問題詳情
120. 證券商辦理客戶開戶買賣有價證券，要注意事項為何？
(A)與客戶簽訂受託買賣有價證券契約並辦妥開戶手續
(B)對客戶辦理徵信
(C)詳實評估客戶的投資能力
(D)以上皆是
(A)與客戶簽訂受託買賣有價證券契約並辦妥開戶手續
(B)對客戶辦理徵信
(C)詳實評估客戶的投資能力
(D)以上皆是
參考答案
答案：D
難度：非常簡單0.987915
統計：A(2),B(0),C(2),D(327),E(0)
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- 下列關於金融從業人員，受託管理客戶資產方式何者不適當？ (A)業務人員向消費者推薦金融商品時，不得以保證獲利的方式行之 (B)為客戶進行理財規劃分析時，應充分蒐集資料，力求周延 (C)業務員
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- 1金融從業人員對於客戶資料的管理，下列何者為非？ (A)適時更新客戶資料，並密切注意客戶財務狀況之變動 (B)依客戶送禮的多寡來決定 (C)指定業務承辦人以外之人員定期查核 (D)定時告知客戶
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- 1金融從業人員受到客戶委託而代替其管理資產時，應該注意哪幾項要點？ (A)忠實原則 (B)善良管理 (C)定時報告其資產增減的狀態 (D)以上皆是
- 2信用卡發卡機構在接獲被害人反映，發現有冒名申請信用卡案件時，應如何處理？ (A)不作任何通報 (B)儘速通報相關單位，避免損害擴大 (C)要求被害人負擔損失 (D)以上皆非
- 2金融從業人員提供充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊，不包括？ (A)交易標的投資風險 (B)交易標的之市場流通性 (C)其他銷售公司之獲利能力 (D)投資所收取
- 1證券從業人員接受客戶委託買賣有價證券，應注意是否有涉及違法洗錢情事，下列何者為不正常的交易情況？ (A)由同一客戶代替或透過多個其他客戶名義或帳戶執行買賣 (B)由客戶本人親自用電話委託買賣
- 1金融從業人員在面對客戶做資產管理判斷時，應該抱持何項原則？ (A)合理基礎判斷 (B)研究必須要堅持自己的意見，為避免客戶干擾判斷，應將客戶資產移至自己帳號之下 (C)由於客戶通常都比較不專
- 2金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者有助於避免糾紛之發生？ (A)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 (B)充分告知產品所涉風險之性質與內容 (C)向投資人說明產品之可能最大損失 (D)以
- 1金融從業人員受託執行業務時所應秉持之原則，以下何者是錯誤？ (A)應以達成主管交付業績目標為優先原則 (B)應盡善良管理人注意義務 (C)應以專業及謹慎態度處理事務 (D)應忠實執行業務
- 1金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務，以下何者為是？ (A)應依主管口頭指示辦理 (B)應依業務績效考量辦理 (C)應依與客戶簽訂契約之本旨辦理 (D)應依公司之最大利益辦理
- 2金融從業人員辦理全權委託業務，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？ (A)充分揭露商品所涉及風險之性質與內容 (B)不得有誤導客戶之情事 (C)提醒客戶於交易前應充分審度本身財務狀況及風險承受度
- 2於業務推廣與招攬時，從業人員向客戶應盡之告知義務，下列何者正確？ (A)依商品相關內容據實告知 (B)為爭取業績，隱匿部分應告知內容 (C)於告知時，可加入從業人員主觀之想法 (D)以上皆是
- 1金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務，以下何者為是？ (A)應依契約所定運用範圍執行投資或交易 (B)雖非為契約約定投資範圍，應爭取市場先機先行投資 (C)如違反契約約定，應經客戶口頭同
- 1金融從業人員受客戶委託從事投資時，不得有以下何種行為？ (A)故意誤導客戶所投資運用標的之風險 (B)對投資產品之價值故意為錯誤之記錄 (C)故意誤導受益人有關所投資運用商品應收取之費用 (
- 1金融從業人員受託管理運用財產時，以下何者為非？ (A)將客戶之存款移轉至員工存款以提高收益率 (B)挪用客戶之資金以補足其他客戶之交易損失 (C)未經客戶同意以客戶之資產提供作為交易保證金
- 1金融從業人員受客戶委託執行業務，以下何種行為不正確？ (A)為客戶保管存摺或存單 (B)執行投資人員不得兼任保管投資財產 (C)製作正確或適當記錄 (D)提供存摺、存單或定期投資報告
- 1金融從業人員受客戶委託執行業務，如具有投資運用決定權，不得兼任以下何種業務？ (A)兼任投資執行人員 (B)兼任投資資產保管人員 (C)兼任投資交割人員 (D)以上皆是
- 2金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應採取下列何者作為，以確保客戶了解商品性質與可能面臨之風險？ (A)應充分了解客戶，審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品，並善盡充分告知投
- 2金融服務業從事全權委託投資業務，下列哪些事項必須告知客戶？ (A)報酬與收費方式 (B)如有從事證券相關商品交易，其交易風險、交易特性與法律限制 (C)簽約後可要求解約之事由及期限 (D)以
- 2金融服務業從事基金管理業務，下列哪些事項必須告知客戶？ (A)收費基準及數額 (B)研究或分析報告與投資結果 (C)公司經營業務之種類與限制 (D)以上皆是
- 2金融從業人員遇有客戶遺留印鑑、存摺及已蓋章之空白取款條等憑證文件時，應如何處理？ (A)私自代客保管 (B)立即交由金融機構指定人員妥善保管 (C)為避免糾紛，不予處理 (D)逕行銷燬
- 2金融從業人員於保險業務招攬時，對於被保險人所填要保書，下列何者正確？ (A)於空白要保書簽名即可 (B)要求被保險人親自填寫並簽名 (C)實務上可代填不用簽名 (D)口頭允諾即可不用填寫
- 2發發投顧公司透過電腦選股每日提供前五大飆股名單給客戶而不告知任何理由或原因。發發公司有無違反告知義務？ (A)有 (B)無，因為報告只對特定人提供 (C)無，因為系統經多年驗證，並非怪力亂神
- 1金融從業人員不應該有下列何種行為？ (A)以職務上所知悉消息，告知第三人 (B)不得利用客戶名義或帳戶，為自己或第三人買賣 (C)不得有隱瞞、利誘客戶之行為 (D)接受客戶委託買賣時，不得以
- 2金融從業人員在向客戶推介或銷售投資型金融商品時，應告知下列那些事項？ (A)金融商品名稱及主要投資標的內容 (B)客戶須支付之各項費用說明 (C)可能承受之風險說明 (D)以上皆是
- 2金融從業人員從事保險業務招攬時，對被保險人因連續高額投保，與其固定收入顯不相當時，應如何處理？ (A)盡速收取保費 (B)維護客戶投保權益 (C)了解其動機，若有不良企圖應予以規勸導正 (D
- 2以下有關金融服務業從事投信業務對客戶收費資訊之陳述，何者有誤？ (A)應向客戶揭露收費之基準及數額 (B)所有會影響對客戶之收費或將調高之做法，都應符合公平誠信原則 (C)向所有客戶收取的費