
- 對於進行加強保戶審查措施(Enhanced Due Diligence)的敘述，下列何者錯誤？(A)應採合理措施了解客戶財富及資金來源 (B)對於業務往來應採取強化之持續監督(C)客戶資金來源係