問題詳情
19.下列有關可能判定某個國家具較高的國家／地理風險之因素，下列敘述何者錯誤？
(A)經防制洗錢金融行動工作組織(FATF)認定為防制洗錢及打擊資恐制度有漏洞的國家或地區
(B)便於建立空殼公司或發行無記名股票的國家或地區
(C)接受國際機構或各國政府制裁、禁運或發出關切聲明的國家或地區
(D)客戶隱私權過度保護的國家或地區，原則上並無礙於有效執行防制洗錢及打擊資恐機制
(A)經防制洗錢金融行動工作組織(FATF)認定為防制洗錢及打擊資恐制度有漏洞的國家或地區
(B)便於建立空殼公司或發行無記名股票的國家或地區
(C)接受國際機構或各國政府制裁、禁運或發出關切聲明的國家或地區
(D)客戶隱私權過度保護的國家或地區，原則上並無礙於有效執行防制洗錢及打擊資恐機制
參考答案
無參考答案
內容推薦
- 下列何者應適用強化確認身分措施之規定？(A)受我國政府委任代操基金之基金經理人為 PEP (B)我國公開發行公司董事長為 PEP(C)我國公營事業總經理為 PEP (D)設立於我國境外且與 FA
- 有關銀行業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管，下列敘述何者錯誤？(A)應於充任後一年內符合法定資格條件(B)曾擔任專責之法令遵循或防制洗錢及打擊資恐專責人員三年以上(C
- 依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定，下列何者對金融機構確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？(A)董（理
- 金融機構之客戶為法人、團體時，對該客戶具控制權之最終自然人身分。所稱具控制權係指直接、間接持有該法人股份或資本超過多少者？(A) 10% (B) 25% (C) 33% (D) 50%
- 金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是下列何種客戶，金融機構應至少每年檢視一次？(A)低風險客戶 (B)中低風險客戶 (C)中度風險客戶
- 銀行業應出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，並於每會計年度終了後幾個月內將該內部控制制度聲明書內容揭露於該銀行網站？(A)一個月 (B)三個月 (C)四個月 (D)六個月
- 如從洗錢防制與打擊資恐對於金融機構之影響而論，可以歸納出三大重點，但不包括下列何者？(A)洗錢防制人才之養成 (B)金融機構中介功能更強化(C)發展我國金融環境新利基 (D)綠色金融行動方案之具
- 金融機構對可疑交易申報的規定，下列敘述何者正確？(A)依規定為申報者，免除金融機構業務上應保守秘密之義務(B)對可疑交易未完成者，無須辦理申報(C)違反申報可疑交易之金融機構，處新臺幣五十萬元以
- 就資恐防制法指定之制裁名單，下列敘述何者錯誤？(A)需經審議會決議後始得為指定，並應公告 (B)國內名單指定之對象以我國人民為限(C)經指定之制裁個人，不以在中華民國領域內者為限(D)經聯合國安
- 確認客戶身分機制，應以風險基礎方法決定執行強度。請問於高風險情形，應額外採取之強化措施，下列敘述何者錯誤？(A)對於業務往來關係應採取強化之持續監督(B)強制透過中介機構或專業人士辦理確認客戶身
內容推薦
- 金融業對帳戶及交易監控機制應予以測試，下列何者非測試面向？(A)內部控制流程 (B)錯誤統計比率 (C)模型驗證 (D)輸入資料與系統欄位正確性
- 下列敘述何者正確？(A)我國洗錢防制相關法規規定，對於客戶風險評級級數至少應有三級(B)證券期貨業對於客戶風險可以只分為高風險、一般風險(C)依前述區分兩級時對於屬一般風險的客戶審查，可以採取簡
- 下列何者屬保險業洗錢常見類型？A.利用跨境業務的不透明性 B.利用不易查知資金來源方式 C.利用繳交大額保險費(A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) ABC
- Which is not a private IP address？(A) 1235 (B) 1241(C) 11116 (D) 0.0
- A positional numeral system use 'X' as its radix. In this system, number 252 equalsdec
- Which protocol does e-mail apply when exchanging messages between e-mail servers？(A) DNS (B) FTP
- 依我國保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點，關於保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構辦理洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，下列敘述何者錯誤？(A)應製作風險評估報告 (B)應至少涵蓋客戶、地
- Which technique may achieve the success of “IoT”？(A) VOD (B) NFC (C) VR/AR (D) IPv6
- 法遵部門身為內控第二道防線，在利用保險業內部控制制度以防制洗錢與打擊資恐的主題上，主要可以扮演怎樣的角色？(A)協助第三道防線人力以進行防制洗錢有效性獨立查核的工作(B)協助第一道防線人員辨識與
- 保險業的範圍及業務特性廣泛，有關洗錢風險認知上，下列何者錯誤？(A)具有高保單價值/現金價值的保險商品，風險較高 (B)保經與保代等保險輔助人因為業務範圍較為單一，並無風險問題(C)產險業由於多
- 有關保險被當成洗錢工具的特點，下列何者錯誤？(A)保險商品多樣化，有保障型、投資型保單，可以多樣性繳款(B)利用保險洗錢者皆在多層化階段完成(C)保險業競爭激烈，許多保險商品隨時隨地可以購買到(
- 電匯(Wire Transfer)具有某些特性或漏洞，易被洗錢者或恐怖分子利用為移轉資金之管道，下列何者不屬之？(A)可跨境交易 (B)可快速大量匯款 (C)不會留下交易紀錄 (D)得以非面對面
- 針對 OIU 客戶身分確認程序，下列何者錯誤？(A)針對境外法人客戶以註冊地國政府核發的文件為準 (B)法人註冊地國認許的代辦機構簽發的證明文件也可以接受(C)法人徵提文件中應該包括該法人之章程
- 金融機構追求審慎健全經營的重要基礎，除了認識客戶 KYC 外，尚包括下列何者？(A) KIC (B) KYE (C) KGB (D) KEY
- Which number is different from others？(A)32767(10) (B)77777(8) (C)7EFF(16) (D)111111111111111(2)
- 關於洗錢者利用守門員協助洗錢的情形，下列敘述何者錯誤？(A)越來越多洗錢者向專家尋求協助，替他們管理財務 (B)合法的專業服務，也可能被洗錢者用來協助洗錢(C)有些洗錢者也會收買知情的專業人士，
- 下列何者不是 A 上市公司（目前股價約 8 元左右）負責人甲利用子公司出脫母公司股票內線交易案之疑似洗錢表徵？(A) A 公司之基層主管乙每月定期定額買進 A 公司股票 1 張 (B)甲使用三個
- 詐騙集團最常見的洗錢手法為下列何者？(A)打電話假冒檢察官要求匯款 (B)發送銀行釣魚網頁要求輸入帳號密碼(C)利用人頭帳戶收受款項並以 ATM 提領現金 (D)以出國觀光名義招募車手
- 下列哪一項情形，銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證？(A)客戶臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶，再迅速全數提領現金(B) B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現
- 金融機構懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩漏訊息時，應採下列何項措施？(A)得不執行確認客戶之程序，而改以申報疑似洗錢或資恐交易(B)仍需執行確認客戶
- 銀行辦理存款開戶時，應識別客戶洗錢及資恐風險，請問有關識別個別客戶風險等級之風險因子，下列敘述何者錯誤？(A)客戶的地域風險 (B)客戶職業與行業 (C)申請往來之產品或服務 (D)客戶財富多寡
- 「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」指出風險基礎方法(risk-based approach)之目的與下列何者無直接關係？(A)協助銀行發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施 (B
- 除法律另有規定外，下列何種法人應辨識其實質受益人？(A)政府機構 (B)國營事業 (C)員工持股信託 (D)已發行無記名股票之公開發行公司
- 金融機構違反洗錢防制法之申報義務者，最高得處罰鍰新臺幣多少元？(A) 50 萬元 (B) 100 萬元 (C) 500 萬元 (D) 1,000 萬元
- FATF 公布「銀行業風險基礎方法指引」，供下列何者參考？ A.各國政府 B.銀行業 C.主管機關 D.銀行監理機關(A) ABCD (B)僅 ABC (C)僅 BCD (D)僅 BD