問題詳情
48.甲、小美經常匯款到國外達數十萬美金；乙、小王每年從國外匯入款項達數千美金；丙、王董經常從高避稅風險國家匯回款項達數十萬美金，請問上述行為何者符合跨境交易類之疑似洗錢態樣，銀行應進一步進行調查？
(A)僅甲乙
(B)僅乙丙
(C)僅甲丙
(D)甲乙丙
(A)僅甲乙
(B)僅乙丙
(C)僅甲丙
(D)甲乙丙
參考答案
無參考答案
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- 有關客戶審查一般流程，下列敘述何者錯誤？(A)金融機構應辨識客戶的實質受益人 (B)銀行可向戶政機關驗證身分證之真偽(C)目前銀行辦理相關業務申辦，通常須徵提雙證件正本辨識(D)由代理人辦理開戶
- FATF 公布「銀行業風險基礎方法指引」，供下列何者參考？ A.各國政府 B.銀行業 C.主管機關 D.銀行監理機關(A) ABCD (B)僅 ABC (C)僅 BCD (D)僅 BD
- 金融機構違反洗錢防制法之申報義務者，最高得處罰鍰新臺幣多少元？(A) 50 萬元 (B) 100 萬元 (C) 500 萬元 (D) 1,000 萬元
- 除法律另有規定外，下列何種法人應辨識其實質受益人？(A)政府機構 (B)國營事業 (C)員工持股信託 (D)已發行無記名股票之公開發行公司
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- 銀行辦理存款開戶時，應識別客戶洗錢及資恐風險，請問有關識別個別客戶風險等級之風險因子，下列敘述何者錯誤？(A)客戶的地域風險 (B)客戶職業與行業 (C)申請往來之產品或服務 (D)客戶財富多寡
- 金融機構懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩漏訊息時，應採下列何項措施？(A)得不執行確認客戶之程序，而改以申報疑似洗錢或資恐交易(B)仍需執行確認客戶
- 下列哪一項情形，銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證？(A)客戶臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶，再迅速全數提領現金(B) B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現
- 詐騙集團最常見的洗錢手法為下列何者？(A)打電話假冒檢察官要求匯款 (B)發送銀行釣魚網頁要求輸入帳號密碼(C)利用人頭帳戶收受款項並以 ATM 提領現金 (D)以出國觀光名義招募車手
- 下列何者不是 A 上市公司（目前股價約 8 元左右）負責人甲利用子公司出脫母公司股票內線交易案之疑似洗錢表徵？(A) A 公司之基層主管乙每月定期定額買進 A 公司股票 1 張 (B)甲使用三個
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- 「客戶申請往來之產品或服務」，屬於下列何種風險面向之風險因素？(A)地域風險 (B)客戶風險 (C)產品及服務風險 (D)交易或支付管道風險
- 證券商應由何人負責督導各單位評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形？(A)總經理 (B)法遵主管 (C)風控主管 (D)稽核主管
- 對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施以確保其實質受益人之更新，下列敘述何者錯誤？(A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商 (B)請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商(C)請客戶
- 風險基礎方法下，認識客戶(KYC)程序中，依據客戶風險程度設計與發展不同程度之審查程序，下列關於審查程序之敘述何者錯誤？(A)針對低風險客戶，進行簡化型客戶審查(SDD) (B)針對所有客戶，進
- 有關防制洗錢與資恐專責主管的執掌事務中，下列何者錯誤？(A)監控洗錢與資恐有關風險 (B)協調督導防制洗錢與打擊資恐計畫之執行(C)如發現有重大違反法令時，應立即向董事會與監察人（或審計委員會）
- 對於進行加強保戶審查措施(Enhanced Due Diligence)的敘述，下列何者錯誤？(A)應採合理措施了解客戶財富及資金來源 (B)對於業務往來應採取強化之持續監督(C)客戶資金來源係
- 保險業在下列哪一種時機，無須對客戶進行盡職調查？(A)要保人投保時 (B)大額保費由境外不知名第三人轉帳繳交(C)客戶從事與投保時職業不符之工作，卻未主動告知 (D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳
- 甲出借其帳戶供跨國詐騙集團收受被害人之款項，對此洗錢手法，下列敘述何者錯誤？(A)跨國詐騙集團利用錢騾(Money Mule)的目的在於利用司法管轄權之障礙(B)甲提供帳戶並協助移轉不法所得之行
- 當理賠某客戶的壽險身故保險金時，發現受益人似乎為制裁名單對象的關聯人，下列敘述何者正確？(A)給付理賠的身故保險金為保險公司義務，受益人是誰並不重要(B)不論如何先予以凍結再說(C)應該先確認制
- 下列何者為重要政治性職務人士之疑似洗錢及資恐之警示訊號？(A)揭露其財富來源 (B)詢問金融機構的洗錢防制政策(C)提供金融機構身分證明文件影本 (D)利用公司名義開戶及交易，並聲明其為實質受益
- 對有效的防制洗錢及打擊資恐系統，通常都具備某些結構性元素，下列哪一項不是結構性元素？(A)政治穩定性 (B)法律制度建全(C)司法系統獨立、健全與有效率 (D)銀行服務的親切度
- 有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)公布之「銀行業風險基礎方法指引」的敘述，下列何者錯誤？(A)風險基礎方法為各國建立防制洗錢及打擊資恐架構的必要基礎(B)銀行應辨識、評估及瞭解其所面臨的洗
- 在判斷客戶是否屬於重要政治性職務人士之時，下列作法何者錯誤？(A)應判斷該人士能發揮的影響力 (B)應判斷該人士擔任重要政治性職務時之職位高低(C)應判斷該人士之前職與目前從事的工作有無任何關聯
- 為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作，金融目的事業主管機關得自行或經法務部調查局通報，對洗錢或資恐高風險國家或地區，為相關措施，下列何者正確？(A)令金融機構強化相關交易之確認客戶身分措施(B)限
- 依洗錢防制法第 6 條第 1 項規定，金融機構應訂定防制洗錢注意事項，報請中央目的事業主管機關備查，請問其內容應包括下列哪些事項？(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練 (B)防制洗錢及打擊資恐
- 對於客戶審查義務之規範，下列何者為洗錢防制法所揭示之重要原則？(A)客戶審查義務應採用規則基礎原則全面性進行 (B)確認客戶身分程序所得資料，應自業務關係終止時起至少保存一年(C)客戶為法人時，
- 資恐防制法第 5 條第 1 項規定，主管機關依法務部調查局提報或依職權，對於制裁資恐「國外名單」之指定要件，下列敘述何者正確？(A)經美國財政部愛國者法案指定有重大洗錢疑慮之制裁名單 (B)經國
- 金融機構於推出哪些產品或服務或業務前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險？(A)新支付機制 (B)運用新科技於現有之產品 (C)運用新科技於全新之產品 (
- 依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，客戶為法人時，至少應取得下列哪項資訊？(A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程 (B)在法人中擔任高階管理人員之姓名、出生日期、國籍及官方
- 有關金融機構確認客戶身分之規定，下列何者錯誤？(A)金融機構對客戶身分辨識與驗證程序，在對客戶資訊之真實性或妥適性無懷疑時，仍不得以過去執行與保存資料為依據，應於客戶每次從事交易時，一再辨識及驗
- 證券期貨業防制洗錢及打擊資恐計畫應包括確認客戶身分之政策、程序及控管機制，有關確認客戶身分之相關規定，下列何者正確？(A)確認客戶身分程序應以風險為基礎，並應包括實質受益人之審查(B)確認客戶身
- 有關金融機構洗錢防制之敘述，下列何者正確？(A)金融機構決定客戶之風險等級後，對不同風險等級之客戶，應依風險基礎方法，採行不同強度之確認客戶身分措施(B)金融機構就金融同業之客戶透過金融同業間之
- 下列哪些特性是屬於保險業容易被利用為洗錢的案件類型？(A)利用保險契約三方當事人的複雜關係特性 (B)利用繳交大額保費或躉繳保費的特性(C)利用具高保價金的保單進行保單抵押貸款的方式 (D)利用
- 下列何者為金融機構防堵重要政治性職務人士洗錢，須要善盡之基本責任？(A)注意媒體上有關重要政治性職務人士的負面新聞 (B)留意重要政治性職務人士的交易代理人有無不尋常之處(C)金融機構切實遵循認
- 下列何者為銀行對客戶進行加強客戶審查(Enhanced Due Diligence)之措施？(A)取得開戶與往來目的之相關資料 (B)取得法人客戶進一步之商業資訊(C)進行電話訪查以確認客戶之實