問題詳情
25. 向消費者推薦商品時，應優先考量下列哪些因素？
(A) 客戶之適切性及收取佣金多寡
(B)客戶之適切性，及客戶委託規劃之資產成長情形
(C)收取佣金多寡及客戶委託規劃之資產成長情形
(D)使用特定利益或不實廣告利誘客戶購買及客戶之適切性
(A) 客戶之適切性及收取佣金多寡
(B)客戶之適切性，及客戶委託規劃之資產成長情形
(C)收取佣金多寡及客戶委託規劃之資產成長情形
(D)使用特定利益或不實廣告利誘客戶購買及客戶之適切性
參考答案
答案：B
難度：非常簡單0.978495
統計：A(0),B(91),C(2),D(0),E(0)
內容推薦
- 招攬業務時，應該如何做，才能提高本身的業績？(A)自己掏錢買禮物送給客戶(B)培養本身的專業，以誠心來面對客戶(C)以上皆非(D)勤練話術，以博取客戶的信任
- 有關金融行銷人員行為規範，下列何者正確？(A)不得約定或提供特定利益、對價以促銷受益憑證(B)運用基金買賣有價證券及其相關商品時，不得將退回手續費歸入客戶資產(C)不得轉讓出席股東會委託書(D
- 從事業務廣告及公開舉辦投資理財活動，下列何者符合規定？(A)業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的資訊，不得為了本身業績而做出傷害顧客的行為(B)直接推薦或勸誘投資個別金融商品(C)利用傳播媒體從
- 有關金融從業人員之業務招攬行為，下列何者錯誤？(A)不得對不特定人以收取不相當之對價參加理財投資分析活動，以招攬客戶(B)不得對同業為攻訐(C)以保證獲利的方式招攬客戶(D)不得對過去投資分析
- 下列敘述何者正確？(A)業務人員基於業務之便，可以任意調閱客戶資料(B)工作時無意間看見公司的機密，基於利益共享原則，於是與客戶共同分享(C)為了行銷之便，業務人員本身可以自己製作誇大的績效文
- 金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處理？(A)以自己所獲報酬為優先考量(B)以公司產品為優先(C)將產品說成與客戶需求相同(D)以客戶需求為最優先原則
- 有關業務員從事保險招攬所用文書、圖畫、廣告文宣，下列敘述那一項是錯的？(A)應標明所屬公司之名稱(B)所屬公司為代理人、經紀人者並應標明往來保險業名稱(C)廣告文宣之內容可與保險業報經主管機關
- 金融從業人員於業務推廣與招攬時，要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外，尚須具備下列何一重要條件？(A)崇高的道德水準(B)以上皆非(C)創造大量的業績(D)廣泛的人際關係
- 金融從業人員從事業務推廣或招攬時，下列何者為非？(A)應主動推銷(B)態度應誠懇實在(C)應加強服務(D)為達到業績，可製作較為誇張的文宣給客戶看
- 產物保險業務員之招攬行為，係指下列那些行為？(A)其他經所屬公司授權從事保險招攬之行為(B)說明填寫要保書注意事項、轉送要保文件及保險單(C)解釋保險商品內容及保單條款(D)以上皆是
內容推薦
- 應該如何讓自己往「專業」的從業人員邁進？(A)多加利用自己本身獲取的內線消息，幫助客戶賺錢(B)善用自己本身的人情攻勢，來行銷商品(C)藉由閱讀報章雜誌，及參加專業訓練充實自己專業知識(D)以
- 金融從業人員執行業務時，下列陳述何者為非？(A)應秉持公正客觀立場審查(B)可使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆客戶(C)充分告知客戶應徵提之資料(D)與客戶洽談應保持懇切之態度
- 關於金融服務業從事投顧業務製發宣傳文件敘述，何者有誤？(A)不得誘使擾亂交易市場秩序(B)不得使用易使人認為確可獲利之文字(C)不得以不實資料推介特定股票(D)須以實際資料推介特定股票
- 1金融從業人員受託執行業務時，下列何者為非？(A)受託人必須揭露與客戶的利益衝突(B)受託人應公平對待所有客戶，不得偏袒某一客戶(C)客戶利益置於公司或個人的利益之上(D)受託人應以公司之利益
- 1辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理？(A)互惠原則(B)強制公開原則(C)追求利潤原則(D)善良管理原則
- 下列何者行為有誤？(A)依公司及相關法令規範，執行客戶所託之業務(B)將客戶私下轉介於其他同業或交易商(C)事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書(D)誠實告知客戶受託業務執行之結果
- 1金融從業人員辦理財富管理業務時，應遵循下列何者事項？(A)應以從業人員自身利益為優先考量(B)可利用公司內部資訊擅自為自己進行交易而謀取利益(C)儘量使用類似大眾所熟悉之他人商標，混淆客戶以
- 1有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列陳述何者有誤？(A)不得違反契約、內部作業規範、內部控制等行為(B)不得為與委任人有利益衝突之第三人從事代客操作業務(C)不得從事足以損害委任人權益之交
- 1金融從業人員受客戶委託執行業務，以下何種行為不正確？(A)執行投資人員不得兼任保管投資財產(B)為客戶保管存摺或存單(C)提供存摺、存單或定期投資報告(D)製作正確或適當記錄
- 1王大明是一位證券分析人員，因為在餐廳吃飯時偶然聽到日日紅公司員工的談話，回辦公室後就把分析報告中對日日紅公司股票的建議由買進改為賣出。王大明違反了什麼原則？(A)忠實誠信原則(B)公平原則(
- 1金融從業人員為提供投資人良好的服務，下列敘述何者有誤？(A)應妥慎保管客戶資料，禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事(B)應確實掌握客戶之資力、投資經驗與目的，以提供適當之服務，謀求客戶之最大
- 2金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶，何者為是？(A)對於財產管理之重大事項認知錯誤(B)對於業務執行之重大事項認知錯誤(C)以上皆是(D)對於契約之重大條款認知錯誤
- 2金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險，以下何者為錯誤的？(A)應於交付客戶之公開說明書中揭露風險(B)應揭露業務所涉及之各類風險(C)應依產品特性揭露投資風險(D)屬信
- 2金融從業人員以電子媒體方式與客戶聯繫業務，下列何者是錯誤的？(A)應確保傳輸安全(B)應先取得客戶同意(C)應逐案先經主管機關核准(D)應確保收受者確實收受聯繫之內容
- 2金融從業人員從事保險業務招攬時，對被保險人因連續高額投保，與其固定收入顯不相當時，應如何處理？(A)維護客戶投保權益(B)只要保險公司同意即可(C) 盡速收取保費(D)了解其動機，若有不良
- 2金融從業人員從事保險業務招攬時，下列何者行為或觀念是錯誤的？(A)業務人員對於商品應充分了解(B)各項權利義務須詳細說明清楚(C)惡性殺價是市場競爭正常行為(D)對被保險人應作適當的商品規劃
- 3以下何種行為有利益衝突之虞？(A)將客戶之信託財產投資公司利害關係人發行之股票(B)為全權委託客戶購入公司本身股票(C)以上皆是(D)向放款客戶強力推銷無法賣出之金融商品
- 4金融從業人員依電腦處理個人資料保護法之規定，蒐集或利用個人資料時，應遵守哪些基本原則？(A)依誠實及信用之方法為之(B)應尊重當事人之權益(C)以上皆是(D)不得逾越特定目的之必要範圍
- 4金融從業人員違反電腦處理個人資料保護法之規定，致當事人權益受損者，應負之法律責任為何？(A)以上皆是(B)道義責任(C)損害賠償責任(D)不需負責
- 4老王向A 保險公司投保個人責任保險附加個人傷害險，老王之配偶要求A 保險公司提供受益人資料時，金融從業人員應如何處理？(A)視當天心情(B)直接告訴他(C)先婉轉拒絕，等他生氣再告訴他(D)
- 下列何者為金融從業人員從事保險業務招攬時，應注意之事項？(A)以上皆是(B)除非有法律規定，否則不得洩露客戶資料(C)不得銷售或販賣客戶資料(D)妥善保管客戶資料，避免讓不相關的第三人取得
- 4金融從業人員從事保險業務招攬，於下列何時，應對客戶資料盡保密之義務？(A)以上皆非(B)僅於業務員招攬業務時(C)僅於業務員將資料歸檔時(D)業務員在職時或離職後
- 4金融從業人員對於客戶個人資料之維護，應如何處理才算適當？(A)視與客戶關係而定(B)可用以換取利益(C)應盡善良管理人之注意義務(D)客戶特別叮嚀時再注意就好
- 4基於職務的關係而獲得的客戶資料，從業人員應該如何做才正確？(A)由於大環境不佳，基於自己未來生活著想，可以將客戶資料轉賣給別人(B)必須忠於保密原則，絕不對外洩露(C)隨意丟棄，不整理(D)
- 4金融從業人員於業務上獲取客戶之個人資料，應以何種態度面對？(A)基本資料可以洩露無妨(B)不得隨意直接或間接對第三人洩露(C)只要非出於故意之揭露，即無庸負責(D)以漠不關心態度面對