問題詳情
131. 金融從業人員受客戶委託執行業務，以下何種行為不正確？
(A)為客戶保管存摺或存單
(B)執行投資人員不得兼任保管投資財產
(C)製作正確或適當記錄
(D)提供存摺、存單或定期投資報告
(A)為客戶保管存摺或存單
(B)執行投資人員不得兼任保管投資財產
(C)製作正確或適當記錄
(D)提供存摺、存單或定期投資報告
參考答案
答案：A
難度：非常簡單0.900585
統計：A(154),B(5),C(5),D(3),E(0)
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- 2金融從業人員辦理全權委託業務，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？ (A)充分揭露商品所涉及風險之性質與內容 (B)不得有誤導客戶之情事 (C)提醒客戶於交易前應充分審度本身財務狀況及風險承受度
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- 1金融從業人員受託執行業務時所應秉持之原則，以下何者是錯誤？ (A)應以達成主管交付業績目標為優先原則 (B)應盡善良管理人注意義務 (C)應以專業及謹慎態度處理事務 (D)應忠實執行業務
- 2金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者有助於避免糾紛之發生？ (A)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 (B)充分告知產品所涉風險之性質與內容 (C)向投資人說明產品之可能最大損失 (D)以
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- 1證券從業人員接受客戶委託買賣有價證券，應注意是否有涉及違法洗錢情事，下列何者為不正常的交易情況？ (A)由同一客戶代替或透過多個其他客戶名義或帳戶執行買賣 (B)由客戶本人親自用電話委託買賣
- 2金融從業人員提供充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊，不包括？ (A)交易標的投資風險 (B)交易標的之市場流通性 (C)其他銷售公司之獲利能力 (D)投資所收取
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- 2金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應採取下列何者作為，以確保客戶了解商品性質與可能面臨之風險？ (A)應充分了解客戶，審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品，並善盡充分告知投
- 2金融服務業從事全權委託投資業務，下列哪些事項必須告知客戶？ (A)報酬與收費方式 (B)如有從事證券相關商品交易，其交易風險、交易特性與法律限制 (C)簽約後可要求解約之事由及期限 (D)以
- 2金融服務業從事基金管理業務，下列哪些事項必須告知客戶？ (A)收費基準及數額 (B)研究或分析報告與投資結果 (C)公司經營業務之種類與限制 (D)以上皆是
- 2金融從業人員遇有客戶遺留印鑑、存摺及已蓋章之空白取款條等憑證文件時，應如何處理？ (A)私自代客保管 (B)立即交由金融機構指定人員妥善保管 (C)為避免糾紛，不予處理 (D)逕行銷燬
- 2金融從業人員於保險業務招攬時，對於被保險人所填要保書，下列何者正確？ (A)於空白要保書簽名即可 (B)要求被保險人親自填寫並簽名 (C)實務上可代填不用簽名 (D)口頭允諾即可不用填寫
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- 1金融從業人員不應該有下列何種行為？ (A)以職務上所知悉消息，告知第三人 (B)不得利用客戶名義或帳戶，為自己或第三人買賣 (C)不得有隱瞞、利誘客戶之行為 (D)接受客戶委託買賣時，不得以
- 2金融從業人員在向客戶推介或銷售投資型金融商品時，應告知下列那些事項？ (A)金融商品名稱及主要投資標的內容 (B)客戶須支付之各項費用說明 (C)可能承受之風險說明 (D)以上皆是
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- 2以下有關金融服務業從事投信業務對客戶收費資訊之陳述，何者有誤？ (A)應向客戶揭露收費之基準及數額 (B)所有會影響對客戶之收費或將調高之做法，都應符合公平誠信原則 (C)向所有客戶收取的費
- 2發現保險單錯誤記載時，金融從業人員應如何處理才屬正確的？ (A)只要要保書填寫正確即可 (B)立即送回保險公司更正或重新製作保單 (C)保險從業人員於錯誤處更正後，簽名即可 (D)錯誤處未達
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- 2金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款)，經行員判斷有異常者，應如何處理？ (A)詢問客戶辦理動機與目的 (B)詢問客戶是否認識陪同提款的人 (C)經研判客戶顯屬遭詐騙者，應
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- 1以下何種行為是正確的？ (A)要求客戶辦現金卡否則不核准其房屋貸款 (B)要求客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約 (C)要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料 (D)要求客戶與子公司開立證券戶否則無
- 2金融從業人員於保險業務招攬時，不慎對商品作出不正確之解釋，應如何正確處理？ (A)不影響，因口說無憑 (B)口述僅供參考，一切以要保書或文宣為準 (C)立即對客戶提出更正及正確解釋說明 (D
- 2金融從業人員不得與客戶作獲利保證，係因： (A)任何交易皆有風險 (B)職業道德 (C)法令禁止 (D)以上皆是
- 2金融從業人員受理存款開戶作業，下列敘述何者正確？ (A)依據主管機關規定辦理身分證明文件查核 (B)受理開戶時應向客戶宣導，如提供帳戶供非法使用應負法律責任 (C)開戶後發現可疑之客戶，應以
- 1金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能，此為下列何者原則？ (A)誠信原則 (B)忠實義務原則 (C)保密原則 (D)專業原則
- 1金融從業人員之職責要求，下列何者正確？ (A)只照顧自己親朋好友 (B)只照顧行員 (C)公平對待所有客戶，而不偏袒某一客戶 (D)只照顧 VIP 客戶
- 1溢收客戶新台幣壹佰元，但是已聯絡不到客戶，請問下列處置何者正確？ (A)捐給慈善機構 (B)交給主管 (C)充當公費 (D)掛在帳上
- 2金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬，因此張三可以： (A)代領李四的對帳單再親手交付 (B)和李四約定利益分享、損失共同承擔 (C)代為保管李四的存摺、印鑑 (D)以上皆非
- 2金融從業人員接受客戶委任，提供證券投資顧問服務前，應先向客戶揭露何種資訊，並與客戶簽訂書面證券投資顧問契約，以確定雙方之權利義務？ (A)過去業績 (B)收費之基準及數額 (C)介紹未經主管
- 1辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理？ (A)善良管理原則 (B)追求利潤原則 (C)強制公開原則 (D)互惠原則
- 1金融從業人員受託執行業務時，下列何者為非？ (A)客戶利益置於公司或個人的利益之上 (B)受託人必須揭露與客戶的利益衝突 (C)受託人應公平對待所有客戶，不得偏袒某一客戶 (D)受託人應以公